Edelweiss Equity Savings Fund એ **14 ઓગસ્ટ, 2026** સુધીમાં છેલ્લા એક વર્ષમાં **8%** નું શાનદાર વળતર આપીને તેની કેટેગરીમાં ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું છે. જોકે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વળતરની કોઈ ગેરંટી નથી.
Edelweiss Equity Savings Fund એ કેટેગરીમાં ટોચનું સ્થાન મેળવ્યું
Edelweiss Equity Savings Fund છેલ્લા એક વર્ષમાં 8.0% નું એક વર્ષનું વળતર નોંધાવીને પોતાની કેટેગરીમાં અગ્રણી બન્યું છે. આ પ્રદર્શનને કારણે ફંડ ઇક્વિટી સેવિંગ્સ સેગમેન્ટમાં તેના ઘણા હરીફોથી આગળ નીકળી ગયું છે. આ એક પ્રકારનું હાઇબ્રિડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ગ્રોથ અને રિસ્ક મેનેજમેન્ટ વચ્ચે સંતુલન પ્રદાન કરવા માટે ડિઝાઇન કરાયેલું છે.
ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
ઇક્વિટી સેવિંગ્સ ફંડ્સ, શુદ્ધ શેરબજાર ફંડ્સથી અલગ રીતે કાર્ય કરે છે. તેઓ ત્રણ અલગ-અલગ ક્ષેત્રોમાં રોકાણ કરે છે: ઇક્વિટી શેર્સ, ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ અને આર્બિટ્રેજ તકો. આર્બિટ્રેજ એટલે જુદા જુદા બજારોમાં સમાન સંપત્તિના ભાવમાં રહેલા તફાવતનો લાભ લઈને વળતર મેળવવું. આ ત્રણ ઘટકોને જોડીને, ફંડનો ઉદ્દેશ્ય શેરબજારમાં રોકાણ કરતા ફંડની તુલનામાં એકંદર જોખમ ઘટાડતી વખતે મૂડી વૃદ્ધિ પ્રદાન કરવાનો છે. આ કારણે, આવા ફંડ્સને નિયમનકાર દ્વારા મધ્યમ જોખમ પ્રોફાઇલવાળા ગણવામાં આવે છે.
સ્પર્ધકો સામે પ્રદર્શન
તાજેતરના પ્રદર્શનની સરખામણીમાં, Edelweiss Equity Savings Fund એ Kotak Equity Savings Fund અને Mirae Asset Equity Savings Fund જેવા સ્પર્ધકોને પાછળ છોડી દીધા છે, જેઓએ સમાન એક વર્ષના સમયગાળા માટે ઓછું વળતર આપ્યું હતું. તેણે પોતાના બેન્ચમાર્ક પ્રદર્શનને પણ વટાવી દીધું છે, જે છેલ્લા બાર મહિનામાં તેની વર્તમાન રોકાણ વ્યૂહરચનાની અસરકારકતા દર્શાવે છે.
રોકાણકારો માટે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
આવા ફંડ્સમાં રોકાણ કરતા રોકાણકારોએ ધ્યાનમાં રાખવું જોઈએ કે ભૂતકાળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના પરિણામોની ગેરંટી નથી. જ્યારે ફંડે તાજેતરના એક વર્ષના સમયગાળામાં મજબૂતાઈ દર્શાવી છે, ત્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું વળતર બજારની સ્થિતિ, વ્યાજ દરમાં ફેરફાર અને અંતર્ગત શેર્સ અને ડેટ પેપર્સના પ્રદર્શનના આધારે બદલાઈ શકે છે. આ ઉપરાંત, ફંડ આશરે ₹1,530 કરોડ નું કોર્પસ જાળવી રાખે છે, જે તેને આ વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોનું સંચાલન કરવાની મંજૂરી આપે છે.
ખર્ચ અને ટેક્સેશન
રોકાણ કરવાનું વિચારતી વખતે, તેમાં સામેલ ખર્ચ અને ટેક્સ સમજવા પણ જરૂરી છે. જો રોકાણકારો 30 દિવસ ની અંદર પૈસા ઉપાડે છે તો ફંડ પર 0.25% નો એક્ઝિટ લોડ લાગુ પડે છે. ટેક્સના દૃષ્ટિકોણથી, એક વર્ષની અંદર વેચાયેલા રોકાણ પરનો નફો શોર્ટ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ તરીકે ગણવામાં આવે છે અને તેના પર 20% ટેક્સ લાગે છે. એક વર્ષથી વધુ સમય માટે રાખેલા રોકાણ પર, ₹1.25 લાખ થી વધુના નફા પર લોંગ-ટર્મ કેપિટલ ગેઇન્સ ટેક્સ લાગુ પડે છે. આગામી મહિનાઓમાં આ ફંડ પર નજર રાખનારા રોકાણકારોએ પ્રદર્શનમાં સાતત્ય અને ઇક્વિટી અને ડેટ બજારો પર તેમના મંતવ્યો અંગે ફંડ મેનેજમેન્ટ ટીમ તરફથી અપડેટ્સ શોધવા જોઈએ.