The Hindu Business Line એ સપ્ટેમ્બર 2026 માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રેન્કિંગ્સ જાહેર કરી છે. ઇક્વિટી, ડેટ અને પેસિવ ફંડ્સના સ્ટાર-રેટિંગ્સ દ્વારા તમે તમારા રોકાણની કાર્યક્ષમતા અને રિસ્ક-એડજસ્ટેડ રિટર્ન્સને સરળતાથી સમજી શકશો.
The Hindu Business Line દ્વારા બહાર પાડવામાં આવેલ સપ્ટેમ્બર 2026 નો રિપોર્ટ કાર્ડ રિટેલ અને સંસ્થાકીય રોકાણકારો માટે એક મહત્વપૂર્ણ અપડેટ છે. આ રિપોર્ટમાં ઇક્વિટી, ડેટ, પેસિવ અને કેશ ફંડ્સને સ્ટાર-રેટિંગ આપવામાં આવ્યું છે, જે વર્ષના છેલ્લા ક્વાર્ટર પહેલા પોર્ટફોલિયોને રિબેલન્સ કરવામાં મદદરૂપ થશે.
ઇક્વિટી અને પેસિવ ફંડ્સ માટે ખાસ સૂચના
ઇક્વિટી રોકાણકારો માટે રિપોર્ટમાં Sortino Ratio પર ભાર મૂકવામાં આવ્યો છે. સામાન્ય વોલેટિલિટીને જોવાને બદલે, આ રેશિયો ખાસ કરીને ડાઉનસાઇડ રિસ્ક (નુકસાનનું જોખમ) પર ધ્યાન આપે છે. આનાથી એવા ફંડ્સ ઓળખવામાં સરળતા રહે છે જે જોખમને સારી રીતે મેનેજ કરીને રિટર્ન આપે છે. ઇન્ડેક્સ અથવા પેસિવ ફંડ્સ માટે Tracking Error પર ખાસ નજર રાખવાની સલાહ આપવામાં આવી છે, કારણ કે ઓછો ટ્રેકિંગ એરર ફંડની કામગીરીમાં સચોટતા દર્શાવે છે.
ખર્ચ અને જોખમનું ગણિત
આ એડિશનમાં ડાયરેક્ટ અને રેગ્યુલર પ્લાન્સ વચ્ચેના ખર્ચનો તફાવત મુખ્ય મુદ્દો છે. Expense Ratio લાંબા ગાળાના રિટર્ન પર સીધી અસર કરે છે. ડાયરેક્ટ પ્લાન્સમાં કમિશન ન હોવાથી તેનો ખર્ચ ઓછો રહે છે અને તે લાંબા ગાળે વધુ નેટ રિટર્ન આપી શકે છે.
ડેટ ફંડ્સ અને ક્રેડિટ રિસ્ક
ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ રોકાણકારો માટે, AA અને તેનાથી નીચેના રેટિંગ ધરાવતા ડેટ પેપર્સ અંગેનો ડેટા શેર કરવામાં આવ્યો છે. રોકાણકારોએ તેમના ફંડમાં રહેલા ક્રેડિટ એક્સપોઝરને તપાસવું જરૂરી છે, જેથી ઊંચા વળતરની લાલચમાં વધુ પડતું જોખમ લેવાનું ટાળી શકાય.
આ રેન્કિંગ્સ તમને તમારા પોર્ટફોલિયોમાં રહેલા નબળા ફંડ્સને દૂર કરવા અને સુસંગત પ્રદર્શન કરનારા ફંડ્સમાં રોકાણ ચાલુ રાખવા માટે એક બેઝલાઇન તરીકે મદદ કરશે.