નિષ્ણાતોની સલાહ: 'સિમ્પલ પોર્ટફોલિયો' માં જ છે ધનવાન બનવાની ચાવી! મુખ્ય સંપત્તિઓ પર ફોકસ કરો

પોર્ટફોલિયોનું મુખ્ય માળખું: વૃદ્ધિ, સ્થિરતા અને સુરક્ષા

નિષ્ણાતો ઇક્વિટી (Equity) ને વૃદ્ધિ માટે, ડેટ (Debt) ને સ્થિરતા અને આવક માટે, અને ગોલ્ડ (Gold) ને હેજિંગ (Hedging) માટે મુખ્ય આધારસ્તંભ તરીકે ભલામણ કરે છે. Atom Privé Financial Services ના Karan Rijhsinghani કહે છે કે ચોક્કસ ઉત્પાદનોને બદલે 'એલોકેશન બકેટ્સ' (Allocation Buckets) માં વિચારવું જોઈએ. તેમના મતે, ઇક્વિટી વૃદ્ધિનું મુખ્ય ચાલક છે, ડેટ સ્થિરતા અને લિક્વિડિટી પૂરી પાડે છે, અને ગોલ્ડ પોર્ટફોલિયોને સ્થિર રાખે છે. ઘરેલું બજારો પર વધુ પડતા નિર્ભરતાના જોખમને ઘટાડવા માટે વૈશ્વિક ઇક્વિટી (Global Equities) ઉમેરવાની પણ સલાહ અપાય છે.

નવા-યુગની સંપત્તિઓ (New-Age Assets) સાથે કેવી રીતે આગળ વધવું?

REITs, InvITs, વૈશ્વિક ઇક્વિટી અને ડિજિટલ અસ્કયામતો જેવી સંપત્તિઓમાં વધતી રુચિ વચ્ચે, નિષ્ણાતો ફક્ત ટ્રેન્ડના આધારે રોકાણ ન કરવાની સલાહ આપે છે. તેઓ સંપત્તિની ભૂમિકાના આધારે નિર્ણય લેવાનું સૂચવે છે. Alpha AMC ના Rajesh Singla સૂચવે છે કે REITs અને InvITs આવક પેદા કરવા માટે અને વૈશ્વિક ઇક્વિટી ડાઇવર્સિફિકેશન અને કરન્સી એક્સપોઝર માટે ઉપયોગી છે. જોકે, નિયમનકારી અનિશ્ચિતતાને કારણે અસ્થિર ડિજિટલ અસ્કયામતોમાં આક્રમક રોકાણને તેઓ નિરુત્સાહિત કરે છે. Centricity WealthTech ના Ishkaran Chhabra ભાર મૂકે છે કે નવી સંપત્તિ વર્ગો મુખ્ય પોર્ટફોલિયોમાં વૃદ્ધિ કરે, તેને જટિલ ન બનાવે.

ઓવર-ડાઇવર્સિફિકેશન (Over-Diversification) નું જોખમ

નિષ્ણાતોની એક મુખ્ય ચિંતા ઓવર-ડાઇવર્સિફિકેશન છે, જે ઘણીવાર ડુપ્લિકેટ રોકાણો અને નબળા વળતર તરફ દોરી જાય છે. K J Somaiya Institute of Management ના Assistant Professor – Finance, Hitesh Punjabi, 5 થી 7 એસેટ ક્લાસ સુધી પોર્ટફોલિયોને મર્યાદિત કરવાનું સૂચવે છે. તેઓ કોર-સેટેલાઇટ (Core-Satellite) વ્યૂહરચનાની ભલામણ કરે છે: મોટાભાગની મૂડી સ્થિર રહે છે, જ્યારે નાનો ભાગ વધુ જોખમી સાહસોમાં રોકાય છે. Singla જણાવે છે કે ખૂબ ઉત્પાદનોનો અર્થ એ છે કે ઇન્ડેક્સ જેવા વળતર સાથે ઊંચા ખર્ચ, અને તેમાં કોઈ સુધારો નથી.

સુરક્ષિત આશ્રયસ્થાનો (Safe Havens): ગોલ્ડ અને ડેટનું પુનર્વિચાર

પરંપરાગત સુરક્ષિત આશ્રયસ્થાન અસ્કયામતો પર પુનર્વિચાર કરવામાં આવી રહ્યો છે. ગોલ્ડને માત્ર ટૂંકા ગાળાના હેજ તરીકે નહીં, પરંતુ લાંબા ગાળાના સ્ટેબિલાઇઝર તરીકે વધુને વધુ જોવામાં આવે છે. નિષ્ણાતો મધ્યમ, લાંબા ગાળાના એલોકેશનની ભલામણ કરે છે. ફિક્સ્ડ ઇન્કમ, એટલે કે ડેટ, બદલાતા વ્યાજ દરો વચ્ચે સ્થિરતા અને આવક પ્રદાન કરીને તેનું મહત્વ ફરીથી મેળવી રહ્યું છે. MavenArk ના Co-Founder & CIO, Phanisekhar Ponangi, હાલમાં લાંબા ગાળાના બોન્ડ કરતાં ક્રેડિટ ક્વોલિટી પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરતી વ્યૂહરચનાઓને પ્રાધાન્ય આપે છે. તેઓ કહે છે કે ડેટ ફક્ત સલામતી નેટ નહીં, પરંતુ પોર્ટફોલિયોનો મુખ્ય ભાગ હોવો જોઈએ.