ED ફરી એક્શનમાં! યસ બેંક ફ્રોડ કેસમાં અનિલ અંબાણી ગ્રુપની ₹1,120 કરોડની સંપત્તિ જપ્ત - રોકાણકારો માટે ચેતવણી!

એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) એ રિલાયન્સ અનિલ અંબાણી ગ્રુપની ₹1,120 કરોડની નવી સંપત્તિઓ જપ્ત કર્યાની જાહેરાત કરી છે. આ કાર્યવાહી યસ બેંક, રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RHFL), અને રિલાયન્સ કોમર્શિયલ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RCFL) સાથે સંકળાયેલા કથિત છેતરપિંડીના ચાલુ તપાસનો એક ભાગ છે.

જપ્ત કરાયેલી સંપત્તિઓની વિગતો

• સંપત્તિઓમાં 18 થી વધુ પ્રોપર્ટીઝ, ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ્સ, બેંક બેલેન્સ અને અનલિસ્ટેડ શેરહોલ્ડિંગ્સનો સમાવેશ થાય છે.
• જપ્ત કરાયેલી પ્રોપર્ટીઝ: રિલાયન્સ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર લિમિટેડમાંથી સાત, રિલાયન્સ પાવર લિમિટેડમાંથી બે, અને રિલાયન્સ વેલ્યુ સર્વિસીસ પ્રાઇવેટ લિમિટેડમાંથી નવ.
• રિલાયન્સ વેલ્યુ સર્વિસ પ્રા. લિ., રિલાયન્સ વેન્ચર એસેટ મેનેજમેન્ટ પ્રા. લિ., ફાઈ મેનેજમેન્ટ સોલ્યુશન્સ પ્રા. લિ., આધાર પ્રોપર્ટી કન્સલ્ટન્સી પ્રા. લિ., અને ગેમસા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ મેનેજમેન્ટ પ્રા. લિ. સાથે જોડાયેલી ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ્સ અને રોકાણો પણ જપ્ત કરવામાં આવ્યા છે.

તપાસની પૃષ્ઠભૂમિ

• ગ્રુપ કંપનીઓ દ્વારા જાહેર નાણાંના મોટા પાયે ડાયવર્ઝનના આરોપો પર તપાસ કેન્દ્રિત છે.
• અગાઉ, રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ (RCOM), RHFL, અને RCFL સંબંધિત બેંક છેતરપિંડીના કેસોમાં ₹8,997 કરોડની સંપત્તિઓ જપ્ત કરવામાં આવી હતી.
• ₹40,185 કરોડ (2010-2012) ના લોન સંબંધિત RCOM, અનિલ અંબાણી અને સહયોગીઓ સામે CBI FIR પણ ED તપાસ હેઠળ છે.

યસ બેંકની સંડોવણી અને આરોપો

• 2017 અને 2019 ની વચ્ચે, યસ બેંકે RHFL માં ₹2,965 કરોડ અને RCFL ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ₹2,045 કરોડનું રોકાણ કર્યું, જે પાછળથી નોન-પર્ફોર્મિંગ એસેટ્સ (NPAs) બન્યા.
• ED નો આરોપ છે કે, SEBI ના હિતોના ટકરાવના નિયમોને ટાળીને, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ અને યસ બેંક દ્વારા આપવામાં આવેલ ધિરાણ દ્વારા ₹11,000 કરોડથી વધુ જાહેર ભંડોળનો દુરુપયોગ કરવામાં આવ્યો.
• આરોપ છે કે, રિલાયન્સ નિપ્પાન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને યસ બેંકને સામેલ કરતા "સર્કિટસ રૂટ" દ્વારા ભંડોળ કંપનીઓ સુધી પહોંચ્યું.
• આરોપોમાં લોન એવરગ્રીનીંગ માટે ડાયવર્ઝન, સંલગ્ન એન્ટિટીઝને ટ્રાન્સફર અને ફંડ્સને રીડાયરેક્ટ કરતા પહેલા રોકાણોમાં પાર્ક કરવાનો સમાવેશ થાય છે.

