એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) દ્વારા NRI હોમ લોન કૌભાંડના કથિત કેસમાં Antriksh Promoters અને Sunshine Infrawell સાથે જોડાયેલા **13** સ્થળોએ દરોડા પાડવામાં આવ્યા છે.
એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) દ્વારા શુક્રવારે દિલ્હી-NCR, બેંગલુરુ અને ચંદીગઢમાં 13 અલગ-અલગ લોકેશન પર મોટી કાર્યવાહી કરવામાં આવી હતી. આ દરોડા Antriksh Promoters and Developers Pvt Ltd અને Sunshine Infrawell Pvt Ltd ને નિશાન બનાવીને કરવામાં આવ્યા છે.
શું છે સમગ્ર મામલો?
તપાસ એજન્સીનો આરોપ છે કે, NRI ના નામે ખોટા ડોક્યુમેન્ટ્સ તૈયાર કરીને હોમ લોન મેળવવામાં આવી હતી. આ કથિત મની લોન્ડરિંગ કૌભાંડ Prevention of Money Laundering Act હેઠળ તપાસ હેઠળ છે. એજન્સી અત્યારે કોર્પોરેટ ઓફિસોમાંથી ડિજિટલ અને ફિઝિકલ પુરાવા જપ્ત કરી રહી છે જેથી ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા ફંડની હેરફેરનો તાગ મેળવી શકાય.
હોમ બાયર્સ માટે શું જોખમ?
જ્યારે પણ કોઈ રિયલ એસ્ટેટ કંપની પર આવી તપાસ થાય છે, ત્યારે તેના ગંભીર આર્થિક પરિણામો આવી શકે છે:
- બેંક એકાઉન્ટ ફ્રીઝ: કંપનીના બેંક એકાઉન્ટ સીલ થવાથી કામકાજ અટકી જાય છે.
- ફંડિંગની અછત: બેંકો અને નાણાકીય સંસ્થાઓ આવી કંપનીઓને લોન આપવાનું બંધ કરી દે છે, જેનાથી પ્રોજેક્ટનું બાંધકામ અટકી શકે છે.
- પ્રોજેક્ટ ડિલિવરીમાં વિલંબ: બાંધકામ અટકી જવાથી ઘર ખરીદનારાઓને કબજો મળવામાં મોટો વિલંબ થઈ શકે છે.
આ કેસ દર્શાવે છે કે રિયલ એસ્ટેટ સેક્ટરમાં લોન લેવાની પ્રક્રિયા અને NRI ડોક્યુમેન્ટેશન પર હવે રેગ્યુલેટર્સની નજર ખૂબ જ કડક બની છે. આગામી સમયમાં જો ED પ્રોપર્ટી કે બેંક ખાતા એટેચ કરશે, તો આ કંપનીઓની મુશ્કેલીઓમાં નોંધપાત્ર વધારો થઈ શકે છે.