Motilal Oswal ELSS Fund: 3 વર્ષમાં **21.5%** નો શાનદાર Return, કેટેગરીમાં ટોચ પર

Motilal Oswal ELSS Fund નો ધમાકો

Equity Linked Savings Scheme (ELSS) કેટેગરીમાં Motilal Oswal ELSS Tax Saver Fund એ છેલ્લા 3 વર્ષમાં 21.5% નો ચક્રવૃદ્ધિ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (CAGR) નોંધાવી પોતાનું શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે. આ સાથે, ફંડે HSBC ELSS Tax Saver Fund (17.4%) અને Quant ELSS Tax Saver Fund (15.9%) જેવા સ્પર્ધકોને પાછળ છોડી દીધા છે. આ રેન્કિંગ ₹1,500 કરોડ થી વધુ AUM ધરાવતા ફંડ્સ માટે છે.

બેન્ચમાર્ક સામે સતત Outperformance

Motilal Oswal ફંડનું પ્રદર્શન તેના બેન્ચમાર્ક Nifty 500 Total Return Index (TRI) કરતાં પણ નોંધપાત્ર રીતે વધુ રહ્યું છે. જ્યાં ફંડે 3 વર્ષમાં 21.5% Return આપ્યો, ત્યાં બેન્ચમાર્ક માત્ર 9.2% જ રહ્યો. આ દર્શાવે છે કે ફંડ મધ્યમ ગાળામાં માર્કેટ કરતાં વધુ સારું પ્રદર્શન કરવાની ક્ષમતા ધરાવે છે.

ટૂંકા ગાળામાં બદલાતી રેન્કિંગ

જોકે, રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે ELSS કેટેગરીમાં ફંડ્સનું પ્રદર્શન સમયાંતરે બદલાતું રહે છે. જ્યાં Motilal Oswal 3 વર્ષના ગાળામાં ટોચ પર છે, ત્યાં ટૂંકા ગાળામાં અન્ય ફંડ્સ આગળ રહ્યા છે. ઉદાહરણ તરીકે, Quant ELSS Tax Saver Fund 1-વર્ષ અને 3-મહિનાના સમયગાળામાં શ્રેષ્ઠ રહ્યું છે, જ્યારે HSBC ELSS Tax Saver Fund 1-મહિનાના ગાળામાં સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. આ દર્શાવે છે કે ફક્ત એક જ સમયગાળાના રેન્કિંગ પર આધાર રાખવો યોગ્ય નથી.

ફંડનું કદ Returns પર અસર કરતું નથી

SBI ELSS Tax Saver Fund, જે ₹32,300 કરોડ થી વધુની મોટી રકમ ધરાવે છે, તેનો 3-વર્ષનો CAGR 15.8% રહ્યો, જે તેના કેટલાક નાના સ્પર્ધકો કરતાં ઓછો છે. આ સૂચવે છે કે રોકાણકારોએ ફક્ત ફંડના કદને બદલે તેના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવું જોઈએ.

ELSS ફંડ્સમાં ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો

ELSS ફંડ્સમાં 3 વર્ષનો લોક-ઇન પિરિયડ ફરજિયાત હોય છે. આ સમયગાળા દરમિયાન રોકાણ ઉપાડી શકાતું નથી. ઉપરાંત, ઇક્વિટી રોકાણ માર્કેટની વોલેટિલિટીને આધીન છે. ટેક્સમાં ફેરફાર, જેમ કે ₹1.25 લાખથી વધુના લાભ પર 12.5% Long Term Capital Gains (LTCG) tax, નેટ રિટર્ન પર અસર કરી શકે છે. રોકાણકારોએ ફંડની લાંબા ગાળાની સ્થિરતા, એક્સપેન્સ રેશિયો (જે રેગ્યુલર પ્લાન માટે લગભગ 2.11% છે) અને બદલાતા બજાર ચક્રમાં ફંડ મેનેજરની વ્યૂહરચના પર ધ્યાન આપવું જોઈએ.