BHARAT Bond ETF - April 2030 એ છેલ્લા એક વર્ષમાં 5.2% નું રિટર્ન આપીને ડેટ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) સેગમેન્ટમાં તેના સાથીદારોને પાછળ છોડી દીધા છે. Edelweiss દ્વારા સંચાલિત, આ મોટા કોર્પસ ફંડમાં સરકારી-સમર્થિત એકમોમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. રોકાણકારોએ નોંધ લેવી જોઈએ કે જ્યારે તે બોન્ડ્સમાં ઓછો ખર્ચાળ એક્સપોઝર આપે છે, ત્યારે રિટર્ન માર્કેટની સ્થિતિ અને સ્ટાન્ડર્ડ ઇન્કમ ટેક્સ સ્લેબને આધીન છે.
BHARAT Bond ETF - April 2030 નું શાનદાર પ્રદર્શન
BHARAT Bond ETF - April 2030 એ ડેટ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ (ETF) સેગમેન્ટમાં એક મુખ્ય ખેલાડી તરીકે ઉભરી આવ્યું છે, જેણે છેલ્લા એક વર્ષમાં 5.2% નું ઉત્કૃષ્ટ રિટર્ન આપ્યું છે. 4 ઓગસ્ટ, 2026 સુધીના આ પ્રદર્શનએ સરકારી-સમર્થિત ડેટ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવા ઈચ્છતા રોકાણકારો માટે આ ફંડને એક મહત્વપૂર્ણ નિષ્ક્રિય રોકાણ વાહન તરીકે સ્થાપિત કર્યું છે.
Edelweiss દ્વારા સંચાલિત, લક્ષ્યાંક પરિપક્વતા ETF
Edelweiss Mutual Fund દ્વારા સંચાલિત આ ફંડ, ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ETF તરીકે કાર્ય કરે છે. આનો અર્થ એ છે કે તે એવા બોન્ડ્સ ધરાવે છે જે ફંડની નિર્ધારિત પરિપક્વતા તારીખ, એટલે કે એપ્રિલ 2030 ની આસપાસ પરિપક્વ થાય છે. તેનો ઉદ્દેશ Nifty BHARAT Bond Index - April 2030 ના પ્રદર્શનને પ્રતિબિંબિત કરવાનો છે. રોકાણકારો માટે આ ફંડનું મુખ્ય આકર્ષણ તેનો અત્યંત ઓછો એક્સપેન્સ રેશિયો છે, જે ફક્ત 0.01% છે. ખર્ચને ન્યૂનતમ રાખીને, ફંડ બોન્ડ યીલ્ડ્સનો મોટો હિસ્સો સીધો રોકાણકાર સુધી પહોંચાડે છે.
₹25,215 કરોડથી વધુ AUM અને ઓછું ક્રેડિટ રિસ્ક
₹25,215 કરોડ થી વધુની એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) સાથે, આ ફંડ તેની શ્રેણીમાં સૌથી મોટા ફંડ્સમાંનું એક છે. તેના પોર્ટફોલિયોમાં મુખ્યત્વે સેન્ટ્રલ પબ્લિક સેક્ટર એન્ટરપ્રાઇઝિસ (CPSEs) અને સેન્ટ્રલ પબ્લિક સેક્ટર અંડરટેકિંગ્સ (CPSUs) દ્વારા જારી કરાયેલા બોન્ડ્સનો સમાવેશ થાય છે. આ સંસ્થાઓમાં સામાન્ય રીતે ઓછું ક્રેડિટ રિસ્ક માનવામાં આવે છે, જે પરંપરાગત બેંક ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટના વિકલ્પો શોધી રહેલા રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોમાં તેની લોકપ્રિયતાનું મુખ્ય કારણ છે.
બજારની સ્થિતિ અને ટેક્સેશનના નિયમો
જોકે, રોકાણકારો માટે એ સમજવું અગત્યનું છે કે આ બેંક ડિપોઝિટ નથી. ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટથી વિપરીત જે ગેરંટીડ વ્યાજ દર આપે છે, આ ETF માંથી મળતું રિટર્ન માર્કેટની હિલચાલને આધીન છે. છેલ્લા વર્ષમાં તેણે તેના બેન્ચમાર્કને પાછળ છોડી દીધો હોવા છતાં, ભવિષ્યના રિટર્નની કોઈ ગેરંટી નથી. સ્ટોક એક્સચેન્જ પર ETF ની કિંમત માંગ, પુરવઠો અને અર્થતંત્રમાં બદલાતા વ્યાજ દરના વાતાવરણના આધારે દૈનિક ધોરણે બદલાઈ શકે છે.
રોકાણકારો માટે અન્ય એક નિર્ણાયક પરિબળ વર્તમાન ટેક્સેશન નિયમ છે. 1 એપ્રિલ, 2023 થી, ડેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ, જેમાં ડેટ ETFs નો સમાવેશ થાય છે, તેમાં રોકાણ પર રોકાણકારના લાગુ પડતા આવકવેરા સ્લેબ દર મુજબ કર લાગે છે, પછી ભલે યુનિટ્સ કેટલા સમય માટે રાખવામાં આવ્યા હોય. આ ભૂતકાળના વર્ષોથી એક મોટો ફેરફાર છે જ્યારે રોકાણકારો લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ પર કર જવાબદારી ઘટાડવા માટે ઇન્ડેક્સેશન લાભનો દાવો કરી શકતા હતા.
રોકાણકારો ફંડના ટ્રેકિંગ એરર પર નજર રાખી શકે છે, જે ફંડના વાસ્તવિક પ્રદર્શન અને તે જે ઇન્ડેક્સનું અનુકરણ કરે છે તેની વચ્ચેનો નાનો તફાવત છે. વધુમાં, જેમ જેમ ભારતમાં વ્યાપક વ્યાજ દરનું વાતાવરણ બદલાય છે, તેમ તેમ અંતર્ગત બોન્ડ્સની કિંમતો એડજસ્ટ થશે, જે ETF ના નેટ એસેટ વેલ્યુ અને માર્કેટ ટ્રેડિંગ પ્રાઇસને પ્રભાવિત કરવાનું ચાલુ રાખશે.