સુરક્ષા એજન્સીઓએ જમ્મુ અને કાશ્મીરમાં અપ્રાપ્ય વિદેશી ભંડોળ પૂરું પાડતા એક અત્યાધુનિક "ક્રિપ્ટો હવాలా" નેટવર્કને શોધી કાઢ્યું છે. આ ડિજિટલ યોજના પરંપરાગત હવాలా જેવી જ છે, પરંતુ તે અનિયંત્રિત ક્રિપ્ટોકરન્સીની અનામીતાનો લાભ ઉઠાવે છે. અધિકારીઓએ ચેતવણી આપી છે કે આ છુપા ભંડોળના પ્રવાહનો ઉદ્દેશ અલગતાવાદી તત્વોને પુનર્જીવિત કરવાનો અને કેન્દ્રશાસિત પ્રદેશમાં રાષ્ટ્રવિરોધી જુસ્સાને ફરીથી ભડકાવવાનો છે, જે તાજેતરના દમન દ્વારા મોટાભાગે નિયંત્રિત કરવામાં આવ્યું હતું. આ કામગીરી સંપૂર્ણપણે 'ઓફ ધ ગ્રીડ' છે, જે આવશ્યક નિયમનકારી દેખરેખ અને દેખરેખ પદ્ધતિઓથી બચી રહી છે. ગુપ્તચર માહિતી ચીન, મલેશિયા અને કંબોડિયા સહિતના દેશોની સંડોવણી સૂચવે છે. આ વિદેશી હેન્ડલર્સ, કેન્દ્રશાસિત પ્રદેશના વ્યક્તિઓને વર્ચ્યુઅલ પ્રાઇવેટ નેટવર્ક (VPN) નો ઉપયોગ કરીને, પકડાઈ જવાથી બચવા માટે, ખાનગી ક્રિપ્ટો વોલેટ બનાવવા માટે નિર્દેશ આપે છે. આવા વોલેટ માટે 'નો યોર કસ્ટમર' (KYC) અથવા ઓળખ ચકાસણીની જરૂર નથી. વિદેશી હેન્ડલર્સ સીધા આ ખાનગી વોલેટમાં ક્રિપ્ટોકરન્સી જમા કરાવે છે. પછી, કોઈપણ નિયંત્રિત નાણાકીય સંસ્થાની સંડોવણી વિના, ભંડોળ સ્થાનિક નિયંત્રણ હેઠળ આવે છે. વોલેટ ધારકો દિલ્હી અથવા મુંબઈ જેવા શહેરોમાં જઈને અનિયંત્રિત પીઅર-ટુ-પીઅર (P2P) વેપારીઓને મળે છે અને વાટાઘાટ કરેલા દરે ક્રિપ્ટોને રોકડમાં વેચે છે. આ પ્રક્રિયા અસરકારક રીતે 'નાણાકીય ટ્રેઇલ'ને તોડી નાખે છે, જેનાથી વિદેશી નાણાં અપ્રાપ્ય રોકડ સ્વરૂપે સ્થાનિક અર્થતંત્રમાં પ્રવેશી શકે છે. આ નેટવર્ક 'મ્યુલ એકાઉન્ટ્સ' (mule accounts) નો ઉપયોગ કરે છે, જે ટ્રાન્ઝેક્શનને સ્તર આપતા પાર્કિંગ એકાઉન્ટ્સ છે. એકાઉન્ટ ધારકો પ્રતિ ટ્રાન્ઝેક્શન 0.8 થી 1.8 ટકા કમિશન કમાય છે, પરંતુ નેટ બેંકિંગ ઓળખપત્રો સહિત સંપૂર્ણ નિયંત્રણ સ્કેમર્સને સોંપી દે છે. 'ક્રિપ્ટો હવాలా'નો ઉદય અમલીકરણ એજન્સીઓ માટે એક મોટો પડકાર છે. 'ગ્રે માર્કેટ'માં કાર્ય કરીને, આ વેપારીઓ નોંધાયેલ સંસ્થાઓ પર લાગુ પડતા મની લોન્ડરિંગ વિરોધી કાયદાઓ ટાળે છે. એક્સચેન્જોને નિયંત્રિત કરવા માટે ફાઇનાન્સિયલ ઇન્ટેલિજન્સ યુનિટ (FIU) ના પ્રયાસો છતાં, આ પદ્ધતિ ઔપચારિક બેંકિંગ સિસ્ટમને બાયપાસ કરે છે અને નાણાકીય ટ્રેઇલ છોડવાનું ટાળે છે. ડિજિટલ ખાનગી વોલેટમાંથી બીજા શહેરમાં ભૌતિક રોકડ વ્યવહારમાં ભંડોળ ખસેડવું અસરકારક રીતે 'નાણાકીય ટ્રેઇલ'ને કાપી નાખે છે.
J&K માં આતંકવાદને ભંડોળ પૂરું પાડતા 'ક્રિપ્ટો હવాలా' નેટવર્ક પર સુરક્ષા એજન્સીઓની નજર
CRYPTO
Overview
સુરક્ષા એજન્સીઓએ જમ્મુ અને કાશ્મીરમાં અપ્રાપ્ય વિદેશી ભંડોળ પૂરું પાડતા અત્યાધુનિક "ક્રિપ્ટો હવాలా" નેટવર્કને ઓળખી કાઢ્યું છે. આ ડિજિટલ યોજના, અનિયંત્રિત ક્રિપ્ટોકરન્સીની અનામીતાનો લાભ લઈને ભારતના નાણાકીય સુરક્ષા પગલાંને બાયપાસ કરે છે, જે આતંકવાદી પ્રવૃત્તિઓને ભંડોળ પૂરું પાડવા અને અલગતાવાદી તત્વોને પુનર્જીવિત કરવા અંગે ગંભીર ચિંતાઓ ઊભી કરે છે. આ કામગીરી 'ઓફ ધ ગ્રીડ' છે અને નિયમનકારી દેખરેખથી બચી રહી છે.
Disclaimer:This content
is for educational and informational purposes only and does not constitute investment, financial, or
trading advice, nor a recommendation to buy or sell any securities. Readers should consult a
SEBI-registered advisor before making investment decisions, as markets involve risk and past performance
does not guarantee future results. The publisher and authors accept no liability for any losses. Some
content may be AI-generated and may contain errors; accuracy and completeness are not guaranteed. Views
expressed do not reflect the publication’s editorial stance.