ભારતીય મૂળના ઉદ્યોગપતિ પર યુએસમાં $500 મિલિયન લોન ફ્રોડનો આરોપ

'ધ વોલ સ્ટ્રીટ જર્નલ'ના અહેવાલમાં ખુલાસો થયો છે કે, યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં રહેતા ભારતીય મૂળના એક અગ્રણી ટેલિકોમ ઉદ્યોગપતિ બંકિમ બ્રહ્મભટ્ટ પર $500 મિલિયનથી વધુની વિશાળ લોન છેતરપિંડી ચલાવવાનો ગંભીર આરોપ છે. બ્રહ્મભટ્ટ, જે બ્રોડબેન્ડ ટેલિકોમ અને બ્રિજવોઇસના માલિક છે, તેમના પર બનાવટી ગ્રાહક ખાતાઓ અને નકલી પ્રાપ્યો (fake receivables) બનાવવાનો આરોપ છે. આ કથિત કપટનો ઉપયોગ અમેરિકન ધિરાણકર્તાઓ પાસેથી મોટી રકમની લોન મેળવવા માટે કરવામાં આવ્યો હતો. HPS ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પાર્ટનર્સ, જે એક નોંધપાત્ર રોકાણ ફર્મ છે, તે ધિરાણકર્તાઓમાંની એક છે જેમણે દાવો દાખલ કર્યો છે. દાવામાં દાવો કરવામાં આવ્યો છે કે બ્રહ્મભટ્ટે લોન માટે સંપત્તિ (collateral) તરીકે એવી આવક પ્રવાહોને પ્રતિબદ્ધ કરીને તેમને ગેરમાર્ગે દોર્યા હતા જે વાસ્તવમાં અસ્તિત્વમાં નહોતી. પરિણામે, તેમની કંપનીઓ હવે ચેપ્ટર 11 નાદારીની કાર્યવાહી હેઠળ છે, અને સંયુક્ત રીતે $500 મિલિયનથી વધુના દેવામાં છે. BNP પરિબાએ HPS સાથે ભાગીદારી કરીને આ લોન ફાઇનાન્સ કરવામાં ભૂમિકા ભજવી હોવાનું કહેવાય છે. આ કેસ પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ માર્કેટ (private credit market) ના વિકસતા સેગમેન્ટ પર પ્રકાશ પાડે છે, જ્યાં લોન ઘણીવાર અપેક્ષિત આવક અથવા વ્યવસાયિક સંપત્તિઓ સામે સુરક્ષિત કરવામાં આવે છે. તાજેતરના સમયમાં આ ક્ષેત્રમાં છેતરપિંડીના આરોપો વધ્યા છે. બ્રહ્મભટ્ટે 12 ઓગસ્ટે વ્યક્તિગત નાદારી માટે અરજી કરી, તે જ દિવસે તેમની કંપનીઓએ ચેપ્ટર 11 હેઠળ સુરક્ષા માંગી. તેમની કંપનીઓની ઓફિસો બંધ અને ખાલી મળી આવી છે, જે વધુ શંકા ઊભી કરે છે. જ્યારે બ્રહ્મભટ્ટના વકીલે તમામ આરોપોનો ઇનકાર કર્યો છે, એમ કહીને કે દાવાઓ પાયાવિહોણા છે, ત્યારે એવી અટકળો છે કે તેઓ યુએસ છોડીને ભારત ભાગી ગયા હોઈ શકે છે. આ પરિસ્થિતિ ખાનગી ધિરાણમાં રહેલા જોખમોને ઉજાગર કરે છે, જ્યાં રોકાણકારો ઉચ્ચ-ઉપજ સોદાઓને ભંડોળ આપવા માટે ઉત્સુક હોય છે, કેટલીકવાર ઉધાર લીધેલા ભંડોળનો ઉપયોગ કેવી રીતે થાય છે તેના પર મર્યાદિત દેખરેખ સાથે. અસર: આ સમાચાર યુએસ નાણાકીય ક્ષેત્ર પર, ખાસ કરીને પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ માર્કેટ પર નોંધપાત્ર અસર કરશે. તે યોગ્ય કાળજી (due diligence) અને એસેટ-બેક્ડ અથવા આવક-બેક્ડ ધિરાણમાં છેતરપિંડીની સંભાવના અંગે રોકાણકારોની ચિંતાઓને વધારશે. આ ઝડપથી વિકસતા બજારમાં કડક નિયમો અને વધેલી તપાસ તરફ દોરી શકે છે. ભારતીય રોકાણકારો માટે, ભારતીય શેરબજાર પર સીધી અસર ઓછી હોવા છતાં, તે વૈશ્વિક ખાનગી બજારના જોખમો વિશે એક ચેતવણીરૂપ વાર્તા તરીકે કામ કરે છે. રેટિંગ: 7/10 કઠિન શબ્દો: ચેપ્ટર 11 નાદારી: યુએસ નાદારી કોડનો એક વિભાગ જે વ્યવસાય અથવા વ્યક્તિને દેવાદારો સાથે ચુકવણી યોજના બનાવતી વખતે તેમના દેવાની પુનઃરચના કરવા અને કામગીરી ચાલુ રાખવાની મંજૂરી આપે છે. પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ માર્કેટ: નાણાકીય બજારનો એક વિભાગ જ્યાં બિન-બેંક ધિરાણકર્તાઓ કંપનીઓને સીધા લોન આપે છે, ઘણીવાર પરંપરાગત જાહેર બજારોની બહાર. સંપત્તિ (Collateral): લોન સુરક્ષિત કરવા માટે ઉધાર લેનાર દ્વારા ધિરાણકર્તાને ઓફર કરવામાં આવતી સંપત્તિ. જો ઉધાર લેનાર ડિફોલ્ટ થાય, તો ધિરાણકર્તા સંપત્તિ જપ્ત કરી શકે છે. પ્રાપ્યો (Receivables): કંપની દ્વારા તેના ગ્રાહકો પાસેથી માલ અથવા સેવાઓ માટે બાકી રહેલી રકમ જે વિતરિત થઈ ગઈ છે પરંતુ હજુ સુધી ચૂકવવામાં આવી નથી.