Kotak Neo ના એક તાજા અભ્યાસ મુજબ, વર્ષ 2005 થી દર ધનતેરસે સોના-ચાંદીમાં નિયમિત રોકાણ કરનારાઓને **4 ગણું** વળતર મળ્યું છે. આ ડેટા સાબિત કરે છે કે લાંબા ગાળાની શિસ્ત કેવી રીતે સંપત્તિનું સર્જન કરી શકે છે.
ગોલ્ડ અને સિલ્વરમાં લાંબા ગાળાના રોકાણનો જાદુ
Kotak Neo દ્વારા કરવામાં આવેલ આ વિશ્લેષણ સ્પષ્ટ કરે છે કે કેવી રીતે શિસ્તબદ્ધ રોકાણ બે દાયકાથી વધુ સમયમાં પોર્ટફોલિયોની વેલ્યુમાં મોટો વધારો કરે છે. વર્ષ 2005 થી 2025 સુધીના ડેટા પર નજર કરીએ તો, દર વર્ષે ધનતેરસ પર સોનું અને ચાંદી ખરીદવાનું પરિણામ ખૂબ જ પ્રભાવશાળી રહ્યું છે.
સોનામાં રોકાણનું ગણિત
જો કોઈ રોકાણકારે 21 વર્ષ સુધી દર વર્ષે માત્ર 1 ગ્રામ સોનું ખરીદ્યું હોત, તો તેમનું કુલ રોકાણ ₹76,246 થાત. નવેમ્બર 2026 સુધીમાં આ રોકાણની વેલ્યુ વધીને ₹3,02,400 સુધી પહોંચી ગઈ છે. આ આંકડા દર્શાવે છે કે બજારના ઉતાર-ચઢાવને અવગણીને રોકાણ ચાલુ રાખવાથી મૂડીમાં લગભગ 4 ગણો વધારો થયો છે.
ચાંદીનું શાનદાર પ્રદર્શન
ચાંદીના કિસ્સામાં પણ પરિણામ સમાન રહ્યું છે. દર વર્ષે 100 ગ્રામ ચાંદી ખરીદનારા રોકાણકાર પાસે આજે 2.1 કિલો ચાંદી જમા થઈ ગઈ હોત. આ માટે કુલ રોકાણ ₹1,05,329 થયું હોત, જેની વેલ્યુ આજે ₹3,94,800 પર પહોંચી છે. આ લગભગ 3.75 ગણું વળતર છે, જે ફિઝિકલ એસેટ્સની મજબૂતી સાબિત કરે છે.
રોકાણકારો માટે ધ્યાનમાં રાખવા જેવી બાબતો
આ આંકડા આકર્ષક લાગે છે, પરંતુ કેટલીક મહત્વની બાબતો સમજવી જરૂરી છે:
- પેસિવ ઇન્કમનો અભાવ: સોનું અને ચાંદી ઇક્વિટી કે ડેટની જેમ ડિવિડન્ડ કે વ્યાજ આપતા નથી. વળતર માત્ર કિંમતમાં વધારા દ્વારા જ મળે છે.
- ટેક્સેશન: સોના-ચાંદીના વેચાણ પર મળતા નફા પર ભારતમાં કેપિટલ ગેઈન્સ ટેક્સ લાગુ પડે છે, જે ચોખ્ખા વળતરને ઘટાડી શકે છે.
- બજારનું જોખમ: કિંમતી ધાતુઓ વૈશ્વિક પરિબળો જેવા કે વ્યાજ દરો, ભૂ-રાજકીય તણાવ અને કરન્સીના ફ્લકચ્યુએશન સામે સંવેદનશીલ છે.
નિષ્કર્ષ એ છે કે સંપત્તિ સુરક્ષિત રાખવા માટે આ એક સારો વિકલ્પ છે, પરંતુ પોર્ટફોલિયોમાં વૈવિધ્યતા (Diversification) જાળવવી ખૂબ જરૂરી છે.