ભારતમાં ક્રિપ્ટો વપરાશકર્તાઓ માટે નવા KYC નિયમો હેઠળ લાઇવ સેલ્ફી, જીઓ-ટેગિંગ ફરજિયાત.

ભારતના ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU) એ ક્રિપ્ટોકરન્સી એક્સચેન્જો માટે અત્યંત કડક "તમારા ગ્રાહકને જાણો" (KYC) અને "એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ" (AML) નિયમો લાગુ કર્યા છે. આ નિયમો 8 જાન્યુઆરીથી અમલમાં આવ્યા છે અને એક્સચેન્જોને "વર્ચ્યુઅલ ડિજિટલ એસેટ" (VDA) સેવા પ્રદાતાઓ તરીકે વર્ગીકૃત કરે છે, જેના માટે માત્ર પ્રાથમિક દસ્તાવેજ અપલોડ કરતાં વધુ જરૂર પડશે. વપરાશકર્તાઓએ હવે લાઇવ સેલ્ફી વેરિફિકેશનમાંથી પસાર થવું પડશે, જેમાં ટેકનોલોજીનો ઉપયોગ કરીને આંખ ઝબકાવવી અથવા માથું હલાવવું જેવી હલનચલનને શોધી કાઢવામાં આવશે, જેથી ભૌતિક હાજરીની પુષ્ટિ થઈ શકે અને સ્થિર છબીઓ અથવા ડીપફેકનો ઉપયોગ અટકાવી શકાય. આ સાથે ફરજિયાત જીઓ-ટેગિંગ (geo-tagging) પણ છે, જેમાં એક્સચેન્જો ખાતું બનાવતી વખતે વપરાશકર્તાના ચોક્કસ અક્ષાંશ (latitude), રેખાંશ (longitude), તારીખ (date), ટાઇમસ્ટેમ્પ (timestamp) અને IP એડ્રેસ (IP address) ને કેપ્ચર કરશે. પ્રાથમિક દસ્તાવેજ અપલોડ કરવા ઉપરાંત, વપરાશકર્તાઓએ પાસપોર્ટ અથવા આધાર જેવું ગૌણ ઓળખ દસ્તાવેજ સબમિટ કરવું પડશે. તેમજ, ઇમેઇલ અને મોબાઇલ નંબર બંને માટે વન-ટાઇમ પાસવર્ડ (OTP) વેરિફિકેશન જરૂરી રહેશે. એક્સચેન્જો "પેની-ડ્રોપ" (penny-drop) પદ્ધતિ પણ લાગુ કરશે, જેમાં બેંક ખાતાની અધિકૃતતા અને પ્રવૃત્તિની પુષ્ટિ કરવા માટે ₹1 નું નજીવું ટ્રાન્ઝેક્શન કરવામાં આવશે. ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતા ક્લાયંટ માટે KYC વિગતો દર 6 મહિને અપડેટ કરવી પડશે, જ્યારે સામાન્ય વપરાશકર્તાઓને વર્ષમાં એકવાર પુનરાવર્તન કરાવવું પડશે. FIU, જે યુનિયન ફાઇનાન્સ મંત્રાલય હેઠળ કાર્ય કરે છે, ટ્રાન્ઝેક્શન ટ્રેલ્સ (transaction trails) છુપાવતી પદ્ધતિઓ પર પણ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરી રહ્યું છે. "ઇનિશિયલ કોઇન ઓફરિંગ્ઝ" (ICOs) અને "ઇનિશિયલ ટોકન ઓફરિંગ્ઝ" (ITOs) ને તેમના આર્થિક સમર્થનના અભાવ અને ઉચ્ચ જોખમ પ્રોફાઇલને કારણે મજબૂત રીતે નિરુત્સાહિત કરવામાં આવી રહ્યા છે. તે જ રીતે, "અનામીતા વધારતા ટોકન્સ" (anonymity-enhancing tokens), "ટમ્બલર્સ" (tumblers) અને "મિક્સર્સ" (mixers) ને ટ્રાન્ઝેક્શનના મૂળ (transaction origins) છુપાવવાના સાધનો તરીકે ફ્લેગ કરવામાં આવ્યા છે. આ માટે એક્સચેન્જોએ યોગ્ય જોખમ ઘટાડવાના પગલાં (risk mitigation measures) લેવા પડશે. "પ્રિવેન્શન ઓફ મની લોન્ડરિંગ એક્ટ" (PMLA) હેઠળ ભારતીય ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જો માટે "સિંગલ-પોઇન્ટ રેગ્યુલેટર" (single-point regulator) તરીકે, FIU એ "રિપોર્ટિંગ એન્ટિટીઝ" (reporting entities) તરીકે નોંધણી ફરજિયાત બનાવી છે. એક્સચેન્જોએ શંકાસ્પદ ટ્રાન્ઝેક્શનના નિયમિત અહેવાલો સબમિટ કરવા પડશે અને ઓછામાં ઓછા 5 વર્ષ સુધી, અથવા જ્યાં સુધી કોઈ તપાસ પૂર્ણ ન થાય ત્યાં સુધી, વ્યાપક ગ્રાહક અને ટ્રાન્ઝેક્શન રેકોર્ડ્સ (comprehensive records) જાળવવા પડશે. જોકે ક્રિપ્ટો એસેટ્સ "કાનૂની ટેન્ડર" (legal tender) નથી, તેમ છતાં તે આવકવેરા નિયમો હેઠળ આવતા રહેશે.