SEBI (સેબી) એ Ramesh Babu સામેની ₹60.94 લાખની રિકવરીની માંગણી ઘટાડીને માત્ર ₹410 કરી દીધી છે. સિક્યોરિટીઝ અપીલ ટ્રિબ્યુનલ (SAT) ના આદેશ બાદ, રેગ્યુલેટરે તારણ કાઢ્યું કે મોટાભાગના બેંક ક્રેડિટ્સ અનરજિસ્ટર્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઇઝરી સેવાઓ સાથે સંબંધિત ન હતા. Babu ને એક ફરિયાદીને રિફંડ કરવા માટે ₹410 જમા કરાવવાનો આદેશ અપાયો છે, અને તેમનું બેંક એકાઉન્ટ ડી-ફ્રીઝ કરવામાં આવશે.
SEBI નો મહત્વનો નિર્ણય
સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા (SEBI) એ Ramesh Babu, જેમના પર અન રજિસ્ટર્ડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઇઝરી સેવાઓ ચલાવવાનો આરોપ હતો, તેમની સામેની વસૂલાતની માંગણીમાં નોંધપાત્ર ઘટાડો કર્યો છે. સિક્યોરિટીઝ અપીલ ટ્રિબ્યુનલ (SAT) દ્વારા નવા સુનાવણીના આદેશ બાદ, રેગ્યુલેટરી ઓથોરિટીએ દંડની રકમ ₹60.94 લાખથી ઘટાડીને માત્ર ₹410 કરી દીધી છે.
સમીક્ષામાં શંકાસ્પદ વ્યવહારો સ્પષ્ટ થયા
ક્વોસી-જ્યુડિશિયલ ઓથોરિટી Santosh Shukla ના નેતૃત્વ હેઠળ થયેલી કેસની પુનઃ-તપાસમાં, એવા પૂરતા પુરાવા મળ્યા નથી કે Mr. Babu એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઇઝર તરીકે કામ કર્યું હોય. તેમના બેંક એકાઉન્ટમાં થયેલ 890 જુદા જુદા ક્રેડિટ એન્ટ્રીઓનું વિશ્લેષણ, જે અગાઉ અન રજિસ્ટર્ડ સેવાઓમાંથી થયેલી કમાણી તરીકે શંકાસ્પદ હતી, તે યોગ્ય સાબિત થઈ છે. આ વ્યવહારોમાં પગાર, અંગત ટ્રાન્સફર, કેશબેક, વ્યાજની આવક, અને ફ્રીલાન્સ કામ તથા ગિફ્ટ-કાર્ડ ટ્રેડિંગમાંથી થયેલી આવકનો સમાવેશ થાય છે. રેગ્યુલેટરે એવા કોઈ પુરાવા શોધી કાઢ્યા નથી કે આ ભંડોળ નાણાકીય સલાહ માટેની ચુકવણી હતી.
Investocare અને Yatender Singh સાથે જોડાણ
આ કેસ મૂળ મે 2023 માં સામે આવ્યો હતો, જ્યારે SEBI એ Investocare Financial Research, તેના માલિક Ravish Kandhari, અને Mr. Babu સામે અન રજિસ્ટર્ડ એડવાઇઝરી પ્રવૃત્તિઓમાં સંડોવણીના આરોપો અંગે અંતરિમ આદેશ જારી કર્યો હતો. જોકે, નવી સમીક્ષામાં પ્રકાશિત થયું કે Mr. Babu IT અને ડિજિટલ માર્કેટિંગનો વ્યવસાય કરતા હતા અને તેઓ Investocare સાથે સંકળાયેલા નુકસાનનો એક ભોગ પણ બન્યા હતા.
તપાસમાં જાણવા મળ્યું કે Investocare ના કર્મચારી Yatender Singh એ Mr. Babu ને પ્રોફિટ-શેરિંગ વ્યવસ્થા હેઠળ ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટ ખોલવા માટે સમજાવ્યા હતા. જ્યારે ટ્રેડિંગ પ્રવૃત્તિઓમાં નુકસાન થયું, ત્યારે Mr. Singh એ આ નુકસાન અને ડિજિટલ માર્કેટિંગ ફી ચૂકવવા માટે Mr. Babu ના એકાઉન્ટમાં ચુકવણીની સુવિધા કરી હતી. આ સમય દરમિયાન, Mr. Singh એ Mr. Babu ના બેંક એકાઉન્ટની વિગતો એક તૃતીય-પક્ષ ફરિયાદી સાથે શેર કરી, જેના પરિણામે કુલ ₹410 ની ત્રણ UPI ચુકવણીઓ થઈ. SEBI એ હવે નક્કી કર્યું છે કે આ ચોક્કસ રકમ ફરિયાદીને પરત કરવી જોઈએ, પરંતુ Mr. Babu સામેના વ્યાપક આરોપો રદ કરવામાં આવ્યા છે.
એકાઉન્ટ ધારક માટે આગળના પગલાં
ઇન્વેસ્ટમેન્ટ એડવાઇઝર્સ રેગ્યુલેશન્સના ઉલ્લંઘનના આરોપો પાછા ખેંચી લેવાયા પછી, રેગ્યુલેટરે Mr. Babu ના બેંક એકાઉન્ટને ડી-ફ્રીઝ કરવાનો નિર્દેશ આપ્યો છે. તેમને અસરગ્રસ્ત ફરિયાદીની રિફંડ પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરવા માટે 45 દિવસની અંદર ₹410 ની રકમ રેગ્યુલેટર સાથે જમા કરાવવા માટેનો સમય આપવામાં આવ્યો છે. આ આદેશ તેમની સામેની નિયમનકારી કાર્યવાહીનો અંત લાવે છે, કારણ કે સત્તાએ તેમને કથિત એડવાઇઝરી યોજનામાં તેમની સંડોવણી અંગે શંકાનો લાભ આપ્યો છે.