ICICI Prudential AMC એ માર્કેટની વોલેટિલિટી વચ્ચે રોકાણકારોને ખાસ સલાહ આપી છે. કંપનીએ મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સમાં **30%** થી વધુ રોકાણ ન કરવા અને પોર્ટફોલિયોમાં વધુમાં વધુ **12-14** સ્કીમ રાખવા જણાવ્યું છે.
પોર્ટફોલિયોને કેવી રીતે બનાવવો સુરક્ષિત?
ICICI Prudential Asset Management Company ના મતે, રોકાણકારોએ તેમના પોર્ટફોલિયોમાં મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપ ફંડ્સનું પ્રમાણ 30% થી વધારવું જોઈએ નહીં. આ પગલાં પાછળનું મુખ્ય કારણ માર્કેટમાં જોવા મળતી અસ્થિરતા (Volatility) છે, કારણ કે મોટા કેપિટલવાળી કંપનીઓની સરખામણીમાં આ સેગમેન્ટમાં શેરના ભાવમાં વધુ ઉતાર-ચઢાવ જોવા મળે છે.
'કોર-સેટેલાઈટ' વ્યૂહરચના (Core-Satellite Strategy)
ફંડ હાઉસે પોર્ટફોલિયોને વધુ સ્થિર બનાવવા માટે 'કોર-સેટેલાઈટ' અભિગમ અપનાવવાની સલાહ આપી છે. આ વ્યૂહરચના મુજબ:
- 30% થી 50% મૂડીને હાઇબ્રિડ ફંડ્સ (જેમ કે બેલેન્સ્ડ એડવાન્ટેજ કે મલ્ટી-એસેટ ફંડ્સ) માં રોકવી જોઈએ.
- આ ફંડ્સ માર્કેટમાં જ્યારે ઘટાડો આવે ત્યારે 'બફર' તરીકે કામ કરે છે અને જોખમને નિયંત્રિત કરવામાં મદદ કરે છે.
ફંડ્સની સંખ્યા કેટલી હોવી જોઈએ?
ઘણા રિટેલ રોકાણકારો ભૂલથી જરૂર કરતા વધારે ફંડ્સમાં રોકાણ કરે છે, જેના કારણે 'પર્ફોર્મન્સ ડાયલ્યુશન' (Performance Dilution) થાય છે. જો તમારા પોર્ટફોલિયોમાં ખૂબ વધારે સ્કીમ હોય, તો તે ઇન્ડેક્સ જેવું જ રિટર્ન આપે છે. તેથી, એક્સપર્ટ્સનું માનવું છે કે પોર્ટફોલિયોમાં 12 થી 14 સ્કીમ રાખવી પૂરતી છે, જેથી મેનેજમેન્ટ પણ સરળ રહે.
કયા સેક્ટરમાં છે તકો?
માર્કેટમાં થયેલા તાજેતરના સુધારા બાદ હવે પ્રાઇવેટ બેન્કિંગ સેક્ટર વધુ આકર્ષક લાગી રહ્યું છે. આ ઉપરાંત, લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે FMCG, એનર્જી અને ટેકનોલોજી સેક્ટરમાં પણ સારી તકો દેખાઈ રહી છે, જ્યાં ભાવમાં થયેલા ઘટાડાને કારણે એન્ટ્રી પોઈન્ટ્સ વધુ અનુકૂળ બન્યા છે.