JM Financial હવે પોતાની ફેમિલી ઓફિસ મેનેજમેન્ટ સેવાઓને મોટા ઇન્સ્ટિટ્યૂશનલ સ્તર પર અપગ્રેડ કરી રહી છે. કંપનીએ રોકાણકારોને મોટી રકમ એકસાથે લગાવવાને બદલે હપ્તામાં (Staggered approach) રોકાણ કરવાની સલાહ આપી છે.
બદલાતા સમય સાથે બદલાતી રણનીતિ
JM Financial Services હવે પોતાની ફેમિલી ઓફિસ મેનેજમેન્ટને વધુ પ્રોફેશનલ અને ઇન્સ્ટિટ્યૂશનલ માળખું આપી રહી છે. હવે જૂની પદ્ધતિઓ છોડીને વેલ્ધી ફેમિલીઝ કેપિટલ પ્રોટેક્શન અને લિક્વિડિટી પર વધુ ધ્યાન આપી રહી છે.
શું કહે છે એક્સપર્ટ?
JM Financial ના પ્રાઈવેટ વેલ્થના MD અને CEO, અનુજ કપૂરે જણાવ્યું હતું કે FY27 માટે કંપનીઓના અર્નિંગ આઉટલુક સારા છે, પરંતુ હાલના માર્કેટ વાતાવરણમાં સાવચેતી જરૂરી છે. રોકાણકારોને 'લમ્પ-સમ' (એકસાથે મોટી રકમ) રોકાણને બદલે 'સ્ટેગર્ડ' (હપ્તાવાર) રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવી છે, જેથી શોર્ટ-ટર્મ વોલેટિલિટીની અસર ઘટે.
પોર્ટફોલિયોમાં નવો બદલાવ
હવે રોકાણકારો માત્ર શેરબજાર પૂરતા સીમિત નથી રહ્યા. પાંચ વર્ષ પહેલા જે પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ કે કોમ્પ્લેક્સ સ્ટ્રક્ચર્ડ પ્રોડક્ટ્સ અજાણ્યા હતા, તે હવે પોર્ટફોલિયોનો મુખ્ય ભાગ બની ગયા છે. યુવા રોકાણકારો પણ હવે ગ્લોબલ પ્લેટફોર્મ દ્વારા આંતરરાષ્ટ્રીય એસેટ્સમાં રોકાણ કરી રહ્યા છે.
ટેક્નોલોજી અને હ્યુમન ટચ
જોકે આર્ટિફિશિયલ ઇન્ટેલિજન્સ (AI) રિપોર્ટ એનાલિસિસમાં મદદ કરે છે, પરંતુ કંપનીનું માનવું છે કે હાઈ-નેટ-વર્થ (HNIs) સેગમેન્ટમાં 'ટ્રસ્ટ' સૌથી મોટું ફેક્ટર છે. તેથી, રિલેશનશિપ મેનેજર્સ હવે સક્સેસન પ્લાનિંગ (વારસાનું આયોજન) જેવા જટિલ વિષયો પર વધુ ધ્યાન આપી રહ્યા છે, જ્યાં ટેક્નોલોજી કરતાં માનવીય સલાહ વધુ મહત્વની છે.
રોકાણકારો માટે શીખ
ભારતીય માર્કેટમાં વેલ્થ મેનેજમેન્ટ હવે રેગ્યુલેટરી સ્ક્રુટિની હેઠળ છે. આથી, સિસ્ટમમાં ટ્રાન્સપરન્સી અને ગવર્નન્સ વધારવા માટે આ ફેરફારો કરવામાં આવ્યા છે. ભવિષ્યમાં, વૈશ્વિક વ્યાજ દરો અને FY27 ના અર્નિંગ અંદાજો આ સેક્ટર માટે સૌથી મહત્વના ફેક્ટર સાબિત થશે.