Parag Parikh Conservative Hybrid Fund એ 5 વર્ષમાં **8.4%** નું એન્યુઅલાઈઝ્ડ રિટર્ન આપીને કેટેગરી એવરેજ **6.1%** ને પાછળ છોડી દીધી છે. AAA-રેટેડ ડેટ અને **12%** REITs ના રોકાણ સાથે આ ફંડે રોકાણકારો માટે મજબૂત પોર્ટફોલિયો તૈયાર કર્યો છે.
શાનદાર રિટર્ન અને વ્યૂહરચના
Parag Parikh Conservative Hybrid Fund એ રોકાણકારોના નાણાંની સુરક્ષા અને ગ્રોથ વચ્ચે સંતુલન જાળવવામાં સફળતા મેળવી છે. છેલ્લા 5 વર્ષમાં આ ફંડે 8.4% નું એન્યુઅલાઈઝ્ડ રિટર્ન આપ્યું છે, જે કેટેગરીના 6.1% ના સરેરાશ કરતા નોંધપાત્ર રીતે વધારે છે. ફંડની ઇક્વિટી એક્સપોઝર મર્યાદિત એટલે કે 9-16% ની વચ્ચે રાખવામાં આવે છે.
ડેટ પોર્ટફોલિયો અને ક્વોલિટી
ફંડની સફળતાનું મુખ્ય કારણ તેનો રૂઢિચુસ્ત ડેટ પોર્ટફોલિયો છે, જેમાં 75-90% રોકાણ ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ સિક્યોરિટીઝમાં હોય છે. ક્રેડિટ રિસ્ક ઘટાડવા માટે મેનેજમેન્ટ માત્ર AAA-રેટેડ ડેટમાં જ રોકાણ કરે છે. આમાં NABARD, Bajaj Finance અને LIC Housing Finance જેવી દિગ્ગજ કંપનીઓ સામેલ છે. પોર્ટફોલિયોની મેચ્યોરિટી 3 થી 5 વર્ષ ની વચ્ચે રાખવામાં આવે છે.
REITs અને લો-બીટા સ્ટોક્સનું મહત્વ
આ ફંડ તેની 12% ની REITs (Real Estate Investment Trusts) ફાળવણીથી અન્ય ફંડોથી અલગ પડે છે, જે 6% થી 6.5% સુધીની ડિવિડન્ડ યીલ્ડ આપે છે. ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોમાં પણ સ્થિરતા માટે ITC, Power Grid અને Coal India જેવા લો-બીટા અને હાઈ-ડિવિડન્ડ સ્ટોક્સ પસંદ કરવામાં આવે છે. આ કારણે જ ફંડે 3-વર્ષના રોલિંગ રિટર્નમાં 12.7% સુધીની સફળતા મેળવી છે.
ઓછો ખર્ચ (Expense Ratio)
ફંડનો એક્સપેન્સ રેશિયો પણ રોકાણકારો માટે આકર્ષક છે. જ્યાં કેટેગરીનો સરેરાશ ખર્ચ 1.5% છે, ત્યાં આ ફંડનો ડાયરેક્ટ પ્લાન માત્ર 0.24% અને રેગ્યુલર પ્લાન 0.54% ચાર્જ કરે છે. લાંબા ગાળાના રોકાણ માટે આ ઓછો ખર્ચ નેટ રિટર્નમાં મોટો તફાવત લાવી શકે છે.
ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
રોકાણકારોએ RBI ની વ્યાજ દરની પોલિસી અને કોમર્શિયલ રિયલ એસ્ટેટના ટ્રેન્ડ પર નજર રાખવી જરૂરી છે. ફંડનો મોટો હિસ્સો ડેટમાં હોવાથી, વ્યાજ દરોમાં થતા ફેરફારોની સીધી અસર તેના પરફોર્મન્સ પર જોવા મળી શકે છે.