SBI Mutual Fund નવા SBI Balanced Hybrid Fund માટે ન્યૂ ફંડ ઓફર (NFO) લઈને આવ્યું છે. રોકાણકારો 24 ઓગસ્ટ, 2026 સુધી તેમાં રોકાણ કરી શકે છે. આ સ્કીમ ઇક્વિટી અને ડેટ બંનેમાં રોકાણ કરીને લાંબા ગાળા માટે મૂડી વૃદ્ધિ અને આવક પ્રદાન કરવાનો હેતુ ધરાવે છે. ન્યૂનતમ રોકાણ ₹5,000 થી શરૂ થાય છે.
SBI Mutual Fund ની નવી ઓફર
SBI Mutual Fund એ તેના નવા ઉત્પાદન, SBI Balanced Hybrid Fund માટે ન્યૂ ફંડ ઓફર (NFO) ખોલી છે. આ ઓપન-એન્ડેડ સ્કીમ માટે સબ્સ્ક્રિપ્શન 10 ઓગસ્ટ, 2026 ના રોજ શરૂ થયું હતું અને 24 ઓગસ્ટ, 2026 ના રોજ બંધ થશે. આ ફંડ ઇક્વિટી અને ડેટ અસ્કયામતોના મિશ્રણમાં રોકાણ કરીને વૃદ્ધિ અને આવક બંને પ્રદાન કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યું છે.
રોકાણ વ્યૂહરચના અને એસેટ ફાળવણી
ફંડ હાઇબ્રિડ રોકાણ અભિગમ અપનાવે છે, જે રોકાણકારો માટે વૈવિધ્યકરણ (Diversification) પ્રદાન કરવાનો હેતુ ધરાવે છે. સ્કીમ તેની કુલ સંપત્તિના 40% થી 60% ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનોમાં રોકાણ કરશે, જ્યારે તે જ સમયે 40% થી 60% ડેટ સિક્યોરિટીઝ અને મની માર્કેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં ફાળવશે. આ વ્યૂહરચના શેરબજારમાંથી મૂડી વૃદ્ધિની સંભાવનાને ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ સાથે સંકળાયેલ પ્રમાણમાં સ્થિર આવક પેદાશ સાથે જોડવાનો પ્રયાસ કરે છે.
વધુમાં, ફંડ પાસે વિદેશી સિક્યોરિટીઝ, જેમ કે આંતરરાષ્ટ્રીય ઇક્વિટી, અમેરિકન ડિપોઝિટરી રિસિપ્ટ્સ (ADRs), ગ્લોબલ ડિપોઝિટરી રિસિપ્ટ્સ (GDRs), અને વિદેશી એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs) નો સમાવેશ કરવાની સુગમતા છે. આ આંતરરાષ્ટ્રીય રોકાણો વર્તમાન નિયમનકારી માર્ગદર્શિકાઓને આધીન, કુલ ચોખ્ખી સંપત્તિના 35% સુધી હોઈ શકે છે. ફંડની કામગીરી Nifty 50 Hybrid Composite Debt 50:50 Index સામે માપવામાં આવશે.
જોખમ પ્રોફાઇલ અને લિક્વિડિટી શરતો
આ સ્કીમમાં રસ ધરાવતા રોકાણકારોએ તેના જોખમ વર્ગીકરણથી વાકેફ રહેવું જોઈએ. 'બેલેન્સ્ડ' લેબલ હોવા છતાં, ફંડને 'ખૂબ ઊંચા' (Very High) જોખમ રેટિંગ સાથે વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યું છે. આ મુખ્યત્વે ઇક્વિટી માર્કેટ્સમાં ફાળવેલ પોર્ટફોલિયોના નોંધપાત્ર હિસ્સાને કારણે છે, જે ઉચ્ચ અસ્થિરતા અને બજારના ઉતાર-ચઢાવને આધીન છે. ફંડ તેના રોકાણના ઉદ્દેશ્યોને પૂર્ણ કરશે અથવા ચોક્કસ વળતર આપશે તેની કોઈ ગેરેન્ટી નથી, કારણ કે કામગીરી સીધી અંતર્ગત અસ્કયામતોની કામગીરી સાથે જોડાયેલી છે.
લિક્વિડિટી સંબંધિત, ફંડમાં એક્ઝિટ લોડ (Exit Load) ની જોગવાઈ શામેલ છે. જો રોકાણકાર ફાળવણીની તારીખના એક વર્ષ ની અંદર તેની કુલ યુનિટના 10% થી વધુ યુનિટ્સ રિડીમ કરે છે, તો 1% નો એક્ઝિટ લોડ ચાર્જ લાગુ પડશે. પ્રથમ વર્ષ દરમિયાન 10% સુધીના યુનિટ્સના રિડેમ્પશન પર આ ચાર્જ લાગુ પડશે નહીં. એક વર્ષ ના સમયગાળા પછી, કોઈ એક્ઝિટ લોડ લાગુ પડશે નહીં. સ્કીમનું સંચાલન તન્મય દેસાઈ દ્વારા કરવામાં આવે છે, જે ઇક્વિટી ઘટકનું નિરીક્ષણ કરે છે, અને રાજીવ રાધાકૃષ્ણન, જે પોર્ટફોલિયોના ફિક્સ્ડ ઇન્કમ અને ડેટ ભાગનું સંચાલન કરે છે.