CBI એ 'ઓપરેશન ચક્ર-VI' હેઠળ દેશભરના **20** રાજ્યોમાં **89** સ્થળોએ દરોડા પાડ્યા છે. 'ડિજિટલ અરેસ્ટ' કૌભાંડમાં અત્યાર સુધી **₹42.36 કરોડ**ની છેતરપિંડીનો પર્દાફાશ થયો છે, જે બેંકિંગ સિસ્ટમ માટે ચેતવણી સમાન છે.
કૌભાંડની જાળ કેવી રીતે બિછાવવામાં આવે છે?
'ડિજિટલ અરેસ્ટ' એક અત્યંત ખતરનાક આર્થિક ગુનો બની ગયો છે. ફ્રોડ કરનારાઓ કાયદાકીય અધિકારી કે પોલીસ બનીને લોકોને ડરાવે છે. એક કેસમાં તો પીડિતને 3 મહિના સુધી ડિજિટલ અરેસ્ટમાં રાખીને ₹7.67 કરોડ પડાવી લેવામાં આવ્યા હતા. હાલના 3 કેસોમાં કુલ નુકસાન ₹42.36 કરોડ જેટલું મોટું છે.
બેંકિંગ સેક્ટર માટે ખતરો અને શીખ
આ આખા કૌભાંડમાં 'મ્યુલ એકાઉન્ટ્સ' (Mule Accounts) નો ઉપયોગ થાય છે. શેલ કંપનીઓ કે અજાણ્યા લોકોના નામે ખોલાવાયેલા આ એકાઉન્ટ્સ દ્વારા ફ્રોડના પૈસા લાન્ડર કરવામાં આવે છે. હવે બેંકો પર દબાણ વધ્યું છે કે તેઓ AI-આધારિત ફ્રોડ ડિટેક્શન અને કડક KYC પ્રોટોકોલ્સ લાગુ કરે.
રોકાણકારો માટે શું છે મહત્વનું?
આ માત્ર કાયદાકીય કાર્યવાહી નથી, પરંતુ BFSI સેક્ટર માટે એક સ્ટ્રક્ચરલ ફેરફાર છે. બેંકો અને ફિનટેક કંપનીઓએ હવે સાયબર સિક્યુરિટી અને એન્ટી-ફ્રોડ ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર પાછળ મોટો ખર્ચ કરવો પડશે, જે તેમની ઓપરેટિંગ માર્જિનને અસર કરી શકે છે. સુપ્રીમ કોર્ટની સૂચના મુજબ, બેંકોએ હવે શંકાસ્પદ ખાતાઓ ફ્રીઝ કરવા માટે વધુ સતર્ક રહેવું પડશે, જે ડિજિટલ ટ્રાન્ઝેક્શનના નિયમોને વધુ કડક બનાવશે.