सुरक्षा एजेंसियों ने J&K में आतंक को बढ़ावा देने वाले क्रिप्टो हवाला नेटवर्क का किया खुलासा

सुरक्षा एजेंसियों ने जम्मू और कश्मीर में अज्ञात विदेशी धन को पहुंचाने वाले एक परिष्कृत 'क्रिप्टो हवाला' नेटवर्क का पता लगाया है। यह डिजिटल योजना पारंपरिक हवाला की तरह ही है, लेकिन यह अनियमित क्रिप्टोकरेंसी की गुमनामी का फायदा उठाती है। अधिकारियों ने चेतावनी दी है कि इन छाया प्रवाहों का उद्देश्य अलगाववादी तत्वों को पुनर्जीवित करना और केंद्र शासित प्रदेश में राष्ट्र-विरोधी बयानबाजी को फिर से भड़काना है, जो हाल के प्रतिबंधों से काफी हद तक नियंत्रित हो गई थी। यह संचालन पूरी तरह से ग्रिड से बाहर है, जो महत्वपूर्ण नियामक निरीक्षण और निगरानी तंत्र से बच रहा है। खुफिया जानकारी चीन, मलेशिया और कंबोडिया सहित देशों की संलिप्तता का संकेत देती है। ये विदेशी हैंडलर केंद्र शासित प्रदेश के व्यक्तियों को निजी क्रिप्टो वॉलेट बनाने के निर्देश देते हैं, अक्सर वर्चुअल प्राइवेट नेटवर्क (VPN) का उपयोग करके पता लगने से बचने के लिए। ऐसे वॉलेट के लिए 'नो योर कस्टमर' (KYC) या पहचान सत्यापन की आवश्यकता नहीं होती है। विदेशी हैंडलर सीधे इन निजी वॉलेट में क्रिप्टोकरेंसी जमा करते हैं। फिर धन किसी भी विनियमित वित्तीय संस्थान की संलिप्तता के बिना स्थानीय नियंत्रण में आ जाता है। वॉलेट धारक दिल्ली या मुंबई जैसे शहरों में जाकर अपंजीकृत पीयर-टू-पीअर (P2P) व्यापारियों से मिलते हैं और तय दरों पर क्रिप्टो को नकदी के बदले बेचते हैं। यह प्रक्रिया प्रभावी रूप से 'वित्तीय निशान' को तोड़ देती है, जिससे विदेशी धन अप्रत्यक्ष नकदी के रूप में स्थानीय अर्थव्यवस्था में प्रवेश कर पाता है। नेटवर्क 'खच्चर खातों' (mule accounts) का उपयोग करता है, जो लेनदेन को परत दर परत बनाने वाले पार्किंग खाते हैं। खाताधारक प्रति लेनदेन 0.8 से 1.8 प्रतिशत का कमीशन कमाते हैं, लेकिन नेट बैंकिंग क्रेडेंशियल्स सहित पूरा नियंत्रण स्कैमर्स को सौंप देते हैं। 'क्रिप्टो हवाला' का उदय प्रवर्तन एजेंसियों के लिए एक महत्वपूर्ण चुनौती पेश करता है। 'ग्रे मार्केट' में संचालन करके, ये व्यापारी पंजीकृत संस्थाओं पर लागू एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कानूनों से बच जाते हैं। एक्सचेंजों को विनियमित करने के लिए वित्तीय खुफिया इकाई (FIU) के प्रयासों के बावजूद, यह विधि औपचारिक बैंकिंग प्रणालियों को दरकिनार करती है और वित्तीय निशान छोड़ने से बचती है। एक डिजिटल निजी वॉलेट से दूसरे शहर में भौतिक नकदी लेनदेन में धन को स्थानांतरित करना प्रभावी रूप से 'वित्तीय निशान' को काट देता है।