SEBI એ એક કન્સલ્ટેશન પેપર બહાર પાડ્યું છે, જેમાં તમામ માર્કેટ ઇન્ટરમીડિયરીઝના પ્રિન્સિપલ ઓફિસર્સ માટે 'એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ' (AML) સર્ટિફિકેશન ફરજિયાત બનાવવાની દરખાસ્ત મૂકી છે. આ પગલાનો મુખ્ય હેતુ કોમ્પ્લાયન્સમાં સમાનતા લાવવાનો અને શંકાસ્પદ નાણાકીય ગતિવિધિઓને રોકવાનો છે.
ભારતીય કેપિટલ માર્કેટમાં પારદર્શિતા વધારવા માટે Securities and Exchange Board of India (SEBI) એ કમર કસી છે. નવી દરખાસ્ત મુજબ, હવે સ્ટોકબ્રોકર્સ, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસિસ અને ડિપોઝિટરી પાર્ટિસિપન્ટ્સના પ્રિન્સિપલ ઓફિસર્સે ફરજિયાતપણે એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ (AML) અને કાઉન્ટરિંગ ધ ફાઈનાન્સિંગ ઓફ ટેરરિઝમ (CFT) સર્ટિફિકેશન મેળવવું પડશે. આ ઓફિસર્સ FIU-IND (Financial Intelligence Unit-India) અને નાણાકીય સંસ્થાઓ વચ્ચેની મુખ્ય કડી તરીકે કામ કરે છે.
નવું બેન્ચમાર્ક: NISM-Series-XXIV
અત્યાર સુધી કંપનીઓ પોતાની રીતે કર્મચારીઓને ટ્રેનિંગ આપતી હતી, પરંતુ હવે તેને વધુ વ્યાવસાયિક બનાવવા માટે SEBI એ NISM-Series-XXIV સર્ટિફિકેશનને અનિવાર્ય બનાવવાનો પ્રસ્તાવ મૂક્યો છે. આનાથી ઉચ્ચ સ્તરના અધિકારીઓ હવે વધુ સચોટ રીતે શંકાસ્પદ વ્યવહારોને ઓળખી શકશે.
કંપનીઓ પર શું થશે અસર?
નિયમ લાગુ થયા પછી કંપનીઓને ૬ મહિનાનો સમય આપવામાં આવશે, જેમાં તેમણે તેમના પ્રિન્સિપલ ઓફિસર્સને આ સર્ટિફિકેશન પૂર્ણ કરાવવાનું રહેશે. નવા જોડાનાર અધિકારીઓ માટે પણ જોડાણની તારીખથી ૬ મહિનાની સમયમર્યાદા લાગુ પડશે. જોકે, આનાથી એડમિનિસ્ટ્રેટિવ કામગીરી અને ખર્ચમાં વધારો થઈ શકે છે, પરંતુ તે માર્કેટમાં ગેરકાયદેસર નાણાકીય પ્રવાહને રોકવા માટે એક મજબૂત કવચ સાબિત થશે.
માર્કેટની સુરક્ષા કેમ જરૂરી?
પ્રિન્સિપલ ઓફિસર્સ ગ્રાહકોની ડ્યુ ડિલિજન્સ (Due Diligence) અને જોખમની તપાસ કરવા માટે જવાબદાર હોય છે. જો તેઓ પૂરતી તાલીમ પામેલા ન હોય, તો શંકાસ્પદ પ્રવૃત્તિઓ છૂટી જવાની શક્યતા રહે છે, જે કંપનીને ભારે દંડ અને પ્રતિષ્ઠાને નુકસાન પહોંચાડી શકે છે. SEBI નો આ પ્રયાસ ડિજિટલ ટ્રાન્ઝેક્શનના યુગમાં માર્કેટની અખંડિતતા જાળવી રાખવા માટે અત્યંત મહત્વનો માનવામાં આવી રહ્યો છે.