બરોડા BNP પરિબા ફંડ: ₹1 લાખનું રોકાણ 5 વર્ષમાં ₹2.75 લાખ થયું, ઉત્તમ વળતર સાથે

બરોડા BNP પરિબા લાર્જ એન્ડ મિડકેપ ફંડે પાંચ વર્ષનું કાર્યકાળ પૂર્ણ કરીને એક મહત્વપૂર્ણ સિદ્ધિ મેળવી છે. ડેટા દર્શાવે છે કે તેની શરૂઆતમાં કરવામાં આવેલું ₹1 લાખનું એકસાથે (lump-sum) રોકાણ 31 ઓક્ટોબર, 2025 સુધીમાં આશરે ₹2.75 લાખ થઈ ગયું હતું, જે મૂળ રકમને લગભગ ત્રણ ગણું કરે છે. નિયમિત રોકાણકારો માટે, ફંડ શરૂઆતથી શરૂ કરાયેલ ₹10,000 નું માસિક સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) એ આ પાંચ વર્ષના ગાળામાં ₹9.61 લાખ એકત્રિત કર્યા છે. ફંડે ₹1,500 કરોડથી વધુની મેનેજ્ડ એસેટ્સ (AUM) પણ પાર કરી છે, જે સ્પર્ધાત્મક લાર્જ- અને મિડ-કેપ કેટેગરીમાં તેની વૃદ્ધિ અને સ્કેલ દર્શાવે છે. પ્રદર્શનની દ્રષ્ટિએ, ફંડે સતત તેના બેન્ચમાર્ક, BSE 250 લાર્જ & મિડકેપ TRI, ને પાછળ છોડ્યો છે. છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં, તેણે 17.08% વળતર આપ્યું, જ્યારે બેન્ચમાર્કનું વળતર 13.9% હતું. તેની શરૂઆતથી, ફંડે વાર્ષિક 21.23% નું પ્રભાવશાળી વળતર મેળવ્યું છે, જે બેન્ચમાર્ક (19.82%) કરતાં વધુ છે. ઇક્વિટીના ચીફ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઓફિસર સંજય ચાવલા અને સિનિયર એનાલિસ્ટ કીર્તન મહેતા દ્વારા સંચાલિત, આ ફંડ લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં ઓછામાં ઓછું 35% અને મિડ-કેપ કંપનીઓમાં સમાન હિસ્સો રોકાણ કરવાની વ્યૂહરચના ધરાવે છે. ઓક્ટોબર 2025 સુધીમાં, પોર્ટફોલિયો એલોકેશન લાર્જ કેપ તરફ થોડું ઝુકેલું હતું, જેમાં અડધાથી વધુ રોકાણો આ સેગમેન્ટમાં હતા, જ્યારે 45.4% મિડ- અને સ્મોલ-કેપ સ્ટોક્સમાં ફાળવવામાં આવ્યા હતા. સેક્ટર મુજબ, ફંડે ઓક્ટોબર મહિનામાં કન્ઝ્યુમર ડિસ્ક્રેશનરી, ઇન્ફોર્મેશન ટેકનોલોજી અને ફાઇનાન્સિયલ સેક્ટરમાં ઓવરવેઇટ પોઝિશન્સ જાળવી રાખી હતી. તેનાથી વિપરીત, તે મટીરીયલ્સ, યુટિલિટીઝ અને કન્ઝ્યુમર સ્ટેપલ્સમાં અંડરવેઇટ (ઓછું રોકાણ) રહ્યું. ફંડ મેનેજરોએ તેમના સેક્ટરની પસંદગીઓ સમજાવી, જેમાં કન્ઝ્યુમર ડિસ્ક્રેશનરી સ્ટોક્સ માટે મજબૂત ફેસ્ટિવ-સિઝન માંગને સકારાત્મક પરિબળ ગણાવ્યું, જ્યારે મટીરીયલ્સ માટે યુએસ ટેરિફ જેવા વૈશ્વિક પરિબળોએ ઓવરસપ્લાય દબાણને કારણે સાવચેતીભર્યો દૃષ્ટિકોણ ઊભો કર્યો.

કઠિન શબ્દોની સમજૂતી:

• એકસાથે રોકાણ (Lump-sum Investment): એક જ સમયે મોટી રકમનું રોકાણ કરવું.
• સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP): મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનામાં નિયમિત અંતરાલે (દા.ત., માસિક) નિશ્ચિત રકમનું રોકાણ કરવાની પદ્ધતિ.
• મેનેજ્ડ એસેટ્સ (AUM): મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કંપની દ્વારા સંચાલિત તમામ સંપત્તિઓનું કુલ બજાર મૂલ્ય.
• બેન્ચમાર્ક: એક ધોરણ અથવા સૂચકાંક જેના આધારે રોકાણ અથવા ફંડના પ્રદર્શનનું માપન કરવામાં આવે છે. આ ફંડ માટે BSE 250 લાર્જ & મિડકેપ TRI બેન્ચમાર્ક છે.
• લાર્જ-કેપ કંપનીઓ: મોટી માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી કંપનીઓ.
• મિડ-કેપ કંપનીઓ: મધ્યમ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી કંપનીઓ.
• સ્મોલ-કેપ કંપનીઓ: નાની માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ધરાવતી કંપનીઓ.
• ઓવરવેઇટ પોઝિશન (Overweight Position): જ્યારે ફંડ મેનેજર બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સના તેના વેઇટેજ કરતાં ચોક્કસ સ્ટોક અથવા સેક્ટરમાં વધુ રોકાણ કરે છે, જે હકારાત્મક દૃષ્ટિકોણ સૂચવે છે.
• અંડરવેઇટ પોઝિશન (Underweight Position): જ્યારે ફંડ મેનેજર બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સના તેના વેઇટેજ કરતાં ચોક્કસ સ્ટોક અથવા સેક્ટરમાં ઓછું રોકાણ કરે છે, જે સાવચેતીભર્યો દૃષ્ટિકોણ સૂચવે છે.
• કન્ઝ્યુમર ડિસ્ક્રેશનરી: બિન-આવશ્યક વસ્તુઓ અને સેવાઓ, જેની માંગ સામાન્ય રીતે આર્થિક વૃદ્ધિ સાથે વધે છે.
• ઇન્ફોર્મેશન ટેકનોલોજી (IT): કમ્પ્યુટર્સ, સોફ્ટવેર અને ટેકનોલોજી સેવાઓ સાથે સંકળાયેલ સેક્ટર.
• ફાઇનાન્સિયલ (Financials): બેંકિંગ અને વીમા જેવી નાણાકીય સેવાઓ પ્રદાન કરતી કંપનીઓનું સેક્ટર.
• મટીરીયલ્સ (Materials): ધાતુ, ખનિજો અને રસાયણો જેવા કાચા માલનું ઉત્પાદન કરતી કંપનીઓનું સેક્ટર.
• યુટિલિટીઝ (Utilities): વીજળી, ગેસ અને પાણી જેવી આવશ્યક સેવાઓ પ્રદાન કરતી કંપનીઓનું સેક્ટર.
• કન્ઝ્યુમર સ્ટેપલ્સ: ખોરાક, પીણાં અને ઘરગથ્થુ ઉત્પાદનો જેવી રોજિંદી જરૂરી વસ્તુઓનું સેક્ટર.