Whalesbook
એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે એક અગ્રણી 'માઇક્રો-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ' સુવિધા શરૂ કરી છે, જે રોકાણકારોને પ્રતિ સ્કીમ માત્ર ₹100 થી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ પહેલ, પાત્ર યોજનાઓમાં માસિક SIP માટે ઉપલબ્ધ છે, તે પ્રથમ વખત રોકાણ કરનારા અને નાના રોકાણકારોને લક્ષ્ય બનાવે છે, જે પ્રેક્ટિકલ લર્નિંગ દ્વારા પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ, જોખમ અને વૈવિધ્યકરણ (diversification)નો અનુભવ પ્રદાન કરે છે.
એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડે એક અગ્રણી 'માઇક્રો-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ' સુવિધા શરૂ કરી છે, જેનો મુખ્ય હેતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણને વધુ સુલભ બનાવવાનો છે, ખાસ કરીને નવા અને નાના રોકાણકારો માટે. આ નવી સુવિધા વ્યક્તિઓને પ્રતિ સ્કીમ માત્ર ₹100 થી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ શરૂ કરવાની મંજૂરી આપે છે. આ સુવિધા હાલમાં માસિક સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન્સ (SIPs) માટે ઉપલબ્ધ છે અને પાત્ર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમો પર લાગુ થાય છે.
'માઇક્રો-ઇન્વેસ્ટમેન્ટ'નો પ્રાથમિક ઉદ્દેશ્ય 'કરીને શીખવા' (learning by doing) ને સુલભ બનાવવાનો છે. તે રોકાણકારોને વ્યવહારુ જોડાણ (practical engagement) દ્વારા જોખમ (risk), વળતર (returns), અને વૈવિધ્યકરણ (diversification) જેવી મૂળભૂત નાણાકીય ખ્યાલોને સમજવામાં મદદ કરે છે. રોકાણકારો એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વેબસાઇટ દ્વારા આ સુવિધા શરૂ કરી શકે છે, બહુવિધ સ્કીમો પસંદ કરીને વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો બનાવી શકે છે અને સમય જતાં તેના પ્રદર્શનનું નિરીક્ષણ કરી શકે છે. આ અભિગમનો ઉદ્દેશ્ય રોકાણકારોના પ્રારંભિક નાણાકીય જોખમને ઘટાડીને તેમને સશક્ત બનાવવાનો છે, અને જેમ જેમ તેમનો આત્મવિશ્વાસ વધે છે, તેમ તેઓ ધીમે ધીમે તેમના રોકાણમાં વધારો કરી શકે છે.
એક્સિસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ આ ભાર મૂકે છે કે આ પહેલ ત્રણ મુખ્ય સ્તંભો પર આધારિત છે: સુલભતા (ઓછી શરૂઆતની રકમો), શૈક્ષણિક મૂલ્ય (અનુભવ દ્વારા શીખવું), અને સશક્તિકરણ (રોકાણોને ધીમે ધીમે વધારવું).
અસર
આ સુવિધા પ્રવેશ અવરોધ (entry barrier) ઘટાડીને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં છૂટક ભાગીદારી (retail participation) નોંધપાત્ર રીતે વધારવાની અપેક્ષા છે. તે રોકાણ ખ્યાલો સાથે વ્યવહારુ અનુભવને સક્ષમ કરીને નાણાકીય સાક્ષરતા (financial literacy) ને પ્રોત્સાહન આપે છે. આ ભારતમાં એક વ્યાપક અને વધુ જાણકાર રોકાણકાર આધાર બનાવી શકે છે. રેટિંગ: 6/10.
મુશ્કેલ શબ્દોની સમજૂતી:
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ (Mutual Fund): આ એક પ્રકારનું નાણાકીય વાહન (financial vehicle) છે, જે લોકોના એકત્રિત નાણાંથી બને છે. તે રોકાણકારોનો પૈસા એકત્ર કરે છે અને તેને શેર્સ (stocks), બોન્ડ્સ, મની માર્કેટ સાધનો (money market instruments) અને અન્ય સંપત્તિઓમાં (assets) રોકાણ કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સંચાલન વ્યાવસાયિક મની મેનેજર્સ કરે છે, જે ફંડ માટે સિક્યોરિટીઝ (securities) સક્રિયપણે પસંદ કરે છે.
સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP): આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં નિયમિત, સમયાંતરે (દા.ત., માસિક) રોકાણ કરવાની એક પદ્ધતિ છે. તે રોકાણનો એક શિસ્તબદ્ધ અભિગમ છે જે સમય જતાં ખરીદી કિંમતને સરેરાશ (average out) કરવામાં મદદ કરે છે, જેને રૂપિયા કોસ્ટ ઍવરેજિંગ (rupee cost averaging) કહેવામાં આવે છે.
વૈવિધ્યકરણ (Diversification): આ એક જોખમ સંચાલન (risk management) વ્યૂહરચના છે જે પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધ રોકાણોને મિશ્રિત કરે છે. આ ટેકનિક પાછળનો તર્ક એ છે કે વિવિધ પ્રકારની સંપત્તિઓમાં વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો, વેપાર દરમિયાન, મર્યાદિત રોકાણોવાળા પોર્ટફોલિયો કરતાં વધુ વળતર આપશે.
પોર્ટફોલિયો મેનેજમેન્ટ (Portfolio Management): આ રોકાણ મિશ્રણ અને નીતિ વિશે નિર્ણયો લેવાની, ઉદ્દેશ્યો સાથે રોકાણોને મેચ કરવાની, વ્યક્તિઓ અને સંસ્થાઓ માટે સંપત્તિ ફાળવણી (asset allocation), અને પ્રદર્શન સામે જોખમ (risk) સંતુલિત કરવાની કળા અને વિજ્ઞાન છે.
