13 Flexi-Cap Mutual Funds ના અભ્યાસમાં ચોંકાવનારા પરિણામો સામે આવ્યા છે. લાંબો સમય રોકાણ રહેવું જ સફળતાની ગેરંટી નથી. **₹1 લાખનું** રોકાણ **₹1.98 કરોડ** સુધી પહોંચ્યું છે, પરંતુ આ માટે ફંડની પસંદગીમાં સાવચેતી રાખવી જરૂરી છે.
ભારતીય ઇક્વિટી માર્કેટમાં લાંબા ગાળા માટે રોકાણ કરવું સંપત્તિ બનાવવા માટેનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ માનવામાં આવે છે. પરંતુ તાજેતરના વિશ્લેષણ મુજબ, માત્ર ફંડ કેટલું જૂનું છે તે જોવું પૂરતું નથી. ફંડનો વાસ્તવિક કમ્પાઉન્ડિંગ રેટ (Compounding Rate) જ તમારું ફાઈનલ કોર્પસ નક્કી કરે છે. ઘણા એવા ફંડ્સ છે જે 1990 ના દાયકાની શરૂઆતમાં આવ્યા હતા, પરંતુ નવી પેઢીના કેટલાક સ્કીમ્સ કરતા તેમનું પ્રદર્શન પાછળ રહી ગયું છે.
સંપત્તિ સર્જનમાં મોટો તફાવત
પરિણામોમાં રહેલી ભિન્નતા ખૂબ મોટી છે. દાખલા તરીકે, HDFC Flexi Cap Fund માં શરૂઆતથી રોકેલા ₹1 લાખ વધીને લગભગ ₹1.98 કરોડ થયા છે. તેની સામે Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund માં આ રકમ ₹1.89 કરોડ અને Franklin India Flexi Cap Fund માં ₹1.52 કરોડ જોવા મળી છે. Taurus Flexi Cap Fund જેવી જૂની સ્કીમ્સ પણ જો સતત મજબૂત ગ્રોથ ન આપે, તો નવા ફંડ્સ કરતા પાછળ પડી શકે છે. રોકાણકારો માટે 'Alpha' એટલે કે બેન્ચમાર્ક કરતા વધુ રિટર્ન જનરેટ કરતું ફંડ પસંદ કરવું અનિવાર્ય છે.
ફ્લેક્સિબિલિટી છે એક મોટું પાસું
SEBI ના નિયમ મુજબ, Flexi-cap ફંડ્સે પોતાના એસેટ્સનો ઓછામાં ઓછો 65% હિસ્સો ઇક્વિટીમાં રોકવો પડે છે. ફંડ મેનેજર્સ પાસે લાર્જ, મિડ અને સ્મોલ-કેપ વચ્ચે ફંડ ફેરવવાની આઝાદી હોય છે. પરંતુ જો એલોકેશનમાં ભૂલ થાય, તો બજારના ખરાબ તબક્કામાં પર્ફોર્મન્સ ઘટી શકે છે.
SIP વ્યૂહરચના અને માર્કેટ સાયકલ
SIP દ્વારા રોકાણ કરવું એ માર્કેટની વોલેટિલિટીને કાબૂમાં લેવાનો શ્રેષ્ઠ માર્ગ છે. HDFC Flexi Cap Fund ની SIP XIRR 20% થી વધુ જોવા મળી છે. લાંબા ગાળે માસિક રોકાણ દ્વારા ખૂબ મોટું ભંડોળ ઊભું કરી શકાય છે.
રોકાણકારોએ શું ધ્યાનમાં રાખવું?
ફંડ પસંદ કરતી વખતે માત્ર જૂનું પર્ફોર્મન્સ ન જુઓ, પરંતુ Expense Ratio અને ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમમાં થતા વારંવારના ફેરફારો પર પણ નજર રાખો. તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા મુજબ જ ફંડની પસંદગી કરો.