વેલ્થ મેનેજમેન્ટ ફર્મ Wealth Brix Capitalના જણાવ્યા મુજબ, અમીર ભારતીય રોકાણકારો દુબઈમાં મૂડી રોકાણ કરવાનું ચાલુ રાખી રહ્યા છે. આ વલણ ભૌગોલિક વૈવિધ્યકરણ (geographic diversification) અને સ્થિર નિયમનકારી વાતાવરણમાં લાંબા ગાળાની ઉત્તરાધિકાર યોજના (succession planning) તરફનો બદલાવ દર્શાવે છે. જોકે, વિદેશમાં મૂડી ખસેડતી વખતે રોકાણકારોએ ટેક્સ નિવાસી (tax residency) જવાબદારીઓ અને વૈશ્વિક અનુપાલન (global compliance) જરૂરિયાતોથી વાકેફ રહેવું જોઈએ.
વૈશ્વિક સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન (wealth management) ક્ષેત્રમાં ભારતીય હાઈ નેટ વર્થ ઈન્ડિવિઝ્યુઅલ્સ (HNIs) પોર્ટફોલિયો વૈવિધ્યકરણ માટે દેશની બહાર જોઈ રહ્યા છે તેવો સતત ટ્રેન્ડ જોવા મળી રહ્યો છે. દુબઈ સ્થિત પ્રાઈવેટ વેલ્થ મેનેજમેન્ટ ફર્મ Wealth Brix Capital એ તાજેતરમાં જણાવ્યું હતું કે વૈશ્વિક ભૂ-રાજકીય અનિશ્ચિતતા (geopolitical uncertainty) વચ્ચે પણ દુબઈ આ રોકાણકારો માટે પ્રાથમિક સ્થળ બની રહ્યું છે.
ફર્મના મતે, ભારતીય સંપત્તિ માટે દુબઈનું આકર્ષણ અસ્થાયી બજારની સ્થિતિને બદલે માળખાકીય પરિબળો (structural factors) દ્વારા પ્રેરિત છે. જ્યારે કર કાર્યક્ષમતા (tax efficiency) ઐતિહાસિક રીતે મુખ્ય ચાલક રહી છે, વર્તમાન વલણ દર્શાવે છે કે રોકાણકારો લાંબા ગાળાની સ્થિરતા, મજબૂત કાયદાકીય માળખાં અને વ્યવસાય કરવાની સરળતાને વધુ પ્રાધાન્ય આપી રહ્યા છે. ફર્મ નોંધે છે કે ઘણા ફેમિલી ઓફિસ અને વ્યવસાય માલિકો દુબઈનો ઉપયોગ ઉત્તરાધિકાર યોજના (succession planning) માટે વ્યૂહાત્મક હબ તરીકે કરી રહ્યા છે, જે તેમના લાંબા ગાળાના નાણાકીય લક્ષ્યોને ટેકો આપી શકે તેવા વૈશ્વિક ફૂટપ્રિન્ટ બનાવવાનું લક્ષ્ય ધરાવે છે.
Wealth Brix Capital એ દુબઈ ફાઇનાન્સિયલ સર્વિસિસ ઓથોરિટી (DFSA) દ્વારા નિયંત્રિત એક ખાનગી સંસ્થા છે. તે NSE અથવા BSE જેવા જાહેર સ્ટોક એક્સચેન્જો પર વેપાર કરતી નથી, જેનો અર્થ એ છે કે આ ટિપ્પણી જાહેર કંપનીના અપડેટને બદલે ખાનગી સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન પ્રવાહોને પ્રતિબિંબિત કરે છે. ફર્મનું અવલોકન ધનિક ભારતીયોમાં આવતા વ્યાપક ફેરફાર સાથે સુસંગત છે જેઓ સંપૂર્ણપણે ભારત-કેન્દ્રિત પોર્ટફોલિયોથી દૂર જઈને વૈશ્વિક ફાળવણી વ્યૂહરચના (global allocation strategy) તરફ આગળ વધી રહ્યા છે, જેમાં ઘણીવાર આંતરરાષ્ટ્રીય ઇક્વિટી (international equities) અને નિશ્ચિત-આવક સંપત્તિઓમાં (fixed-income assets) રોકાણનો સમાવેશ થાય છે.
આવા ક્રોસ-બોર્ડર વ્યૂહરચનાઓમાં સામેલ જટિલતાઓને સમજવી રોકાણકારો માટે મહત્વપૂર્ણ છે. જ્યારે આંતરરાષ્ટ્રીય વૈવિધ્યકરણ જોખમો ઘટાડવામાં મદદ કરી શકે છે, તે નિયમનકારી અને અનુપાલન (regulatory and compliance) જરૂરિયાતોનું નવું સ્તર પણ રજૂ કરે છે. વિદેશી સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરતા ભારતીય રહેવાસીઓ, યજમાન દેશ જેવા કે UAE માં કર-મુક્ત સ્થિતિને ધ્યાનમાં લીધા વિના, તેમની વૈશ્વિક આવક પર ભારતીય કર કાયદાઓને આધીન રહેશે. વધારામાં, રોકાણકારોએ લિબરલાઇઝ્ડ રેમિટન્સ સ્કીમ (LRS) ના નિયમોનો અભ્યાસ કરવો જોઈએ, જે રહેણાંક વ્યક્તિઓ દ્વારા વાર્ષિક વિદેશમાં ખસેડી શકાય તેવા મૂડીની રકમ નક્કી કરે છે.
વધુમાં, જ્યારે UAE એક સ્થિર વાતાવરણ પ્રદાન કરે છે, રોકાણકારોએ વૈશ્વિક સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન સાથે સંકળાયેલા જોખમોથી સાવચેત રહેવું જોઈએ. આમાં ચલણની વધઘટ (currency fluctuations), પ્રાદેશિક ભૂ-રાજકીય અસ્થિરતા (geopolitical volatility), અને બહુવિધ અધિકારક્ષેત્રોમાં સંપત્તિઓના સંચાલણ સાથે સંકળાયેલા ઊંચા ખર્ચનો સમાવેશ થાય છે. આવી વ્યૂહરચનાની સફળતા ઘણીવાર ભારતીય અને આંતરરાષ્ટ્રીય નિયમોનું સંપૂર્ણ પાલન સુનિશ્ચિત કરવા માટે કાનૂની, કર અને એસ્ટેટ આયોજન (estate planning) અંગે વ્યાવસાયિક સલાહ પર આધાર રાખે છે. રોકાણકારો ભારતમાં અને UAE બંનેમાં નિયમનકારી નીતિઓમાં થતા ફેરફારો પર નજર રાખી શકે છે, કારણ કે આ ફેરફારો આંતરરાષ્ટ્રીય પોર્ટફોલિયો જાળવવાની શક્યતા અને ખર્ચને નોંધપાત્ર રીતે અસર કરી શકે છે.