સુપ્રીમ કોર્ટની લાલ આંખ! ₹1000 કરોડના કૌભાંડમાં રાજ્ય પોલીસની ક્ષમતા પર સવાલ

સુપ્રીમ કોર્ટની નજર હેઠળ રાજ્ય પોલીસની તપાસ ક્ષમતા

સુપ્રીમ કોર્ટ હવે મલ્ટી-સ્ટેટ ફાઇનાન્સિયલ ફ્રોડ (Multi-State Financial Fraud) ના કેસોમાં રાજ્ય પોલીસ દળોની તપાસ ક્ષમતા પર ઊંડાણપૂર્વક નજર રાખી રહી છે. આ મામલો Universal Trading Solution Private Limited (UTS) દ્વારા આચરવામાં આવેલા કથિત ₹1000 કરોડ ના ડિપોઝિટ સ્કેમ (Deposit Scam) સાથે જોડાયેલો છે. લગભગ 73,000 ડિપોઝિટર્સ, જેઓ તેમના જીવનભરની કમાણી ગુમાવી ચૂક્યા હોવાનો દાવો કરે છે, તેઓની અરજી પર આ કાર્યવાહી થઈ રહી છે. તેમનો આરોપ છે કે તમિલનાડુ પોલીસ (Tamil Nadu Police) ની ઇકોનોમિક ઓફેન્સ વિંગ (EOW) ની તપાસ અપૂરતી રહી છે અને સંપત્તિ વસૂલાત (Asset Recovery) માં નિષ્ફળ ગઈ છે. આ કાયદાકીય પડકાર એ પ્રશ્ન ઉઠાવે છે કે શું રાજ્ય પોલીસ પાસે આવા જટિલ, ક્રોસ-બોર્ડર (Cross-border) નાણાકીય ગુનાઓ સંભાળવા માટે જરૂરી અધિકારક્ષેત્ર (Jurisdiction) અને કાર્યક્ષમતા છે, કે પછી સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI) ને આ જવાબદારી સોંપવી જોઈએ. સુપ્રીમ કોર્ટે કેન્દ્ર સરકારને નોટિસ (Notice) જારી કરીને આ અધિકારક્ષેત્રીય પ્રશ્નોની ગહન તપાસના સંકેત આપ્યા છે.

સંપત્તિ વસૂલાતમાં સિસ્ટમની નિષ્ફળતા

UTS ડિપોઝિટર્સ માટે ન્યાય મેળવવાની લડાઈ લાંબી અને નિષ્ફળ વસૂલાત પ્રયાસોથી ભરેલી રહી છે. કંપની દ્વારા 2019 ની શરૂઆત સુધીમાં ચુકવણીમાં ડિફોલ્ટ (Default) થયા બાદ, અનેક ફર્સ્ટ ઇન્ફર્મેશન રિપોર્ટ્સ (FIRs) નોંધાયા હતા, તેમ છતાં નક્કર પ્રગતિ જોવા મળી રહી નથી. મદ્રાસ હાઈકોર્ટ (Madras High Court) દ્વારા સંપત્તિના વેચાણને નિયંત્રિત કરવા માટે મે 2023 માં સુપ્રીમ કોર્ટ દ્વારા નિયુક્ત સહિત, અનેક સમિતિઓ દ્વારા વસૂલાતની સુવિધા આપવાના પ્રયાસો અઢી વર્ષ થી વધુ સમયથી કોઈ પરિણામ લાવી શક્યા નથી. હજુ સુધી કોઈ મિલકતની હરાજી (Auction) થઈ નથી, ડિપોઝિટર્સની સંપૂર્ણ યાદી તૈયાર થઈ નથી, અને કોઈ ભંડોળનું વિતરણ થયું નથી. આ સ્થિતિએ જ સુપ્રીમ કોર્ટમાં વર્તમાન અપીલને વેગ આપ્યો છે. આ લાંબા સમયથી ચાલી રહેલી સ્થિરતા મોટા પાયાના ફ્રોડમાં સંપત્તિ જપ્તી (Attachment) અને લિક્વિડેશન (Liquidation) માટે રચાયેલ સિસ્ટમની નબળાઈઓને ઉજાગર કરે છે, ખાસ કરીને જ્યારે ભંડોળ કથિત રીતે સ્થાવર મિલકતોમાં ખસેડવામાં આવ્યું હોય.

