ઓક્ટોબર ૨૦૨૬ માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું નવું પરફોર્મન્સ રેન્કિંગ જાહેર થયું છે. આ રિપોર્ટ દ્વારા રોકાણકારો હવે રિસ્ક-એડજસ્ટેડ રિટર્ન, એક્સપેન્સ રેશિયો અને ટ્રેકિંગ એરર જેવી મહત્વની વિગતોને આધારે પોતાના પોર્ટફોલિયોની સમીક્ષા કરી શકશે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ઓક્ટોબર ૨૦૨૬ના લેટેસ્ટ રેન્કિંગ બહાર આવી ગયા છે. આ રિપોર્ટ ઇક્વિટી, ડેટ અને પેસિવ ફંડ્સના પર્ફોર્મન્સ પર ઊંડી નજર નાખે છે. રોકાણકારો માટે આ સમય છે કે તેઓ માત્ર પાછલા રિટર્નને ન જોતા, રિસ્ક અને રિટર્નના સંતુલનને ધ્યાનમાં રાખીને નિર્ણય લે.
સોર્ટિનો રેશિયોનું મહત્વ (Sortino Ratio)
આ મૂલ્યાંકનમાં સોર્ટિનો રેશિયોનો મુખ્ય આધાર લેવામાં આવ્યો છે. તે ડાઉનસાઈડ વોલેટિલિટીને માપે છે. જે ફંડનો આ રેશિયો વધુ હોય, તેનો અર્થ એ કે તે ફંડ ખૂબ જ સાવચેતીપૂર્વક રિટર્ન જનરેટ કરી રહ્યું છે અને બિનજરૂરી જોખમ ટાળે છે.
એક્સપેન્સ રેશિયો અને લાંબા ગાળાનો ફાયદો
પોર્ટફોલિયોના સ્વાસ્થ્ય માટે એક્સપેન્સ રેશિયો અત્યંત મહત્વનો છે. ડાયરેક્ટ અને રેગ્યુલર પ્લાન વચ્ચેના ખર્ચનો તફાવત લાંબા ગાળામાં તમારા કુલ વળતર પર મોટી અસર પાડે છે. રોકાણકારોએ તપાસવું જોઈએ કે તેઓ સમાન પ્રદર્શન માટે મોંઘી ફી તો નથી ચૂકવી રહ્યા ને?
પેસિવ ફંડ્સ અને ટ્રેકિંગ એરર
ઇન્ડેક્સ ફંડ અથવા ETFમાં રોકાણ કરતા લોકો માટે ટ્રેકિંગ એરર સૌથી મોટું માપદંડ છે. જો ટ્રેકિંગ એરર ઓછી હોય, તો તે ફંડનું મેનેજમેન્ટ સારું માનવામાં આવે છે. સતત ઉંચી ટ્રેકિંગ એરર એ ફંડના ઓપરેશનલ નબળાઈના સંકેત હોઈ શકે છે.
ડેટ ફંડ્સમાં ક્રેડિટ ક્વોલિટી
ડેટ સ્કીમ્સ માટે એનાલિસ્ટ્સ હવે AA રેટિંગથી નીચેની સિક્યોરિટીઝના પોર્ટફોલિયોને ચકાસી રહ્યા છે. જોખમ અને સુરક્ષાના સંતુલન માટે તમારા ફંડમાં કેટલી લો-રેટેડ સિક્યોરિટીઝ છે, તે તપાસવું અત્યંત જરૂરી છે. હંમેશા યાદ રાખો કે, વ્યૂહરચનામાં સ્થિરતા જ લાંબા ગાળે વેલ્થ ક્રિએશનમાં મદદરૂપ થાય છે.