भारतीय बैंकों के लिए जून तिमाही शानदार रही। Axis Bank, Kotak Mahindra Bank, IDBI Bank और YES Bank जैसे बड़े बैंकों ने शानदार प्रॉफिट (Profit) ग्रोथ दर्ज की है। बैड लोन (Bad Loan) के लिए कम प्रोविजनिंग (Provisioning) और कोर बिजनेस (Core Business) के मजबूत प्रदर्शन ने इन बैंकों के नतीजों को बूस्ट किया है।
Axis और Kotak Mahindra Bank का जलवा
Axis Bank ने जून तिमाही में ₹7,114 करोड़ का नेट प्रॉफिट दर्ज किया है, जो पिछले साल की इसी अवधि के मुकाबले 22.5% ज्यादा है। बैंक की नेट इंटरेस्ट इनकम (Net Interest Income) 8% बढ़कर ₹14,646 करोड़ रही। साथ ही, बैंक ने खराब लोन के लिए प्रोविजनिंग में 44% की कटौती की है। मैनेजमेंट ने बताया कि वेस्ट एशिया (West Asia) से जुड़े जोखिमों को देखते हुए ₹2,001 करोड़ का एहतियाती प्रोविजन (Precautionary Provision) बनाए रखा गया है।
वहीं, Kotak Mahindra Bank का नेट प्रॉफिट 26% उछलकर ₹4,123 करोड़ पर पहुंच गया। इस ग्रोथ में सबसे बड़ा योगदान प्रोविजनिंग कॉस्ट में 45% की कमी का रहा, जो घटकर ₹668 करोड़ हो गई। बैंक की नेट इंटरेस्ट इनकम भी 9.2% बढ़ी है। मैनेजमेंट का कहना है कि वे स्ट्रैटेजिक ग्रोथ (Strategic Growth) और बैलेंस शीट की स्थिरता पर फोकस कर रहे हैं।
IDBI और YES Bank की परफॉरमेंस
IDBI Bank का नेट प्रॉफिट 5.4% बढ़कर ₹2,115 करोड़ रहा। इस ग्रोथ में स्ट्रेस्ड एसेट्स (Stressed Assets) से हुई रिकवरी का बड़ा हाथ है, जो पिछले साल के ₹179 करोड़ के मुकाबले बढ़कर ₹637 करोड़ हो गई।
दूसरी तरफ, YES Bank ने 34% की शानदार ग्रोथ के साथ ₹1,071 करोड़ का नेट प्रॉफिट कमाया है। जहां कुछ दूसरे बैंकों ने प्रोविजनिंग घटाकर फायदा उठाया, वहीं YES Bank की परफॉरमेंस कोर ऑपरेशंस (Core Operations) में सुधार और नेट इंटरेस्ट इनकम में 17.5% की बढ़ोतरी से प्रेरित थी। बैंक की डिपॉजिट (Deposit) और लोन बुक (Loan Book) में भी ग्रोथ देखने को मिली है।
निवेशकों के लिए क्या है खास?
इन नतीजों से निवेशकों को भारतीय प्राइवेट बैंकों की सेहत का अंदाजा मिलता है। कई बैंकों में प्रोविजनिंग में कमी आना एसेट क्वालिटी (Asset Quality) में सुधार का संकेत देता है। हालांकि, केवल प्रोविजनिंग पर निर्भर ग्रोथ को ट्रैक करना जरूरी है। निवेशक आगे नेट इंटरेस्ट मार्जिन (Net Interest Margin) और लोन डिमांड (Loan Demand) में स्थायी ग्रोथ की उम्मीद करेंगे। इसके अलावा, बैंकों का क्रेडिट ग्रोथ (Credit Growth) और डिपॉजिट की बढ़ती लागत (Rising Deposit Costs) को कैसे मैनेज करना है, यह भी देखना अहम होगा।