ભારતીય રોકાણકારો SIP માં મુશ્કેલીઓનો સામનો કરે છે: નિષ્ણાતો સપાટ અથવા નકારાત્મક વળતર વચ્ચે ધીરજ રાખવાની સલાહ આપે છે

છેલ્લા એક વર્ષમાં ઘણા સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) માંથી સપાટ અથવા નકારાત્મક વળતર મળતાં ભારતીય રોકાણકારો ચિંતા વ્યક્ત કરી રહ્યા છે. આ વલણ લાંબા સમયથી ચાલી રહેલી શેરબજારની અસ્થિરતાને કારણે છે, જે વૈશ્વિક વેપાર તણાવ અને ભૌગોલિક રાજકીય અનિશ્ચિતતાઓને કારણે વધુ વકરી છે. નિષ્ણાતો, એક વર્ષમાં નબળું વળતર આપનારા ફંડોએ ત્રણ કે પાંચ વર્ષમાં મજબૂત પ્રદર્શન કર્યું છે તેવા ઉદાહરણો ટાંકીને, માત્ર ટૂંકા ગાળાના પરિણામોના આધારે SIP ના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવા સામે ચેતવણી આપે છે. રોકાણકારોને ગભરાવા અથવા સમય પહેલાં રોકાણ પાછું ખેંચવા (redeem) માટે સલાહ આપવામાં આવે છે, કારણ કે તેનાથી એક્ઝિટ લોડ (exit load) લાગી શકે છે અને રૂપી કોસ્ટ એવરેજિંગ (rupee cost averaging) ના ફાયદા ગુમાવી શકે છે. વ્યક્તિગત જોખમ ક્ષમતા (risk appetite) નું મૂલ્યાંકન કરવું, ફંડના પ્રદર્શનની અન્ય ફંડો સાથે સરખામણી કરવી અને વિવિધતા (diversification) જાળવવી મહત્વપૂર્ણ છે. બજારમાં મંદી દરમિયાન SIP રોકવી પ્રતિ-ઉત્પાદક છે, કારણ કે તે રોકાણકારોને નીચા ભાવે વધુ યુનિટ્સ ખરીદવાથી અટકાવે છે. લાંબા ગાળાની સંપત્તિ નિર્માણ અને બજારના ઉતાર-ચઢાવ પર સવાર થવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ. અસર: સંપત્તિ નિર્માણ માટે SIP પર આધાર રાખતા ભારતીય રોકાણકારો પર આ સમાચારની નોંધપાત્ર અસર પડે છે. તે ગભરાટ-પ્રેરિત નિર્ણયોને રોકવામાં, શિસ્તબદ્ધ લાંબા ગાળાના રોકાણ અભિગમને પ્રોત્સાહિત કરવામાં અને એકંદર રોકાણકારના વિશ્વાસ અને પોર્ટફોલિયોના પરિણામોને સુધારવામાં મદદ કરી શકે છે, જેનાથી બજારની સ્થિરતામાં યોગદાન મળશે. રેટિંગ: 8/10. મુશ્કેલ શબ્દોની વ્યાખ્યાઓ: સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP): મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નિયમિત અંતરાલે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવાની પદ્ધતિ. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જે મુખ્યત્વે કંપનીઓના શેરમાં રોકાણ કરે છે. રૂપી કોસ્ટ એવરેજિંગ (Rupee Cost Averaging): નીચા ભાવે વધુ યુનિટ્સ અને ઊંચા ભાવે ઓછા યુનિટ્સ ખરીદવા માટે નિયમિત અંતરાલે નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવું, જેથી ખરીદીની સરેરાશ કિંમત ઓછી થાય. વાર્ષિક વળતર (Annualised Returns): ચોક્કસ સમયગાળામાં રોકાણનો સરેરાશ વાર્ષિક લાભ. એક્ઝિટ લોડ (Exit Load): નિર્ધારિત સમયગાળા પહેલાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ્સ પાછા ખેંચવા (redeem) પર વસૂલવામાં આવતી ફી. જોખમ ક્ષમતા (Risk Appetite): ઉચ્ચ સંભવિત વળતરના બદલામાં સંભવિત રોકાણ નુકસાન સહન કરવાની રોકાણકારની ઇચ્છા અને ક્ષમતા. વિવિધતા (Diversification): એકંદર જોખમ ઘટાડવા માટે રોકાણોને વિવિધ એસેટ ક્લાસ અથવા ક્ષેત્રોમાં ફેલાવવું. હાઇબ્રિડ ફંડ્સ (Hybrid Funds): ઇક્વિટી અને ડેટ જેવા વિવિધ એસેટ ક્લાસના સંયોજનમાં રોકાણ કરતા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ. પાછા ખેંચવા (Redeem): રોકાણ વેચીને રોકડ પ્રાપ્ત કરવી. કમ્પાઉન્ડિંગ (Compounding): રોકાણ પર વળતર મેળવવું અને પછી વધુ વળતર મેળવવા માટે તે વળતરનું પુનઃરોકાણ કરવું.