Etica Wealth Management ના MD, Gajendra Kothari, SIP (Systematic Investment Plan) દ્વારા દર મહિને **₹52 લાખ**નું મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી રહ્યા છે. તેમનો ધ્યેય **2030** સુધીમાં પોતાનો પર્સનલ પોર્ટફોલિયો **₹100 કરોડ** સુધી પહોંચાડવાનો છે.
Etica Wealth Management ના મેનેજિંગ ડિરેક્ટર અને CEO, Gajendra Kothari, તેમની શિસ્તબદ્ધ રોકાણ વ્યૂહરચનાને કારણે ચર્ચામાં આવ્યા છે. હાલમાં તેઓ દર મહિને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં SIP (Systematic Investment Plan) દ્વારા ₹52 લાખનું રોકાણ કરી રહ્યા છે. તેમનો લક્ષ્યાંક પોતાના પર્સનલ પોર્ટફોલિયો, જે હાલમાં આશરે ₹63 કરોડ થી ₹67 કરોડની વચ્ચે અંદાજવામાં આવ્યો છે, તેને 2030 સુધીમાં ₹100 કરોડ સુધી પહોંચાડવાનો છે.
રોકાણકારો માટે એ નોંધવું અગત્યનું છે કે Etica Wealth Management એક ખાનગી, બિન-સૂચિબદ્ધ કંપની છે અને તે નેશનલ સ્ટોક એક્સચેન્જ (NSE) કે બોમ્બે સ્ટોક એક્સચેન્જ (BSE) પર ટ્રેડ થતી નથી. Kothari ની રોકાણ યાત્રા મુખ્યત્વે કોર્પોરેટ વિકાસને બદલે વ્યક્તિગત નાણાકીય ટેવોના કેસ સ્ટડી તરીકે રજૂ થાય છે.
ધીમે ધીમે સ્કેલિંગની વ્યૂહરચના
Kothari ના નાણાકીય અભિગમનો મુખ્ય ભાગ માત્ર આજે કરવામાં આવતી મોટી રકમનું રોકાણ નથી, પરંતુ સ્કેલિંગની સંકલ્પના છે. તેમણે 2010 માં ₹10,000 ની માસિક SIP થી તેમની યાત્રા શરૂ કરી હતી. વર્ષો દરમિયાન, જેમ જેમ તેમની આવક વધી, તેમ તેમ તેમણે નિયમિતપણે તેમના યોગદાનની રકમમાં વધારો કર્યો. આ "સ્ટેપ-અપ" પદ્ધતિ – જ્યાં રોકાણકાર વાર્ષિક ધોરણે તેમના માસિક યોગદાનમાં વધારો કરે છે – એ એક જાણીતી વ્યૂહરચના છે જે સમય જતાં કમ્પાઉન્ડિંગની શક્તિને વધુ અસરકારક રીતે કામ કરવા દે છે.
તેમની ફર્મ કર્મચારીઓમાં પણ આ જ સંસ્કૃતિને પ્રોત્સાહન આપે છે, જેમાં ઘણા લોકોએ નાની, વ્યવસ્થાપિત રકમ – કેટલીક ₹500 કે ₹21,000 પ્રતિ માસ જેટલી ઓછી – થી શરૂઆત કરીને અને કારકિર્દીના વિકાસ સાથે તેમાં વધારો કરીને પોતાના પોર્ટફોલિયો બનાવ્યા છે. ફર્મના કર્મચારીઓ દ્વારા સામૂહિક SIP યોગદાન એ તેનું આંતરિક ઉદાહરણ પૂરું પાડે છે કે કેવી રીતે સતત બચત એક મોટા કોર્પસમાં એકઠી થઈ શકે છે.
બજારના જોખમોને સમજવા
જ્યારે આ વ્યૂહરચના લાંબા ગાળાના આયોજનના ફાયદાઓને ઉજાગર કરે છે, ત્યારે રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો સ્વાભાવિક રીતે બજારના જોખમોને આધીન હોય છે. કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાનું ભૂતકાળનું પ્રદર્શન, અથવા એક વ્યક્તિની વ્યૂહરચનાની સફળતા, ભવિષ્યમાં સમાન પરિણામોની બાંયધરી આપતી નથી. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયો બજારની અસ્થિરતા માટે સંવેદનશીલ હોય છે, અને વળતર વ્યાપક આર્થિક પરિસ્થિતિઓ, ક્ષેત્ર પ્રદર્શન અને ચોક્કસ ફંડ મેનેજમેન્ટ નિર્ણયોના આધારે બદલાઈ શકે છે.
SIP દ્વારા સંપત્તિ નિર્માણનું લક્ષ્ય રાખતા રોકાણકારોએ આંતરિક ખર્ચ, જેમ કે ટોટલ એક્સપેન્સ રેશિયો (TER), વિશે પણ માહિતગાર રહેવું જોઈએ, જે લાંબા ગાળે ચોખ્ખા વળતરને અસર કરી શકે છે. વધુમાં, "સ્ટેપ-અપ" SIP અભિગમ એક શક્તિશાળી સાધન હોવા છતાં, તેને અનેક વર્ષો સુધી યોગદાનમાં વધારો જાળવી રાખવા માટે સ્થિર અને વિકસતી આવક પ્રવાહની જરૂર પડે છે. ઘણા લોકો માટે, શરૂઆતની રકમ ગમે તે હોય, રોકાણમાં સાતત્ય મુખ્ય અવલોકન રહે છે.