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भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (SEBI) ने शुक्रवार को एक परामर्श पत्र जारी किया, जिसमें 'अपने ग्राहक को जानें' (KYC) ढांचे में बड़े पैमाने पर ओवरहाल का प्रस्ताव दिया गया है। इस पहल को नए निवेशकों के लिए प्रक्रिया को सरल बनाने, वित्तीय मध्यस्थों के बीच अनावश्यक डेटा जमा करने को समाप्त करने और KYC रजिस्ट्रेशन एजेंसियों (KRAs) की जोखिम प्रबंधन क्षमताओं को बढ़ाने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
केंद्रीकृत डेटा भंडारण और पोर्टेबिलिटी
प्रस्तावित परिवर्तनों का मूल KRA स्तर पर पूरक KYC जानकारी जैसे आय सीमा, व्यवसाय और राजनीतिक रूप से उजागर व्यक्ति (PEP) की स्थिति को केंद्रीकृत करना है। वर्तमान में, निवेशकों को उन प्रत्येक ब्रोकर, म्यूचुअल फंड हाउस, या अन्य मध्यस्थ के साथ बार-बार इन विवरणों को प्रस्तुत करना पड़ता है जिनसे वे जुड़ते हैं। नए ढांचे में एक ऐसी प्रणाली की परिकल्पना की गई है जहाँ KRA में अपलोड की गई सत्यापित जानकारी सभी पंजीकृत मध्यस्थों में आसानी से साझा की जा सकती है, जिससे नए खाते खोलने से जुड़ी परेशानी काफी कम हो जाती है।
उन्नत सत्यापन और कम दोहराव
SEBI आय स्लैब को मानकीकृत करने और KRAs को स्वतंत्र रूप से सत्यापित पूरक डेटा को टैग करने में सक्षम बनाने की भी योजना बना रहा है, जिससे KYC रिकॉर्ड की विश्वसनीयता और उपयोगिता बढ़ेगी। पुरानी जानकारी से निपटने के लिए, SEBI अनिवार्य करता है कि सभी KYC रिकॉर्ड की समीक्षा कम से कम हर पांच साल में एक बार की जानी चाहिए। KRAs को मध्यस्थों को स्वचालित अलर्ट जारी करने का काम सौंपा जाएगा यदि इस अवधि के भीतर KYC रिकॉर्ड अपडेट नहीं किया गया है, यदि कोई आधिकारिक रूप से मान्य दस्तावेज़ समाप्त हो गया है, या यदि कोई नाबालिग ग्राहक बालिग हो गया है। एक इकाई के साथ साझा की गई ऐसी अद्यतन जानकारी स्वचालित रूप से KRA प्रणाली के माध्यम से उसी ग्राहक की सेवा करने वाले अन्य सभी मध्यस्थों तक पहुंच जाएगी, जिससे दोहराए जाने वाले अनुपालन कार्यों में काफी कमी आएगी।