Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund માં વર્ષ 1998 થી દર મહિને ₹10,000 નું SIP રોકાણ કરનારા રોકાણકારો માટે માવજત રૂપે આ રકમ વધીને ₹7.25 કરોડના જંગી આંકડા પર પહોંચી છે. શિસ્તબદ્ધ રોકાણની તાકાતનું આ એક શ્રેષ્ઠ ઉદાહરણ છે.
Aditya Birla Sun Life Flexi Cap Fund એ રોકાણના ક્ષેત્રમાં એક નવો સીમાચિહ્નરૂપ આંકડો નોંધાવ્યો છે. ઓગસ્ટ 1998 માં શરૂ થયેલ આ ફંડમાં દર મહિને ₹10,000 નું SIP રોકાણ કરનાર રોકાણકારોની સંપત્તિ 31 ઓગસ્ટ, 2026 સુધીમાં અંદાજે ₹7.25 કરોડ થઈ ગઈ છે. આ આશ્ચર્યજનક રકમ પાછળનું મુખ્ય કારણ છેલ્લા 28 વર્ષમાં થયેલું કુલ ₹33.50 લાખનું રોકાણ અને કમ્પાઉન્ડિંગની જાદુઈ અસર છે.
પર્ફોર્મન્સ અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી
હાલમાં Harish Krishnan અને Dhaval Joshi દ્વારા સંચાલિત આ ફંડે તેની શરૂઆતથી અત્યાર સુધી 20.77% નો કમ્પાઉન્ડ એન્યુઅલ ગ્રોથ રેટ (CAGR) જાળવી રાખ્યો છે. આ કામગીરી Nifty 500 Total Returns Index (TRI) ના 15.59% ના વળતરની સામે ઘણી આકર્ષક રહી છે. છેલ્લા પાંચ વર્ષના ડેટા પર નજર કરીએ તો, ફંડે 19.91% રિટર્ન આપ્યું છે. ઓગસ્ટ 2026 સુધીમાં આ ફંડનું કુલ એસેટ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ₹29,044 કરોડ રહ્યું છે.
ફંડ મેનેજરો અહીં 'મલ્ટી-સ્લીવ' વ્યૂહરચના અપનાવે છે, જેમાં પોર્ટફોલિયોને પાંચ ભાગમાં વહેંચવામાં આવે છે: બેન્ચમાર્ક અવેર, બેસ્ટ ઓફ બ્રીડ, ગુડ ટુ ગ્રેટ, બેડ ટુ ગુડ અને રિલેટિવ રિટર્ન. આ વ્યૂહરચના દ્વારા ફંડનો 60% થી 75% હિસ્સો લાર્જ-કેપ કંપનીઓમાં રાખવામાં આવે છે, જેથી સ્થિરતા અને ગ્રોથનું સંતુલન જળવાય.
માર્કેટ રિસ્ક અને સાવચેતી
જોકે લાંબા ગાળાનું પરિણામ શાનદાર છે, પરંતુ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હોવાથી તેને 'Very High' રિસ્ક કેટેગરીમાં મૂકવામાં આવે છે. ફંડ મેનેજરો માર્કેટની સ્થિતિ મુજબ મિડ-કેપ અને સ્મોલ-કેપમાં એક્સપોઝર બદલતા રહે છે, જે સક્રિય જોખમ (Active Management Risk) પણ ઊભું કરે છે. રોકાણકારોએ હંમેશા યાદ રાખવું જોઈએ કે પાછળનું પ્રદર્શન ભવિષ્યના વળતરની ગેરંટી આપતું નથી, તેથી રોકાણ કરતી વખતે તમારી જોખમ લેવાની ક્ષમતા મુજબ નિર્ણય લેવો હિતાવહ છે.