SBI Conservative Hybrid Fund એ છેલ્લા એક વર્ષમાં **5.8%** નું વળતર મેળવીને તેના બેન્ચમાર્કને **3.6%** પોઈન્ટથી પાછળ છોડી દીધું છે. ભલે ફંડ એક વર્ષના સમયગાળામાં કેટેગરીમાં ટોચ પર રહ્યું હોય, પરંતુ જુદા જુદા સમયગાળામાં રેન્કિંગ બદલાઈ શકે છે. **₹10,144.7 કરોડ** ના AUM સાથે, તે તેની શ્રેણીમાં સૌથી મોટી યોજના છે. જોકે, રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે Parag Parikh Conservative Hybrid Fund જેવા સ્પર્ધકો ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં વધુ સારું પ્રદર્શન દર્શાવે છે.
SBI Conservative Hybrid Fund એ છેલ્લા એક વર્ષમાં 5.8% નો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) નોંધાવ્યો છે, જે તેને કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરીમાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કરનાર ફંડ બનાવે છે. આ ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને પણ પાછળ છોડી દીધો, જેણે તે જ સમયગાળામાં ફક્ત 2.2% નું વળતર આપ્યું હતું. આનો અર્થ એ થયો કે SBI ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 3.6% વધુ વળતર આપ્યું છે.
₹10,144.7 કરોડ ના એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) સાથે, આ ફંડ ₹1,500 કરોડ થી વધુ AUM ધરાવતી યોજનાઓમાં સૌથી મોટી યોજના તરીકે ઉભરી આવી છે. ફંડનું કદ રોકાણકારોને સ્થિર યોજનાઓમાં રોકાણ કરવા માટે આકર્ષી શકે છે, પરંતુ તે યાદ રાખવું મહત્વપૂર્ણ છે કે ફંડનું કદ અને તેનું પ્રદર્શન હંમેશા સુસંગત હોતું નથી.
જોકે SBI Conservative Hybrid Fund એક વર્ષના સમયગાળામાં ટોચ પર છે, પરંતુ રોકાણના સમયગાળાને આધારે સ્પર્ધાત્મક ચિત્ર બદલાઈ જાય છે. સમાન એક વર્ષના સમયગાળામાં, Parag Parikh Conservative Hybrid Fund અને ICICI Pru Savings Fund એ અનુક્રમે 5.4% અને 5.1% નું વળતર નોંધાવ્યું હતું. આ દર્શાવે છે કે SBI ફંડ હાલમાં વાર્ષિક ધોરણે અગ્રણી હોવા છતાં, અન્ય યોજનાઓ પણ નજીકનું પ્રદર્શન કરી રહી છે.
રોકાણકારોએ જુદા જુદા સમયગાળાના પ્રદર્શનને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ. ઉદાહરણ તરીકે, ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં, Parag Parikh Conservative Hybrid Fund એ 10.5% ના વળતર સાથે શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે. તેનાથી વિપરીત, એક મહિના અને ત્રણ મહિના જેવા ટૂંકા ગાળામાં, ICICI Pru Savings Fund એ વધુ સારું પ્રદર્શન દર્શાવ્યું છે. આ તફાવત સૂચવે છે કે ફક્ત એક જ સમયગાળાના આધારે ફંડ પસંદ કરવું ગેરમાર્ગે દોરી શકે છે.
રોકાણકારો માટે એ સમજવું જરૂરી છે કે કન્ઝર્વેટિવ હાઇબ્રિડ ફંડ્સ ડેટ અને ઇક્વિટી બંનેમાં રોકાણ કરે છે. આ કારણે, તેઓ ડેટ માર્કેટના વ્યાજ દરના ઉતાર-ચઢાવ અને ઇક્વિટી માર્કેટની અસ્થિરતા બંનેના સંપર્કમાં આવે છે. જોકે તેમને શુદ્ધ ઇક્વિટી ફંડ્સ કરતાં વધુ સ્થિર વિકલ્પ ગણવામાં આવે છે, તેમ છતાં તેઓ ફિક્સ્ડ ડિપોઝિટ સમાન નથી અને તેમાં બજારનું જોખમ રહેલું છે. ફંડ મેનેજરો આ વિવિધ બજાર ક્ષેત્રોમાં કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તેના પર ફંડનું પ્રદર્શન આધાર રાખે છે.
આ યોજનાઓ પર નજર રાખતા રોકાણકારો માટે, મુખ્ય ધ્યાન એક જ સમયગાળામાં રેન્કિંગ કરતાં જુદા જુદા બજાર ચક્ર દરમિયાન સુસંગત પ્રદર્શન પર હોવું જોઈએ. ભવિષ્યના પ્રદર્શન માટે, ફંડ્સ કેવી રીતે બદલાતી આર્થિક પરિસ્થિતિઓને પ્રતિસાદ આપે છે તે જોવું સૌથી ઉપયોગી રહેશે.