Whalesbook
AI ટ્રેડિંગ બોટ્સનું જૂઠાણું
Nathan Fuller ની છેતરપિંડીનો મુખ્ય આધાર AI-ડ્રિવન ટ્રેડિંગની વાતો હતી. તેણે પોતાની બનાવેલી હાઈ-ફ્રિક્વન્સી આર્બિટ્રેજ બોટ્સ (High-Frequency Arbitrage Bots) ના નામે રોકાણકારો પાસેથી પૈસા લીધા હતા. આ બોટ્સ non-existent ટેકનોલોજી પર આધારિત હતા, જે રોકાણકારોને ત્રણ આંકડામાં વળતર (triple-digit returns) આપવાનું વચન આપતા હતા. SEC ની ફરિયાદ મુજબ, આ 'સ્ટોપ-લોસ કોડિંગ' જેવી બાબતો માત્ર ગ્રાહકોને સુરક્ષિત અનુભવ કરાવવા માટેનું એક માર્કેટિંગ ટૂલ હતું. વાસ્તવમાં, આવું કોઈ અલ્ગોરિધમ અસ્તિત્વમાં જ નહોતું.
પૈસાનો દુરૂપયોગ કેવી રીતે થયો?
આ પૈસાને legitimate માર્કેટ પાર્ટિસિપેશનને બદલે સિસ્ટમેટિક રીતે પોતાના અંગત ઉપયોગમાં વાપરવામાં આવ્યા હતા. પ્રાપ્ત થયેલા નાણાકીય રેકોર્ડ્સ દર્શાવે છે કે કુલ $1.23 કરોડ માંથી માત્ર 3% જેટલી રકમ ડિજિટલ એસેટ માર્કેટ્સમાં રોકાણ કરવામાં આવી હતી, જેમાંથી કોઈ ખાસ વળતર મળ્યું નહોતું. મોટાભાગની રકમ - લગભગ $6.2 મિલિયન - અંગત લક્ઝરી વસ્તુઓ, જુગાર અને મુસાફરીમાં ખર્ચાઈ ગઈ. જ્યારે, $5.5 મિલિયન નો ઉપયોગ જૂના રોકાણકારોને ચૂકવણી કરવા માટે કરવામાં આવ્યો, જેથી Ponzi scheme ચાલુ રહે અને સફળતાનો દેખાવ બનાવી શકાય.
નિયમનકારી પડકારો અને ભૂતકાળ
Nathan Fuller માટે આ કોઈ નવી વાત નથી. ભૂતકાળમાં પણ તેને ડિપાર્ટમેન્ટ ઓફ જસ્ટિસ (Department of Justice) તરફથી નાદારી કાર્યવાહી દરમિયાન વિરોધનો સામનો કરવો પડ્યો હતો. $1.25 કરોડ ની દેવાની માફીનો ઇનકાર આ દર્શાવે છે કે સરકાર આવા લોકો પર વધુ કડક નજર રાખી રહી છે. પરંપરાગત બ્રોકરેજ ફર્મ્સથી વિપરીત, જે SEC ના કડક નિયમો હેઠળ આવે છે, Privvy Investments અને Gateway Digital Investments જેવી કંપનીઓએ AI ના નામે નિયમનકારી છટકબારીઓનો લાભ લીધો.
AI-આધારિત નાણાકીય છેતરપિંડીનું વધતું જોખમ
આ કેસ AI-આધારિત છેતરપિંડીના વધતા જતા ખતરાને ઉજાગર કરે છે. જનરેટિવ AI ટૂલ્સની સરળ ઉપલબ્ધતા સાથે, બનાવટી ઓડિટ લેટર્સ અને નકલી એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ્સ બનાવવાનું સરળ બન્યું છે. રોકાણકારો હવે આવી બનાવટી સંસ્થાકીય માન્યતાઓથી વધુ ભોગ બની રહ્યા છે. SEC એ કાયમી પ્રતિબંધો અને ભંડોળની વસૂલાત માટે અપીલ કરી છે, જે નિયમનકારી સંસ્થાઓ દ્વારા આવા પ્લેટફોર્મ્સની વધુ કડક તપાસની જરૂરિયાત દર્શાવે છે.