Whalesbook
નિયમોની રૂપરેખા: FinCEN અને OFAC ની ભૂમિકા
ટ્રેઝરીના Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) અને Office of Foreign Assets Control (OFAC) દ્વારા Stablecoin કંપનીઓ માટે વિસ્તૃત નિયમો તૈયાર કરાઈ રહ્યા છે. આ નિયમો અંતર્ગત, કંપનીઓએ શંકાસ્પદ ટ્રાન્ઝેક્શન (Transaction) ને રોકવા, ફ્રીઝ કરવા અને નામંજૂર કરવા માટે સક્ષમ સિસ્ટમ્સ વિકસાવવી પડશે. આ Bank Secrecy Act (બેંક સિક્રેટસી એક્ટ) સાથે સુસંગત છે, જે અમેરિકન નાણાકીય વ્યવસ્થાનો મુખ્ય આધારસ્તંભ છે.
GENIUS Actનો અમલ: ક્રિપ્ટો માટે નવો કાયદો
આ પ્રસ્તાવ ગયા વર્ષના Guiding and Establishing National Innovation for U.S. Stablecoins (GENIUS) Act ને લાગુ કરે છે, જે અમેરિકામાં ક્રિપ્ટો-સેક્ટરનો પ્રથમ મોટો કાયદો છે. FinCEN અને OFAC, જેઓ ગેરકાયદેસર નાણાકીય વ્યવહારો સામે લડવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે, તેઓ Stablecoin કંપનીઓ માટે ચોક્કસ નિયમો બનાવી રહ્યા છે. આ પ્રસ્તાવિત નિયમો અંતિમ સ્વરૂપ આપતા પહેલા જાહેર જનતા માટે ટિપ્પણી (Public Comment) માટે મુકવામાં આવશે. સંસ્થાઓ ઉદ્યોગના નિષ્ણાતોની કુશળતાને સ્વીકારે છે, કારણ કે નાણાકીય સંસ્થાઓ જોખમોને ઓળખવા અને તેનું સંચાલન કરવા માટે શ્રેષ્ઠ સ્થાને છે.
ગેરકાયદે નાણાકીય પ્રવૃત્તિઓ સામે લડત
ટ્રેઝરી વિભાગની યોજના દર્શાવે છે કે યોગ્ય એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ (AML) પ્રોગ્રામ (Program) ધરાવતી કંપનીઓને સામાન્ય રીતે અમલવારી (Enforcement) કાર્યવાહીથી રક્ષણ મળશે, સિવાય કે સિસ્ટમ-વ્યાપી મોટી નિષ્ફળતાઓ થાય. FinCEN અપેક્ષા રાખે છે કે જારીકર્તાઓ (Issuers) ના AML પ્રોગ્રામ્સ ફ્લેગ થયેલા ટ્રાન્ઝેક્શનને રોકશે અને ઉચ્ચ-જોખમ ધરાવતા ગ્રાહકો પર વધુ સંસાધનો કેન્દ્રિત કરશે. Stablecoin જારી કરતી કંપનીઓએ FinCEN દ્વારા ફ્લેગ કરાયેલ વ્યક્તિઓ કે સંસ્થાઓ સાથે જોડાયેલી કોઈપણ પ્રવૃત્તિ માટે રેકોર્ડ્સ તપાસવા પણ પડશે, જે મની લોન્ડરિંગની ચિંતાઓને દૂર કરવામાં મદદ કરશે.
પ્રતિબંધો અને ઉદ્યોગનો પ્રતિભાવ
સેંક્શન (Sanctions) અંગે, OFAC Stablecoin પ્રવૃત્તિઓ માટે વૈશ્વિક સ્તરે જોખમ-આધારિત સુરક્ષા (Risk-based Protections) ની જરૂર પડશે. આમાં યુ.એસ. ના પ્રતિબંધોનું ઉલ્લંઘન કરતા ટ્રાન્ઝેક્શનને શોધવા અને નકારવાની નીતિઓનો સમાવેશ થાય છે. ટ્રેઝરી સેક્રેટરી Scott Bessent એ જણાવ્યું કે આ પ્રયાસો "અમેરિકન કંપનીઓની પેમેન્ટ Stablecoin ક્ષેત્રમાં નવીનતા લાવવાની ક્ષમતાને અવરોધ્યા વિના, યુ.એસ. નાણાકીય વ્યવસ્થાને રાષ્ટ્રીય સુરક્ષા જોખમોથી સુરક્ષિત કરશે." ઉદ્યોગના અગ્રણીઓ તેમના એસેટ્સને સુરક્ષિત અને વિશ્વસનીય બનાવવા માટે આ નિયમનકારી સ્પષ્ટતાની રાહ જોઈ રહ્યા હતા.
નિયમનકારી ક્ષિતિજ
GENIUS Act 2027 સુધીમાં સંપૂર્ણપણે અમલમાં આવવાની અપેક્ષા છે. Office of the Comptroller of the Currency (OCC) અને Federal Deposit Insurance Corp. (FDIC) સહિતના અન્ય નિયમનકારો પણ તેમની દેખરેખની ભૂમિકાઓ વ્યાખ્યાયિત કરી રહ્યા છે. આ પ્રસ્તાવિત નિયમો, ઉદ્યોગ વચ્ચે ચાલી રહેલી ચર્ચાઓ સાથે, ડિજિટલ એસેટ્સ માટે વિકસતા માળખાને આકાર આપી રહ્યા છે.