કોટક ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ફંડે 11 વર્ષમાં રોકાણકારોની સંપત્તિ 3 ગણી કરી, ₹8,400 કરોડ AUM પાર

કોટક ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ફંડે ઓક્ટોબર 2014 માં તેની સ્થાપના પછી નોંધપાત્ર પ્રદર્શન દર્શાવ્યું છે, 11 વર્ષના સમયગાળામાં રોકાણકારોની સંપત્તિને સફળતાપૂર્વક ત્રણ ગણી કરી છે. ઓક્ટોબર 2025 સુધીમાં, તેની મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ (AUM) ₹8,400 કરોડથી વધુ થઈ ગઈ છે. ફંડે લોન્ચ થયા પછી 10.3% નો કમ્પાઉન્ડેડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) આપ્યો છે, જે તેના બેન્ચમાર્ક, નિફ્ટી ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ઇન્ડેક્સ TRI (જેણે સમાન સમયગાળામાં 9.09% વળતર આપ્યું હતું) કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરે છે. રોકાણકારો માટે, ફંડની શરૂઆતમાં ₹10,000 નું એકસાથે રોકાણ હવે આશરે ₹29,659 નું થશે. વધુમાં, શરૂઆતથી દર મહિને ₹10,000 નું સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (SIP) કુલ ₹13.3 લાખના રોકાણને ₹25.1 લાખ સુધી વધારશે, જે 11.05% નો પ્રભાવશાળી CAGR આપશે. ફંડ એક હાઇબ્રિડ સ્કીમ તરીકે કાર્ય કરે છે, જે કેશ અને ડેરિવેટિવ્ઝ બજારોમાં આર્બિટ્રેજ તકોમાં વ્યૂહાત્મક રીતે રોકાણ કરે છે, જ્યારે ઇક્વિટીમાં મધ્યમ ફાળવણી જાળવી રાખે છે. આ અભિગમનો ઉદ્દેશ્ય તેના રોકાણકારો માટે આવક સર્જન અને લાંબા ગાળાની મૂડી વૃદ્ધિને સંતુલિત કરવાનો છે. નવીનતમ જાહેરનામા મુજબ ફંડના પોર્ટફોલિયોમાં ટોચની હોલ્ડિંગ્સમાં મારુતિ સુઝુકી ઇન્ડિયા લિ. (3.67%), હીરો મોટોકોર્પ લિ. (3.24%), સ્ટેટ બેંક ઓફ ઇન્ડિયા (2.5%), રાડિકો ખૈતાન લિ. (1.97%), પૂનાવાલા ફિનકોર્પ લિ. (1.85%), ભારતી એરટેલ લિ. (1.68%), PNB હાઉસિંગ ફાઇનાન્સ લિ. (1.68%), અને ઇન્ડસ ટાવર્સ લિ. (1.65%) નો સમાવેશ થાય છે. આ યોજનાનું સંચાલન દેવેન્દ્ર સિંઘલ અને અભિષેક બિસેન દ્વારા કરવામાં આવે છે. ફંડ માટે મુખ્ય જોખમ મેટ્રિક્સમાં 1.02 નો શાર્પ રેશિયો (જે સારા જોખમ-સમાયોજિત વળતર સૂચવે છે), 5.08% નું સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન (જે તેની અસ્થિરતા દર્શાવે છે), અને 448% નો પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર રેશિયો (જે સક્રિય સંચાલન સૂચવે છે) નો સમાવેશ થાય છે. અસર: આ પ્રદર્શન સંતુલિત રોકાણ વિકલ્પો શોધી રહેલા ભારતીય રોકાણકારો માટે અત્યંત સંબંધિત છે. આવા મજબૂત ઐતિહાસિક વળતર ફંડમાં અને વ્યાપક હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેણીમાં નવા રોકાણોને આકર્ષિત કરી શકે છે, જે બજારની ભાવના અને ફંડના પ્રવાહને સંભવિતપણે પ્રભાવિત કરી શકે છે. ફંડની સફળતા સમાન યોજનાઓ માટે એક બેન્ચમાર્ક સ્થાપિત કરે છે. રેટિંગ: 7/10. મુશ્કેલ શબ્દો: મેનેજમેન્ટ હેઠળની સંપત્તિ (AUM): કોઈ નાણાકીય સંસ્થા, જેમ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, તેના ગ્રાહકો વતી સંચાલન કરતી તમામ નાણાકીય સંપત્તિઓનું કુલ બજાર મૂલ્ય. કમ્પાઉન્ડેડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR): નિર્દિષ્ટ સમયગાળામાં રોકાણનો સરેરાશ વાર્ષિક વળતર દર. હાઇબ્રિડ સ્કીમ: જોખમ અને વળતરને સંતુલિત કરવા માટે ઇક્વિટી અને ડેટ, અથવા ઇક્વિટી અને આર્બિટ્રેજ તકો જેવા સંપત્તિ વર્ગોના મિશ્રણમાં રોકાણ કરતો એક પ્રકારનો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ. આર્બિટ્રેજ: નફો કમાવવા માટે વિવિધ બજારો અથવા સ્વરૂપોમાં સમાન સંપત્તિના ભાવ તફાવતનો લાભ લેવાની ટ્રેડિંગ વ્યૂહરચના. શાર્પ રેશિયો: જોખમ-સમાયોજિત વળતરનું માપ. સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિએશન: ડેટા તેના સરેરાશ મૂલ્યથી કેટલો વિસ્તરેલો છે તે દર્શાવતું આંકડાકીય માપ; ફાઇનાન્સમાં, તે રોકાણના વળતરની અસ્થિરતાને માપે છે. પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર રેશિયો: ફંડ કેટલી વાર તેના સિક્યોરિટીઝનો વેપાર કરે છે તેનું માપ.