₹2,000 SIP ₹5 કરોડ સુધી પહોંચી! આ શક્ય બનાવનાર ફંડ વિશે જાણો

માત્ર ₹2,000 ની નાની માસિક રોકાણ રકમ, શરૂઆતના સંદેહો છતાં, Nippon India Growth Mid Cap Fund ના ઉત્તમ પ્રદર્શનને કારણે ₹5.37 કરોડના વિશાળ કોર્પસમાં રૂપાંતરિત થઈ છે.

આ નોંધપાત્ર સિદ્ધિ, શિસ્તબદ્ધ, લાંબા ગાળાના રોકાણની સંભાવનાને પ્રકાશિત કરે છે, ખાસ કરીને જ્યારે તે સારી રીતે કાર્યક્ષમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે જોડાય છે. ફંડે ત્રણ દાયકાથી સતત 22.5% થી વધુનો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) આપ્યો છે.

કમ્પાઉન્ડિંગ પાવરની વાર્તા

• જો કોઈ રોકાણકાર Nippon India Growth Mid Cap Fund લોન્ચ કરતી વખતે ₹2,000 ની SIP શરૂ કરતો, તો 30 વર્ષમાં કુલ રોકાણ કરેલી રકમ આશરે ₹7.2 લાખ થઈ હોત.
• પરંતુ, કમ્પાઉન્ડિંગના શક્તિશાળી પ્રભાવો અને ફંડના સતત લાંબા ગાળાના વળતરને કારણે, આ SIP નું મૂલ્ય ₹5.37 કરોડથી વધી ગયું છે.
• યોગ્ય ફંડની પસંદગી, ધીરજ અને શિસ્તબદ્ધ અભિગમ લાંબા ગાળે અસાધારણ પરિણામો કેવી રીતે આપી શકે છે તેનો આ પુરાવો છે.

ફંડ પરફોર્મન્સ સ્નેપશોટ

• SIP પરફોર્મન્સ (30 વર્ષ):
  • માસિક SIP રકમ: ₹2,000
  • કુલ રોકાણ: ₹7,20,000
  • 30 વર્ષ પછી મૂલ્ય: ₹5,37,25,176 (₹5.37 કરોડ)
  • CAGR: 22.63%
• લમ્પ સમ પરફોર્મન્સ (લોન્ચ થયા પછી):
  • એક વખતનું રોકાણ: ₹10,000
  • આજનું મૂલ્ય: ₹42,50,030
  • CAGR: 22.28%

મુખ્ય ફંડ વિગતો

• લોન્ચ તારીખ: 8 ઓક્ટોબર, 1995
• મેનેજમેન્ટ હેઠળ કુલ સંપત્તિ (AUM): ₹41,268 કરોડ (31 ઓક્ટોબર, 2025 મુજબ)
• નેટ એસેટ વેલ્યુ (NAV): ₹4,216.35 (3 ડિસેમ્બર, 2025 મુજબ)

રોકાણ વ્યૂહરચના

• Nippon India Growth Fund (Mid Cap) એવી મિડ-કેપ કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે જે મજબૂત ટ્રેક રેકોર્ડ અને નોંધપાત્ર વૃદ્ધિની સંભાવના ધરાવે છે.
• ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમ ભવિષ્યના બજાર નેતાઓ બનવાની ક્ષમતા ધરાવતી કંપનીઓને ઓળખવાનો પ્રયાસ કરે છે.
• મુખ્ય ઉદ્દેશ્ય બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સ કરતાં વધુ વળતર ઉત્પન્ન કરવાનો છે.

આ ફંડ કોણે ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ?

• મિડ-કેપ ઇક્વિટી ફંડ હોવાને કારણે, તેમાં સ્વાભાવિક બજાર જોખમો રહેલા છે.
• મિડ-કેપ સ્ટોક્સને નોંધપાત્ર વળતર ઉત્પન્ન કરવામાં લાર્જ-કેપ સ્ટોક્સ કરતાં વધુ સમય લાગી શકે છે.
• આ ફંડ ઉચ્ચ જોખમ સહનશીલતા ધરાવતા, ઉચ્ચ વળતર ઇચ્છતા અને ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ માટે તેમના રોકાણને જાળવી રાખવા તૈયાર હોય તેવા રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે.

અસર

• આ ફંડનું પ્રદર્શન SIPs દ્વારા લાંબા ગાળાના, શિસ્તબદ્ધ રોકાણથી સંપત્તિ નિર્માણની સંભાવનાનું એક શક્તિશાળી ઉદાહરણ છે.
• આ નવા અને હાલના રોકાણકારોને, જો તેઓ સંબંધિત જોખમોને સમજે અને સહન કરી શકે, તો સંભવિતપણે વધુ વૃદ્ધિ માટે મિડ-કેપ ફંડ્સ ધ્યાનમાં લેવા પ્રોત્સાહિત કરી શકે છે.
• આ સફળતાની ગાથા ભારતમાં સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ અને લાંબા ગાળાની સંપત્તિ સંચય વ્યૂહરચનાઓ પ્રત્યે રોકાણકારની ભાવનાને પ્રભાવિત કરી શકે છે.
• અસર રેટિંગ: 8/10

મુશ્કેલ શબ્દોની સમજૂતી

• SIP (સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન): મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નિયમિત અંતરાલે (દા.ત., માસિક) નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવાની પદ્ધતિ.
• CAGR (કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ): ચોક્કસ સમયગાળા દરમિયાન વળતરનો સરેરાશ વાર્ષિક દર, એવું માનવામાં આવે છે કે નફાનું પુન:રોકાણ કરવામાં આવ્યું છે.
• કોર્પસ: સમય જતાં એકત્ર થયેલી કુલ રકમ.
• AUM (એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ): મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની દ્વારા સંચાલિત સંપત્તિઓનું કુલ બજાર મૂલ્ય.
• એક્સપેન્સ રેશિયો: મ્યુચ્યુઅલ ફંડ દ્વારા તેના ઓપરેટિંગ ખર્ચને આવરી લેવા માટે વસૂલવામાં આવતી વાર્ષિક ફી, સંપત્તિના ટકાવારી તરીકે વ્યક્ત.
• NAV (નેટ એસેટ વેલ્યુ): મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું પ્રતિ-શેર બજાર મૂલ્ય.
• સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન: ફંડના વળતર તેના સરેરાશ વળતરથી કેટલા ભિન્ન થયા છે તેનું માપ, જે અસ્થિરતા દર્શાવે છે.
• બીટા: સમગ્ર બજારની તુલનામાં ફંડની અસ્થિરતાનું માપ. 1 નું બીટા એટલે ફંડ બજાર સાથે ચાલે છે; 1 થી ઓછું એટલે તે ઓછું અસ્થિર છે; 1 થી વધુ એટલે તે વધુ અસ્થિર છે.
• શાર્પ રેશિયો: જોખમ-વ્યવસ્થિત વળતર માપે છે. ઉચ્ચ શાર્પ રેશિયો લીધેલા જોખમની તુલનામાં સારું પ્રદર્શન સૂચવે છે.
• પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર: ફંડ મેનેજર ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં સિક્યોરિટીઝ ખરીદે અને વેચે તે દર.
• એક્ઝિટ લોડ: રોકાણકાર નિર્દિષ્ટ સમયગાળા પહેલા યુનિટ્સ વેચે ત્યારે વસૂલવામાં આવતી ફી.