Zerodha Fund House એ 5 વર્ષના હોરાઈઝન સાથે નવો 'Life Cycle Fund 2031' લોન્ચ કર્યો છે. આ ફંડ ઓટોમેટિક રીતે ઈક્વિટીમાંથી ડેટ અને કોમોડિટીમાં રોકાણ ટ્રાન્સફર કરશે. NFO 10 સપ્ટેમ્બર, 2026 સુધી ખુલ્લું છે.
ગ્લાઈડ પાથ સ્ટ્રેટેજી શું છે?
આ ફંડનું મુખ્ય આકર્ષણ તેની 'ગ્લાઈડ પાથ' (Glide Path) મોડલ છે. આ એક ઓટોમેટેડ સિસ્ટમ છે જે સમયની સાથે એસેટ એલોકેશન બદલે છે. શરૂઆતમાં, ફંડનું ધ્યાન Nifty LargeMidcap 250 ઈન્ડેક્સ દ્વારા ઈક્વિટીમાં વધુ ગ્રોથ મેળવવા પર હશે. જેમ જેમ 2031 ની મેચ્યોરિટી નજીક આવશે, તેમ તેમ ફંડ આપમેળે ઈક્વિટીમાંથી પૈસા કાઢીને સરકારી સિક્યોરિટીઝ, ગોલ્ડ અને સિલ્વર જેવી સુરક્ષિત એસેટ્સમાં રોકાણ કરશે.
આ સિસ્ટમનો ફાયદો એ છે કે રોકાણકારે મેન્યુઅલી પોર્ટફોલિયો રીબેલેન્સ કરવાની જરૂર રહેતી નથી, જેથી બજારની અસ્થિરતા સામે રોકાણ સુરક્ષિત રહે છે.
લિક્વિડિટી અને ચાર્જીસ
આ એક ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ છે, પરંતુ વહેલા પૈસા પાછા ખેંચવા પર એક્ઝિટ લોડ લાગશે:
- 1 વર્ષમાં ઉપાડ: 3% એક્ઝિટ લોડ
- 1 થી 2 વર્ષની વચ્ચે: 2% એક્ઝિટ લોડ
- 2 થી 3 વર્ષની વચ્ચે: 1% એક્ઝિટ લોડ
- 3 વર્ષ પછી: કોઈ ચાર્જ નહીં
આ ફંડનું મેનેજમેન્ટ કેદારનાથ મિરાજકર કરશે અને તે ટેક્સની દ્રષ્ટિએ 'ઈક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ' ફંડ તરીકે ગણાશે.
રોકાણકારો માટે ધ્યાનમાં રાખવાની બાબતો
જોકે આ સ્કીમ શિસ્તબદ્ધ રોકાણ માટે ઉત્તમ છે, પરંતુ તે માર્કેટના જોખમોથી મુક્ત નથી. ઈક્વિટી અને કોમોડિટીના ભાવમાં થતી વધ-ઘટ ફંડના રિટર્ન પર સીધી અસર કરશે. રોકાણકારો 10 સપ્ટેમ્બર, 2026 સુધી આ NFO માં ભાગ લઈ શકે છે, જેમાં લમ્પસમ અથવા SIP દ્વારા રોકાણની શરૂઆત માત્ર ₹100 થી કરી શકાય છે.