માર્ચ **2026** સુધીમાં ભારતીય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રિટેલ રોકાણકારોનો હિસ્સો ઘટીને **59.5%** થયો છે, જે બે વર્ષ પહેલા **62.2%** હતો. માર્કેટની વોલેટિલિટીને કારણે રિટેલ પોર્ટફોલિયોનું મૂલ્ય ઘટ્યું છે, જ્યારે HNIs નું વર્ચસ્વ વધી રહ્યું છે.
રિટેલ હિસ્સો કેમ ઘટ્યો?
Association of Mutual Funds in India (AMFI) ના ડેટા મુજબ, રિટેલ રોકાણકારોનો ફંડ ઉદ્યોગમાં હિસ્સો માર્ચ 2024 ના 62.2% થી ઘટીને માર્ચ 2026 માં 59.5% પર આવી ગયો છે. નોંધપાત્ર બાબત એ છે કે રિટેલ રોકાણકારોના SIP (Systematic Investment Plan) યોગદાનમાં કોઈ ઘટાડો થયો નથી, પરંતુ માર્કેટમાં ખાસ કરીને સ્મોલ અને મિડ-કેપ શેરોમાં સપ્ટેમ્બર 2024 પછી જોવા મળેલી વોલેટિલિટીને કારણે તેમના પોર્ટફોલિયોનું મૂલ્ય ઘટ્યું છે.
HNI સેગમેન્ટનો ઉદય
બીજી તરફ, ₹2 લાખ કે તેથી વધુના ટ્રાન્ઝેક્શન કરતા High-Net-Worth Individuals (HNIs) નો મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં હિસ્સો માર્ચ 2024 ના 32.3% થી વધીને માર્ચ 2026 માં 32.7% થયો છે. આ રોકાણકારો હવે સંપત્તિની સુરક્ષા (Wealth Preservation) પર વધુ ધ્યાન આપી રહ્યા છે.
પેસિવ ફંડ્સ અને ગોલ્ડ તરફ ઝુકાવ
અમીર રોકાણકારો હવે ઈન્ડેક્સ ફંડ્સ અને ETFs જેવા પેસિવ ફંડ્સને વધુ પસંદ કરી રહ્યા છે, જે બજારના જોખમોને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. આ ઉપરાંત, સુરક્ષિત રોકાણ તરીકે ગોલ્ડ અને સિલ્વર ETFs માં મોટો ઉછાળો જોવા મળ્યો છે, જેનું કમ્બાઈન્ડ માર્કેટ સાઈઝ ₹2.60 લાખ કરોડને વટાવી ગયું છે. આ રોકાણકારો ભૌગોલિક-રાજકીય અનિશ્ચિતતા સામે રક્ષણ મેળવવા માટે કમોડિટીઝ તરફ વળી રહ્યા છે, જે રિટેલ રોકાણકારો માટે સમજવા જેવો મોટો ટ્રેન્ડ છે.