સ્માર્ટ-બીટા ફંડ્સ: નિષ્ક્રિય (Passive) કાર્યક્ષમતા અને સક્રિય (Active) વ્યૂહરચનાઓનું મિશ્રણ, બજાર પરિબળ (Market Factor) પ્રમાણે પ્રદર્શન બદલાય છે

સ્માર્ટ-બીટા ફંડ્સ રોકાણ માટે એક હાઇબ્રિડ અભિગમ પ્રદાન કરે છે, જે નિષ્ક્રિય ઇન્ડેક્સ ટ્રેકિંગને સક્રિય મેનેજમેન્ટ વ્યૂહરચનાઓ સાથે મિશ્રિત કરે છે. માત્ર માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનને પ્રતિબિંબિત કરતા પરંપરાગત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સથી વિપરીત, આ ફંડ્સ વેલ્યુ (value), મોમેન્ટમ (momentum), ગુણવત્તા (quality) અથવા ઓછી અસ્થિરતા (low volatility) જેવા રોકાણ પરિબળો સાથે જોડાયેલા ચોક્કસ નિયમોનું પાલન કરે છે. આ પરિબળોનો ઉપયોગ ઇન્ડેક્સમાં સ્ટોક્સ પસંદ કરવા માટે થાય છે, જે પછી સમયાંતરે પુનઃસંતુલિત (rebalanced) કરવામાં આવે છે. સ્માર્ટ-બીટા ફંડ્સનું પ્રદર્શન બજારની પરિસ્થિતિઓ અને તેમના ચોક્કસ ફેક્ટર ટિલ્ટ્સ (factor tilts) પર ખૂબ નિર્ભર કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, 2025 માં વેલ્યુ અને લો વોલેટિલિટી પરિબળોએ સારું પ્રદર્શન કર્યું, જ્યારે મોમેન્ટમ પરિબળે સંઘર્ષ કર્યો. નિષ્ણાતો સૂચવે છે કે આ ફંડ્સ મુખ્ય પોર્ટફોલિયો હોલ્ડિંગ્સને બદલે, વૈવિધ્યકરણ (diversification) અથવા વ્યૂહાત્મક ફાળવણી (tactical allocation) માટે શ્રેષ્ઠ ઉપયોગમાં લેવાય છે, કારણ કે બજાર ચક્રો સાથે તેમની અસરકારકતા બદલાય છે. અસર: આ સમાચાર રોકાણકારોને પરંપરાગત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સથી આગળ વધીને અદ્યતન રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ વિશે શિક્ષિત કરીને અસર કરે છે. તે તેમને પરિબળ-આધારિત રોકાણ, તેના જોખમો અને સંભવિત લાભોને સમજીને પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ અને વ્યૂહાત્મક ફાળવણી વિશે માહિતગાર નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે, જેનાથી રોકાણ ઉત્પાદન પસંદગી અને સંપત્તિ ફાળવણીની પસંદગીઓને અસર થાય છે. અસર રેટિંગ 7/10 છે.