SEBI (સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા) એ ડીમેટ એકાઉન્ટ ધરાવતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે સિસ્ટમેટિક વિથડ્રોઅલ પ્લાન (SWP) અને સિસ્ટમેટિક ટ્રાન્સફર પ્લાન (STP) ને ઓટોમેટિક બનાવવાની જાહેરાત કરી છે. આ નિર્ણયથી રોકાણકારો માટે નિયમિત ઉપાડ અને ટ્રાન્સફરની પ્રક્રિયા સરળ બનશે.
SEBI દ્વારા જાહેર કરાયેલા નવા નિયમો મુજબ, હવે ડીમેટ ફોર્મમાં રાખવામાં આવેલા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ્સનું સંચાલન વધુ સરળ બનશે. રોકાણકારો હવે SWP અને STP માટે સ્ટેન્ડિંગ ઇન્સ્ટ્રક્શન્સ (Standing Instructions) સેટ કરી શકશે, જેનાથી મેન્યુઅલી પ્રક્રિયા કરવાની જરૂરિયાત દૂર થશે. આ ફેરફાર તમામ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો માટે એક સમાન અનુભવ પ્રદાન કરશે, પછી ભલે તેઓ યુનિટ્સ સીધા AMC (એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની) પાસેથી ખરીદ્યા હોય કે ડીમેટ એકાઉન્ટ દ્વારા.
બે તબક્કામાં અમલીકરણ
આ ઓટોમેશન પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવા માટે બે તબક્કામાં વહેંચવામાં આવી છે. પ્રથમ તબક્કો, જે 31 જાન્યુઆરી, 2027 સુધીમાં પૂર્ણ કરવાનો રહેશે, તે યુનિટ-આધારિત યોજનાઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરશે. આનાથી રોકાણકારો નિયમિત અંતરાલે ચોક્કસ સંખ્યામાં યુનિટ્સની ઉપાડ અથવા ટ્રાન્સફરનું શેડ્યૂલ કરી શકશે. બીજો તબક્કો 30 એપ્રિલ, 2027 ના રોજ શરૂ થશે અને તેમાં રકમ-આધારિત યોજનાઓ (Amount-based plans) રજૂ કરવામાં આવશે, જેનાથી રોકાણકારો નિશ્ચિત નાણાકીય મૂલ્યની ઉપાડ અથવા ટ્રાન્સફરની વિનંતી કરી શકશે. ડિપોઝિટરીઝને 31 ઓક્ટોબર, 2026 સુધીમાં આ સેવાઓ માટે એક સ્ટાન્ડર્ડ ઓપરેટિંગ ફ્રેમવર્ક સ્થાપિત કરવાનું કાર્ય સોંપવામાં આવ્યું છે.
રોકાણકારના મૃત્યુ બાદ યુનિટ ટ્રાન્સમિશન સરળ બન્યું
ઓટોમેશન ઉપરાંત, એસોસિએશન ઓફ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન ઇન્ડિયા (AMFI) એ રોકાણકારના મૃત્યુના કિસ્સામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ્સની ટ્રાન્સમિશન પ્રક્રિયાને પણ સુવ્યવસ્થિત કરી છે. આ સુધારાઓ નોમિની અને કાયદાકીય વારસદારો માટે દસ્તાવેજીકરણ અને પ્રક્રિયાગત અવરોધો સંબંધિત લાંબા સમયથી ચાલતી ચિંતાઓને દૂર કરે છે. AMC ને હવે દસ્તાવેજીકરણ સાથે અરજદારનું વર્તમાન સરનામું સ્વીકારવાની માર્ગદર્શન આપવામાં આવ્યું છે, ભલે તે મૃતક માટે રાખેલા રેકોર્ડ સાથે સંપૂર્ણ રીતે મેળ ખાતું ન હોય. આ ઉપરાંત, નામ અને સહીની વિસંગતતાઓને ઉકેલવા માટે એક નવું સુમેળભર્યું માળખું રજૂ કરવામાં આવ્યું છે. નાના અને મોટા તફાવતોને અલગ પાડીને, નિયમનકારીનો ઉદ્દેશ્ય વારસદારો દ્વારા તેમની સંપત્તિનો દાવો કરવા માટે જરૂરી સમય અને પ્રયત્નો ઘટાડવાનો છે.
રોકાણકારો માટે, આ ફેરફારો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સંચાલનમાં વહીવટી અવરોધો ઘટાડવાની દિશામાં એક પગલું રજૂ કરે છે. આ સુવિધાઓની સફળતા 2027 ની સમયમર્યાદા પહેલા ડિપોઝિટરીઝ અને AMC કેટલી ઝડપથી અને અસરકારક રીતે આ ઓટોમેટેડ સિસ્ટમ્સને તેમના હાલના પ્લેટફોર્મમાં એકીકૃત કરે છે તેના પર નિર્ભર રહેશે.