భారీ સંપત્તિ અનલોક કરો: ટોપ 3 મિડકેપ ફંડ્સ દ્વારા 15 વર્ષમાં અદભૂત વળતર!

ટોચના મિડકેપ ફંડ્સે લાંબા ગાળાના રોકાણ ચાર્ટ પર પ્રભુત્વ જમાવ્યું

મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, લાર્જ-કેપ સ્ટોક્સ કરતાં વધુ વૃદ્ધિ ઇચ્છતા લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે એક લાભદાયી રોકાણ માર્ગ સાબિત થયા છે. ત્રણ વિશિષ્ટ ફંડોએ વિસ્તૃત સમયગાળામાં સતત શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે, જે શિસ્તબદ્ધ રોકાણ વ્યૂહરચનાઓની શક્તિ દર્શાવે છે.

HDFC મિડ કેપ ફંડ, Edelweiss મિડ કેપ ફંડ અને Invesco India મિડ કેપ ફંડે માત્ર તાજેતરનું મજબૂત વળતર જ નથી આપ્યું, પરંતુ 5-વર્ષ, 10-વર્ષ અને 15-વર્ષના પ્રદર્શન ક્ષિતિજમાં પણ તેમના સાથી ફંડો કરતાં સતત વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. આ સતત શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન બજારના ચક્રને નેવિગેટ કરવાની અને રોકાણકારો માટે નોંધપાત્ર સંપત્તિ ઉત્પન્ન કરવાની તેમની ક્ષમતાને પ્રકાશિત કરે છે.

શાનદાર 5-વર્ષીય પ્રદર્શન

છેલ્લા પાંચ વર્ષમાં, આ ત્રણ ફંડોએ ટોચની પાંચ મિડકેપ યોજનાઓમાં સ્થાન મેળવ્યું છે. HDFC મિડ કેપ ફંડ 26.22% CAGR (ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર) સાથે બીજા ક્રમે છે, ત્યારબાદ Edelweiss મિડ કેપ ફંડ 25.73% CAGR સાથે ચોથા અને Invesco India મિડ કેપ ફંડ 25.28% CAGR સાથે પાંચમા ક્રમે છે. આ સમયગાળા દરમિયાન, Motilal Oswal Midcap Fund 29.21% CAGR સાથે શ્રેણીમાં અગ્રણી હતું.

સતત 10-વર્ષનું વળતર

10-વર્ષના પ્રદર્શનને જોતાં આ ફંડોની સ્થિરતા વધુ સ્પષ્ટ થાય છે. Invesco India મિડ કેપ ફંડ 18.42% CAGR સાથે આ સમયગાળાનું નેતૃત્વ કરી રહ્યું છે, ત્યારબાદ HDFC મિડ કેપ ફંડ 18.37% CAGR સાથે અને Edelweiss મિડ કેપ ફંડ 18.28% CAGR સાથે છે. મિડકેપ સ્ટોક્સ માટેના અસ્થિર દાયકામાં પણ તેમના સ્થિર પ્રદર્શનને આ નજીવી ભિન્નતાઓ રેખાંકિત કરે છે.

15 વર્ષ સુધી ટકાવ

વિશ્લેષણને 15 વર્ષ સુધી વિસ્તારતા, આ જ ત્રણ ફંડ ટોચના સ્થાનો પર પ્રભુત્વ ધરાવે છે. HDFC મિડ કેપ ફંડ 18.18% CAGR સાથે નેતૃત્વ કરી રહ્યું છે, Edelweiss મિડ કેપ ફંડ 18.09% CAGR સાથે બીજા અને Invesco India મિડ કેપ ફંડ 18.04% CAGR સાથે ત્રીજા સ્થાને છે. ઇક્વિટીમાં આટલા લાંબા સમયગાળા માટે 18% થી વધુ CAGR પ્રાપ્ત કરવું અસાધારણ છે અને તે મજબૂત ફંડ મેનેજમેન્ટને પ્રતિબિંબિત કરે છે.

