મધ્યપ્રદેશ પોલીસે નરસિંહપુરમાં એક આંતરરાજ્ય સાયબર ફ્રોડ રેકેટનો પર્દાફાશ કર્યો છે. આ રેકેટ દ્વારા લગભગ ₹80 લાખની હેરાફેરી કરવામાં આવી હતી. પોલીસે ચાર આરોપીઓની ધરપકડ કરી છે. આ ગેંગ ટેલિગ્રામ દ્વારા રોકાણના વળતરનું વચન આપીને અનેક રાજ્યોના પીડિતો પાસેથી પૈસા પડાવતી હતી અને પછી મ્યુલ બેંક એકાઉન્ટ્સ (mule bank accounts) નો ઉપયોગ કરીને નાણાંની હેરફેર કરતી હતી.
સાયબર ફ્રોડ રેકેટનો ખુલાસો
મધ્યપ્રદેશ પોલીસે નરસિંહપુર જિલ્લામાંથી કાર્યરત એક આંતરરાજ્ય સાયબર ફ્રોડ નેટવર્કનો પર્દાફાશ કર્યો છે. ડિજિટલ નાણાકીય ગુનાઓ પર ચાલી રહેલા કાર્યવાહીના ભાગરૂપે આ એક મોટી સફળતા છે. પોલીસે શુભમ પટેલ, નીરજ પટેલ, કેલાશ રજક અને હિરાલાલ રજક નામના ચાર આરોપીઓની ધરપકડ કરી છે. આ ધરપકડ આશરે ₹80 લાખ ની ગેરકાયદેસર નાણાકીય લેવડદેવડની તપાસ બાદ કરવામાં આવી છે.
અનેક રાજ્યોના પીડિતો
આ ઓપરેશન દિલ્હી, ઉત્તર પ્રદેશ, મહારાષ્ટ્ર, તેલંગાણા, રાજસ્થાન અને અન્ય રાજ્યોમાં નોંધાયેલી લગભગ 50 જેટલી સાયબર ફ્રોડ ફરિયાદો સાથે જોડાયેલું છે. તપાસ ત્યારે શરૂ થઈ જ્યારે છતરપુર જિલ્લાના એક પીડિતે ₹28 લાખ ગુમાવ્યા હોવાની ફરિયાદ કરી. આરોપીઓએ પીડિતને ટેલિગ્રામ એપ્લિકેશન પર ઓનલાઈન કાર્યો કરીને અને રેટિંગ વધારીને પૈસા બમણા કરવાની લાલચ આપી હતી.
મ્યુલ બેંક એકાઉન્ટ્સનો ઉપયોગ
આ ગેંગની કાર્યપદ્ધતિ મોટે ભાગે 'મ્યુલ' બેંક એકાઉન્ટ્સના ઉપયોગ પર આધારિત હતી. આ એવા બેંક એકાઉન્ટ્સ છે જે સામાન્ય રીતે એવા લોકોના હોય છે જેઓ ફી લઈને પોતાના એકાઉન્ટ્સ ગુનાખોરોને વાપરવા દે છે. ગુનેગારો આ એકાઉન્ટ્સનો ઉપયોગ ચોરાયેલા પૈસાને ટ્રાન્સફર કરવા અને તેને સફેદ કરવા માટે કરે છે. પોલીસ અનુસાર, ગેંગે પોતાનાં એકાઉન્ટ્સ ભાડે આપવા માટે Instagram જેવા પ્લેટફોર્મ દ્વારા લોકોને સંપર્ક કરતી હતી. એકવાર છેતરપિંડીના પૈસા જમા થઈ ગયા પછી, તેને ઝડપથી વિવિધ એકાઉન્ટ્સ દ્વારા ટ્રાન્સફર કરવામાં આવતા અને અંતે ક્રિપ્ટોકરન્સીમાં રૂપાંતરિત કરવામાં આવતા. આ અંતિમ પગલું રિકવરી પ્રયાસોને જટિલ બનાવે છે, કારણ કે ક્રિપ્ટો ટ્રાન્ઝેક્શન સામાન્ય બેંકિંગ ટ્રાન્સફર કરતાં ટ્રેક કરવા વધુ મુશ્કેલ હોય છે.
પોલીસ કાર્યવાહી અને ભવિષ્ય
અધિકારીઓએ આરોપીઓ સાથે સંકળાયેલા લગભગ ₹1.5 લાખ ની બેંક બેલેન્સ ફ્રીઝ કરી દીધી છે. તપાસકર્તાઓએ ઘટનાસ્થળેથી મોબાઇલ ફોન, એટીએમ કાર્ડ અને રોકડ પણ જપ્ત કરી છે. આ કેસ મ્યુલ એકાઉન્ટ્સના વધતા પ્રસારને કારણે નાણાકીય સિસ્ટમમાં રહેલા જોખમોને ઉજાગર કરે છે. બેંકિંગ સંસ્થાઓ અને નિયમનકારી સંસ્થાઓ મની લોન્ડરિંગ માટે KYC-કમ્પ્લાયન્ટ એકાઉન્ટ્સના દુરુપયોગ સામે લડવા માટે પ્રયાસો તેજ કરી રહ્યા છે. પોલીસ તપાસ હજુ ચાલુ છે અને અધિકારીઓ હેરાફેરી કરાયેલા નાણાંની સંપૂર્ણ હદને ટ્રેક કરવા અને વ્યાપક નેટવર્ક સાથે જોડાયેલા સંભવિત વધારાના શંકાસ્પદોને ઓળખવા માટે કામ કરી રહ્યા છે.