નાણાકીય આયોજકો રોકાણકારોને સ્ટેટિક વિરુદ્ધ ટેક્ટિકલ એસેટ એલોકેશન વ્યૂહરચના વચ્ચે ભેદ પાડવાની સલાહ આપે છે

નાણાકીય નિષ્ણાતો રોકાણકારોને બે મુખ્ય રોકાણ વ્યૂહરચનાઓ - સ્ટેટિક એસેટ એલોકેશન અને ટેક્ટિકલ એસેટ એલોકેશન - વચ્ચે સ્પષ્ટપણે તફાવત કરવા સલાહ આપી રહ્યા છે. સ્ટેટિક એસેટ એલોકેશનમાં બજારના ઉતાર-ચઢાવને ધ્યાનમાં લીધા વિના, એસેટ્સનું નિશ્ચિત પ્રમાણ જાળવવાનો સમાવેશ થાય છે, જેમ કે 50% ઇક્વિટીમાં અને 20% ફિક્સ્ડ ઇનકમમાં. જ્યારે કોઈ એસેટનું મૂલ્ય બદલાય છે, ત્યારે રોકાણકારો મૂળ ટકાવારી પુનઃસ્થાપિત કરવા માટે પોર્ટફોલિયોને પુન:સંતુલિત (rebalance) કરે છે.

તેનાથી વિપરીત, ટેક્ટિકલ એસેટ એલોકેશનમાં ચોક્કસ બજારની સમજણ અથવા તકોના આધારે સ્ટેટિક પ્લાનમાંથી ટૂંકા ગાળાના, વ્યૂહાત્મક વિચલનોનો સમાવેશ થાય છે. ઉદાહરણ તરીકે, જો કોઈ રોકાણકાર ઇન્ફોર્મેશન ટેક્નોલોજી (IT) ક્ષેત્રમાં વૃદ્ધિની અપેક્ષા રાખે છે, તો તે અસ્થાયી રૂપે એક્સપોઝર વધારી શકે છે. એટિકા વેલ્થ ઇન્વેસ્ટર્સના નિકિલ કોઠારી સૂચવે છે કે લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે, સામાન્ય રીતે 70-80% ઇક્વિટીમાં ફાળવવા જોઈએ, અને નાના ગોઠવણો ટેક્ટિકલ કોલ્સ હોય છે.

મનીફ્રન્ટના સહ-સ્થાપક મોહિત ગેંગ, દર છ મહિને પોર્ટફોલિયોનું 'લુક-અરાઉન્ડ' (look-around) કરવાની અને વર્ષમાં એકવાર સંપૂર્ણ પુન:સંતુલન (rebalance) કરવાની ભલામણ કરે છે. સ્ટેટિક અને ટેક્ટિકલ એલોકેશન વચ્ચેની પસંદગી રોકાણકારની જોખમ સહનશીલતા (risk tolerance) અને પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ શૈલી પર આધાર રાખે છે. આ વ્યૂહરચનાઓને સમજવા અને લાગુ કરીને, રોકાણકારો તેમના લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યો સાથે તેમના પોર્ટફોલિયોને વધુ સારી રીતે ગોઠવી શકે છે, તે જ સમયે ટૂંકા ગાળાની બજારની હિલચાલનો લાભ લઈ શકે છે.

Impact: આ સલાહ રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરવા વિશે વધુ જાણકાર નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરી શકે છે, જેનાથી સંભવતઃ વધુ સારું જોખમ-વ્યવસ્થિત વળતર (risk-adjusted returns) મળી શકે છે અને તેમના નાણાકીય ઉદ્દેશ્યો તરફ સ્પષ્ટ માર્ગ બની શકે છે. Rating: 7/10.