ફંડ વિગતો અને રોકાણકાર ધ્યાનમાં લેવાના મુદ્દાઓ

• HDFC Mid Cap Fund: જૂન 2007 માં શરૂ થયેલ, તે તેની શ્રેણીના સૌથી મોટા ફંડોમાંનો એક છે, જે ફંડામેન્ટલી મજબૂત મધ્યમ કદની કંપનીઓમાં રોકાણ કરવા માટે જાણીતું છે. તેનું 'ખૂબ ઊંચું' (Very High) જોખમ રેટિંગ છે અને તે નોંધપાત્ર સંપત્તિનું સંચાલન કરે છે.
• Edelweiss Mid Cap Fund: ડિસેમ્બર 2007 માં રજૂ કરાયેલ, આ યોજના મિડકેપ રોકાણમાં સંતુલિત અભિગમ અપનાવે છે અને તેનો બેન્ચમાર્ક NIFTY Midcap 150 TRI છે.
• Invesco India Mid Cap Fund: એપ્રિલ 2007 માં શરૂ થયેલ, તે BSE 150 MidCap TRI ને તેના બેન્ચમાર્ક તરીકે ઉપયોગ કરે છે અને તેણે મજબૂત લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિ દર્શાવી છે.

જોખમો અને રોકાણકાર માર્ગદર્શન

જોકે આ ફંડોએ પ્રભાવશાળી ભૂતકાળનું પ્રદર્શન દર્શાવ્યું છે, રોકાણકારોએ મિડકેપ ફંડોની આંતરિક અસ્થિરતાને સ્વીકારવી જોઈએ. 7-10 વર્ષ અથવા તેથી વધુનો લાંબા ગાળાનો રોકાણ ક્ષિતિજ નિર્ણાયક છે, તેમજ ટૂંકા ગાળાના બજારના ઉતાર-ચઢાવને સહન કરવાની ક્ષમતા પણ. ફંડ મેનેજરનો ટ્રેક રેકોર્ડ, પોર્ટફોલિયોની કેન્દ્રિતતા, સ્ટોકની તરલતા અને ખર્ચ ગુણોત્તર (expense ratios) જેવા પરિબળોનું પણ કાળજીપૂર્વક મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.

અસર

• આ સમાચાર લાંબા ગાળે મિડકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડોમાં શિસ્તબદ્ધ રોકાણ દ્વારા નોંધપાત્ર સંપત્તિ નિર્માણની ક્ષમતાને પ્રકાશિત કરે છે.
• તે મિડકેપ ફંડો પ્રત્યે રોકાણકારની ભાવનાને પ્રભાવિત કરી શકે છે, જે સંભવિતપણે આ શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરતી યોજનાઓમાં વધુ ઇનફ્લો તરફ દોરી જાય છે.
• પહેલેથી જ આ ફંડો ધરાવતા રોકાણકારો માટે, તે બજારના ચક્ર દરમિયાન રોકાણ જાળવી રાખવાના ફાયદાને મજબૂત બનાવે છે.
• Impact Rating: 8/10

મુશ્કેલ શબ્દો સમજાવ્યા

• CAGR (ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર): એક ચોક્કસ સમયગાળામાં રોકાણનો સરેરાશ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર, જેમાં નફાનું ફરીથી રોકાણ કરવામાં આવ્યું છે તેમ માની લેવાય છે.
• TRI (કુલ વળતર સૂચકાંક): એક સૂચકાંક જે અંતર્ગત ઘટકોના પ્રદર્શનને માપે છે અને ધારે છે કે તમામ ડિવિડન્ડનું પુનઃરોકાણ કરવામાં આવ્યું છે.
• Expense Ratio (ખર્ચ ગુણોત્તર): મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ દ્વારા રોકાણકારોના પૈસાનું સંચાલન કરવા માટે લેવામાં આવતી વાર્ષિક ફી, જે મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિની ટકાવારી તરીકે વ્યક્ત થાય છે.