ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund છેલ્લા ત્રણ વર્ષમાં 17% ના કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (CAGR) સાથે તેના પીઅર્સને પાછળ છોડી દીધા છે. જોકે આ લાંબા ગાળા માટે આ ફંડ ટોચ પર રહ્યું છે, પરંતુ ટૂંકા ગાળાના સમયગાળા જેવા કે એક મહિનો કે એક વર્ષમાં રેન્કિંગ બદલાતા રહે છે.
ICICI Prudential Dividend Yield Fund નો શાનદાર દેખાવ
છેલ્લા ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં, ICICI Prudential Dividend Yield Equity Fund તેના સ્પર્ધકોમાં સર્વશ્રેષ્ઠ સાબિત થયું છે. આ ફંડે 17.0% નો કમ્પાઉન્ડ વાર્ષિક વૃદ્ધિ દર (CAGR) નોંધાવ્યો છે. 9 ઓગસ્ટ, 2026 ના ડેટા મુજબ, આ પ્રદર્શન તેને UTI Dividend Yield Fund (જેણે 14.6% વળતર આપ્યું) અને Franklin India Dividend Yield Fund (જેણે 12.6% વળતર આપ્યું) જેવા અન્ય પ્રમુખ ફંડ્સ કરતાં આગળ રાખે છે.
બેન્ચમાર્ક સામે મજબૂત પ્રદર્શન
ફંડે માત્ર તેના સાથીદારોમાં જ શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું નથી, પરંતુ તેના બેન્ચમાર્ક, Nifty 500 TRI સામે પણ મજબૂત દેખાવ કર્યો છે. તાજેતરના અહેવાલો અનુસાર, ફંડે ત્રણ વર્ષના સમયગાળામાં બેન્ચમાર્કને 7.9 ટકા પોઈન્ટથી પાછળ છોડી દીધું છે. એક વર્ષના ટૂંકા ગાળામાં પણ, ફંડે તેના બેન્ચમાર્ક કરતાં 3.4 ટકા પોઈન્ટ વધુ સારું પ્રદર્શન કર્યું છે. Mittul Kalawadia દ્વારા સંચાલિત આ ફંડ પાસે લગભગ ₹6,630 કરોડ ની એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) છે. તેની પોર્ટફોલિયો વ્યૂહરચના ડિવિડન્ડ ચૂકવતી કંપનીઓના ઇક્વિટી-સંબંધિત સાધનો પર કેન્દ્રિત છે, જેમાં HDFC Bank, ICICI Bank અને Sun Pharmaceutical Industries જેવી મોટી કંપનીઓ ટોચના હોલ્ડિંગ્સમાં સામેલ છે.
ટૂંકા ગાળાનું પરફોર્મન્સ અને જોખમો
જ્યારે આ લાંબા ગાળાના આંકડા મજબૂત દેખાય છે, ત્યારે રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ક્ષેત્રમાં પરફોર્મન્સ માપવાના સમયગાળાને આધારે નોંધપાત્ર રીતે બદલાઈ શકે છે. ઉદાહરણ તરીકે, SBI Dividend Yield Fund એ ટૂંકા ગાળામાં, જેમ કે એક મહિનો, ત્રણ મહિના અને એક વર્ષના સમયગાળામાં શ્રેષ્ઠ પ્રદર્શન કર્યું છે. આ વિવિધતા દર્શાવે છે કે રોકાણકારોએ ફંડના પ્રદર્શનની સ્થિરતાનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે માત્ર એક સમયગાળાના વળતરના ડેટા પર આધાર રાખવો જોઈએ નહીં.
ડિવિડન્ડ યીલ્ડ ફંડ્સ સ્વાભાવિક રીતે થીમેટિક હોય છે, જેનો અર્થ છે કે તેઓ નિયમિત ડિવિડન્ડ ચૂકવતી કંપનીઓ પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ અભિગમ સાથે ચોક્કસ જોખમો જોડાયેલા છે. માર્કેટ સાઇકલ્સ આ ફંડ્સને નોંધપાત્ર રીતે અસર કરી શકે છે, કારણ કે ડિવિડન્ડ ચૂકવતા સેક્ટર બજારના વ્યાપક વલણોમાં લોકપ્રિય થઈ શકે છે અથવા બહાર થઈ શકે છે. આ ઉપરાંત, આ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ ફંડ્સ તરીકે વર્ગીકૃત થયેલ છે, જેમાં સામાન્ય રીતે ખૂબ ઊંચું જોખમ રેટિંગ હોય છે. રોકાણકારોએ એ પણ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે વળતર ક્યારેય ગેરંટીડ નથી અને પોર્ટફોલિયોમાં રહેલા શેરના પ્રદર્શન પર આધાર રાખે છે. રોકાણનો નિર્ણય ફક્ત તાજેતરના ટોચના પર્ફોર્મર્સનો પીછો કરવાને બદલે વ્યક્તિની જોખમ સહનશીલતા અને રોકાણના સમયગાળા સાથે સુસંગત હોવો જોઈએ.