અનિલ અંબાણીને બેંક લોન ફ્રોડ કેસમાં ED દ્વારા ફરી સમન્સ

રિલાયન્સ ગ્રુપના ચેરમેન અનિલ અંબાણીને એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED) દ્વારા બીજી વખત સમન્સ પાઠવવામાં આવ્યું છે, અને તેમણે 14 નવેમ્બરે હાજર રહેવાનું છે. આ સમન્સ રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ (RCOM) અને તેની સંબંધિત સંસ્થાઓ સાથે સંકળાયેલા કથિત બેંક લોન ફ્રોડ અને મની લોન્ડરિંગ કેસની ચાલી રહેલી તપાસના સંદર્ભમાં છે. ED ની તપાસ 2010 અને 2012 ની વચ્ચે લેવાયેલા હજારો કરોડ રૂપિયાના લોન પર કેન્દ્રિત છે, જેમાં લગભગ 40,185 કરોડ રૂપિયાની બાકી રકમ છે. અધિકારીઓનો દાવો છે કે આ ભંડોળનો મોટો હિસ્સો, ધિરાણની શરતોનું ઉલ્લંઘન કરીને, ડાયવર્ટ કરવામાં આવ્યો હતો, અને પાંચ બેંકોએ RCOM ના લોનને 'ફ્રોડ્યુલન્ટ' (fraudulent) તરીકે વર્ગીકૃત કર્યા છે. તપાસકર્તાઓ શંકા વ્યક્ત કરે છે કે લગભગ 13,600 કરોડ રૂપિયા જટિલ ટ્રાન્ઝેક્શન દ્વારા, સંભવતઃ વિદેશમાં, ડાયવર્ટ કરવામાં આવ્યા હતા અને લોનના 'એવરગ્રીનિંગ' (evergreening of loans) માટે ઉપયોગમાં લેવાયા હતા. રિલાયન્સ ગ્રુપ સેન્ટ્રલ બ્યુરો ઓફ ઇન્વેસ્ટિગેશન (CBI), સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા (SEBI), અને મિનિસ્ટ્રી ઓફ કોર્પોરેટ અફેર્સ (MCA) જેવી અનેક એજન્સીઓની તીવ્ર દેખરેખ હેઠળ છે. સીરિયસ ફ્રોડ ઇન્વેસ્ટિગેશન ઓફિસ (SFIO) એ પણ ફંડના પ્રવાહની તપાસ કરવા અને જવાબદારી નક્કી કરવા માટે આ કેસ હાથ ધર્યો છે. તાજેતરમાં, ED એ આ તપાસના ભાગરૂપે રિલાયન્સ ગ્રુપ કંપનીઓની લગભગ 7,500 કરોડ રૂપિયાની સંપત્તિ જપ્ત કરી છે. છેલ્લા ઘણા વર્ષોથી ગ્રુપ ગંભીર નાણાકીય મુશ્કેલીઓ અને કાનૂની પડકારોનો સામનો કરી રહ્યું છે. અસર: આ વિકાસ રિલાયન્સ ગ્રુપમાં રોકાણકારોના વિશ્વાસને નોંધપાત્ર રીતે અસર કરે છે અને તેના શેર પ્રદર્શનને પણ અસર કરી શકે છે. અનેક નિયમનકારી સંસ્થાઓ દ્વારા ચાલુ તપાસ, ઉચ્ચ સ્તરની તપાસ અને સંભવિત નાણાકીય પરિણામોનો સંકેત આપે છે, જેનાથી હિતધારકો માટે અનિશ્ચિતતા વધે છે. રેટિંગ: 8/10. કઠિન શબ્દો: * એન્ફોર્સમેન્ટ ડિરેક્ટોરેટ (ED): ભારતીય પ્રાથમિક કાયદા અમલીકરણ એજન્સી જે આર્થિક કાયદાઓ લાગુ કરવા અને આર્થિક ગુનાઓ સામે લડવા માટે જવાબદાર છે. * મની લોન્ડરિંગ: ગેરકાયદેસર રીતે મેળવેલા નાણાંના સ્ત્રોતોને છુપાવવાની ગેરકાયદેસર પ્રક્રિયા, સામાન્ય રીતે વિદેશી બેંકો અથવા કાયદેસર વ્યવસાયોના ટ્રાન્ઝેક્શન દ્વારા. * રિલાયન્સ કોમ્યુનિકેશન્સ (RCOM): રિલાયન્સ અનિલ ધીરુભાઈ અંબાણી ગ્રુપની એક ભૂતપૂર્વ ટેલિકોમ્યુનિકેશન કંપની, જે હાલમાં ઇન્સોલ્વન્સી પ્રોસિડિંગ્સમાંથી પસાર થઈ રહી છે. * નોન-પર્ફોર્મિંગ એસેટ્સ (NPA): જે લોન પર ઉધાર લેનાર સામાન્ય રીતે 90 દિવસ કે તેથી વધુ સમયથી વ્યાજ ચૂકવવાનું બંધ કરી દીધું છે. * ફ્રોડ્યુલન્ટ એકાઉન્ટ્સ: બેંક લોન એકાઉન્ટ્સ જે લેણદારો દ્વારા ઉધાર લેનાર દ્વારા ફ્રોડ પ્રવૃત્તિઓમાં સામેલ હોવાનું ઓળખવામાં આવ્યું છે. * લોન એવરગ્રીનિંગ: એક એવી પ્રથા જ્યાં લેણદારો હાલની લોન ચૂકવવા માટે ઉધાર લેનારને નવી લોન જારી કરે છે, આ રીતે ખરાબ ડેટની વાસ્તવિક સ્થિતિ છુપાવે છે. * સીરિયસ ફ્રોડ ઇન્વેસ્ટિગેશન ઓફિસ (SFIO): કોર્પોરેટ ફ્રોડની તપાસ કરવા માટે કોર્પોરેટ અફેર્સ મંત્રાલય હેઠળની એક વૈધાનિક સંસ્થા. * કંપની કાયદો: ભારતમાં કંપનીઓનું નિયમન કરતો પ્રાથમિક કાયદો. * એટેચ્ડ એસેટ્સ: તપાસ દરમિયાન સરકારી એજન્સી દ્વારા જપ્ત કરાયેલ પ્રોપર્ટીઝ અથવા નાણાકીય સંપત્તિઓ. * ઇન્સોલ્વન્સી પ્રોસિડિંગ્સ: જ્યારે કોઈ કંપની તેની ડેટ ઓબ્લિગેશન્સ પૂરી કરવામાં અસમર્થ હોય ત્યારે હાથ ધરવામાં આવતી કાનૂની પ્રક્રિયાઓ.