અસર

• ED દ્વારા સંપત્તિઓની આ નોંધપાત્ર જપ્તી કથિત નાણાકીય અનિયમિતતાઓની ગંભીરતા પર ભાર મૂકે છે અને સંડોવાયેલી રિલાયન્સ અનિલ અંબાણી ગ્રુપ કંપનીઓની નાણાકીય સ્થિતિ અને કાર્યક્ષમતાને અસર કરે છે.
• આ ગ્રુપ પર વધતા નિયમનકારી દબાણનો સંકેત આપે છે અને તેની લિસ્ટેડ એન્ટિટીઝ અને સંબંધિત નાણાકીય સંસ્થાઓ પ્રત્યે રોકાણકારોની ભાવનાઓને અસર કરી શકે છે.
• ED ના પુનઃપ્રાપ્તિના પ્રયાસોનો હેતુ ગુનામાંથી થયેલી આવકને પુનઃપ્રાપ્ત કરવાનો અને તેને યોગ્ય દાવાదారుઓને પરત કરવાનો છે, જે મુશ્કેલીમાં મુકાયેલી કંપનીઓની ઉકેલ પ્રક્રિયાને સંભવિતપણે અસર કરી શકે છે.
• અસર રેટિંગ: 8/10

મુશ્કેલ શબ્દોની સમજૂતી

• એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED): ભારતમાં આર્થિક કાયદાઓ લાગુ કરવા અને આર્થિક ગુનાઓ સામે લડવા માટે જવાબદાર એક કાયદા અમલીકરણ એજન્સી.
• રિલાયન્સ અનિલ અંબાણી ગ્રુપ: રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ લિમિટેડનો અગાઉનો ભાગ રહેલી કંપનીઓનું એક મંડળ, જેનું નેતૃત્વ હવે અનિલ અંબાણી કરે છે.
• રિલાયન્સ હોમ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RHFL): હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ અને લોન ઉત્પાદનો પ્રદાન કરતી નાણાકીય સેવા કંપની, જે અગાઉ રિલાયન્સ અનિલ અંબાણી ગ્રુપનો ભાગ હતી.
• રિલાયન્સ કોમર્શિયલ ફાઇનાન્સ લિમિટેડ (RCFL): વિવિધ ધિરાણ ઉકેલો (lending solutions) પ્રદાન કરતી નોન-બેંકિંગ ફાઇનાન્સિયલ કંપની, જે અગાઉ રિલાયન્સ અનિલ અંબાણી ગ્રુપનો ભાગ હતી.
• નોન-પર્ફોર્મિંગ એસેટ્સ (NPAs): લોન અથવા એડવાન્સિસ, જેના પર મુદ્દલ અથવા વ્યાજની ચુકવણી ચોક્કસ સમયગાળા, સામાન્ય રીતે 90 દિવસ, માટે બાકી રહી હોય.
• SEBI: સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા, ભારતમાં સિક્યોરિટીઝ અને કોમોડિટી બજારો માટે નિયમનકારી સંસ્થા.
• Circuitous Route: એક ગૂંચવણભર્યો અથવા પરોક્ષ માર્ગ, જેનો ઉપયોગ ઘણીવાર ભંડોળના મૂળ અથવા ગંતવ્યને છુપાવવા માટે થાય છે.
• લોન એવરગ્રીનીંગ: એક એવી પ્રથા જ્યાં ધિરાણકર્તા દેવાદારને નવું ક્રેડિટ આપે છે જેથી હાલના દેવાની ચુકવણી કરી શકાય, જેનાથી જૂનું લોન એકાઉન્ટ્સમાં નોન-પર્ફોર્મિંગ એસેટ બનતું અટકે છે.
• બિલ ડિસ્કાઉન્ટિંગ: એક નાણાકીય સેવા જ્યાં વ્યવસાય ગ્રાહક પાસેથી ન ચૂકવેલ ઇન્વોઇસ માટે, ફી બાદ કરીને, અગાઉથી ચુકવણી પ્રાપ્ત કરી શકે છે.
• CBI FIR: સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (Central Bureau of Investigation) દ્વારા દાખલ કરાયેલ ફર્સ્ટ ઇન્ફોર્મેશન રિપોર્ટ, ભારતની મુખ્ય તપાસ પોલીસ એજન્સી.