તપાસમાં કેન્દ્રીય એજન્સીઓ વિરુદ્ધ રાજ્ય પોલીસ

અરજીકર્તાઓ દલીલ કરે છે કે આ સ્કીમની ઇન્ટર-સ્ટેટ (Inter-State) પ્રકૃતિ, જેણે તમિલનાડુ, કેરળ, કર્ણાટક, પુડુચેરી અને આંધ્ર પ્રદેશ જેવા રાજ્યોમાંથી ડિપોઝિટ એકત્ર કરી હતી, તેના માટે CBI દ્વારા કેન્દ્રીયકૃત તપાસ (Centralized Probe) જરૂરી છે. કેરળ હાઈકોર્ટે (Kerala High Court) સમાન યોજનાના સંબંધિત ગુનાઓમાં CBI તપાસનો આદેશ આપ્યો હતો, જેમાં રાજ્યની સંમતિ પણ સામેલ હતી, તે આ દલીલને બળ આપે છે. તેની વિરુદ્ધ, માત્ર તમિલનાડુ પોલીસ દ્વારા તપાસ ચાલુ રાખવી એ ખંડિત અને અસંગત કાર્યવાહી તરફ દોરી રહી છે. ઐતિહાસિક રીતે, CBI ને મલ્ટી-સ્ટેટ ગુનાઓ માટે વધુ સંસાધનો અને અધિકારક્ષેત્રીય પહોંચ ધરાવતી માનવામાં આવે છે, જોકે અન્ય હાઈ-પ્રોફાઈલ કેસોમાં તેની કાર્યક્ષમતા પર પણ ન્યાયિક ચકાસણી થઈ છે. ₹40,000 કરોડ ના અનિલ અંબાણી ગ્રુપ ફ્રોડ (Anil Ambani Group Fraud) ની તપાસમાં સુપ્રીમ કોર્ટે તાજેતરમાં 'અસ્પષ્ટ વિલંબ' (unexplained delays) અને પ્રક્રિયાકીય સમસ્યાઓની ટીકા કરી હતી. 2019 માં બૅનિંગ ઓફ અનરેગ્યુલેટેડ ડિપોઝિટ સ્કીમ્સ એક્ટ (BUDS Act) આવા ગેરકાયદેસર પ્રવૃત્તિઓને રોકવા માટે બનાવવામાં આવ્યો છે, જે ગેરકાયદેસર યોજનાઓ પર પ્રતિબંધ મૂકવા અને સંપત્તિ જપ્ત કરવા માટે માળખું પૂરું પાડે છે, પરંતુ તેની અમલવારી નોંધપાત્ર અવરોધોનો સામનો કરી રહી હોય તેવું લાગે છે.

કૌભાંડના મૂળ અને અમલીકરણના પડકારો

BUDS Act જેવા હાલના નિયમો હોવા છતાં, આવા મોટા પાયાના ફ્રોડનું સતત ચાલુ રહેવું નાણાકીય ઇકોસિસ્ટમ (Financial Ecosystem) અને અમલીકરણમાં નબળાઈઓ દર્શાવે છે. Universal Trading Solution Private Limited, જે 2019 ના અંતમાં સમાવિષ્ટ થયેલી એક પ્રાઇવેટ એન્ટિટી (Private Entity) હતી, તે SEBI જેવા સિક્યોરિટીઝ માર્કેટ રેગ્યુલેટર્સ (Securities Market Regulators) ના સીધા કાર્યક્ષેત્રની બહાર કાર્યરત હતી અને 'અન્ય નાણાકીય મધ્યસ્થી' (Other financial intermediation) હેઠળ આવતી હતી. કંપની, તેના મેનેજિંગ ડિરેક્ટર (MD) G. Ramesh અને તેના પરિવારના સભ્યો માટે સંપત્તિ મેળવવા માટે જાહેર ડિપોઝિટના કથિત ડાયવર્ઝન (Diversion) એ ભંડોળને ટ્રેસ (Trace) અને પુનઃપ્રાપ્ત કરવામાં આવતી પડકારને રેખાંકિત કરે છે, એકવાર તેઓ સ્થિર સંપત્તિમાં રૂપાંતરિત થઈ જાય અથવા અધિકારક્ષેત્રમાં ખસેડવામાં આવે. તમિલનાડુમાં EOW અગાઉ લાંબા સમય સુધી ચાલતી તપાસ અને ધીમી સંપત્તિ વસૂલાત માટે ટીકાનો સામનો કરી ચૂકી છે, જેમાં માનવશક્તિની અછત (Manpower Shortages) અને કેટલીક પરિસ્થિતિઓમાં નક્કર સંપત્તિઓના અભાવે વસૂલાત પ્રયાસો જટિલ બન્યા છે. વર્તમાન પરિસ્થિતિ સંભવિત રીતે ડિપોઝિટર્સ માટે લાંબા ગાળાના દુઃખ તરફ દોરી શકે છે, જેમાં વસૂલાતનો સમયગાળો વર્ષો સુધી લંબાશે, જે કોર્ટ દ્વારા નિયુક્ત સમિતિના સ્થગિત પ્રયાસો દ્વારા પુરાવા મળે છે. વ્યવહારમાં BUDS Act ની અસરકારકતા, ખાસ કરીને મલ્ટી-સ્ટેટ પરિસ્થિતિઓમાં, એક નિર્ણાયક પ્રશ્ન બની રહી છે, જેના માટે વધુ ઇન્ટર-એજન્સી સંકલન (Inter-agency Coordination) અને સ્પષ્ટ અધિકારક્ષેત્રીય આદેશોની જરૂર પડી શકે છે.

ભવિષ્યનો માર્ગ

સુપ્રીમ કોર્ટનો નિર્ણય કેન્દ્રીય એજન્સીઓ વિરુદ્ધ રાજ્ય પોલીસની અધિકારક્ષેત્રીય શક્તિઓ અને તપાસ પ્રોટોકોલ્સ (Investigation Protocols) પર નોંધપાત્ર સ્પષ્ટતા પ્રદાન કરશે તેવી અપેક્ષા છે, જે આવા મોટા, ઇન્ટર-સ્ટેટ નાણાકીય કૌભાંડોને સંભાળશે. તે ભવિષ્યના નિયમનકારી અમલીકરણ (Regulatory Enforcement) અને ડિપોઝિટર સુરક્ષા પદ્ધતિઓની અસરકારકતાને પ્રભાવિત કરી શકે છે. આ નિર્ણય નાણાકીય છેતરપિંડીના પીડિતોને ન્યાયિક સુધારણા અને સંપત્તિ વસૂલાતના પ્રવેગક પર તેના અસરો માટે નજીકથી જોવામાં આવશે.