બ્લેકરૉક યુનિટ દ્વારા ભારતીય મૂળના CEO પર $500 મિલિયનના ફ્રોડ અને ગાયબ થવાનો કેસ

બ્લેકરૉકના પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ આર્મ, HPS ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પાર્ટનર્સે, ભારતીય મૂળના CEO બંકિમ બ્રહ્મભટ્ટ વિરુદ્ધ લગભગ $500 મિલિયન (રૂ. 4,200 કરોડ)ના "દિગ્ધગ્ધ" ફ્રોડનો કેસ દાખલ કર્યો છે. ટેલિકોમ ઉદ્યોગમાં તેમના નેતૃત્વ માટે જાણીતા બ્રહ્મભટ્ટ પર આરોપ છે કે તેમણે તેમની કંપનીઓ, બ્રોડબેન્ડ ટેલિકોમ અને બ્રિજવોઇસ (જે બેંકઇ ગ્રુપનો ભાગ છે) માટે મોટી લોન સુરક્ષિત કરવા માટે નકલી ઇન્વોઇસ અને એકાઉન્ટ્સ રિસીવેબલ્સને કોલેટરલ (collateral) તરીકે ઉપયોગમાં લીધા. અહેવાલો અનુસાર, બ્રહ્મભટ્ટે પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ રોકાણકારો પાસેથી ભંડોળ એકત્ર કરવા માટે કેરિયોક્સ કેપિટલ (Carriox Capital) અને બીબી કેપિટલ એસપીવી (BB Capital SPV) જેવી જટિલ ફાઇનાન્સિંગ સ્ટ્રક્ચર્સ (financing structures) સ્થાપિત કરી હતી. HPS એ 2020 માં બ્રહ્મભટ્ટની ફર્મ્સને લોન આપવાનું શરૂ કર્યું હતું, અને વર્ષો દરમિયાન તેમના એક્સપોઝરને નોંધપાત્ર રીતે વધાર્યું હતું. આ કથિત ફ્રોડ જુલાઈ 2025 માં એક નિયમિત તપાસ દરમિયાન સામે આવ્યો, જ્યારે HPS ના એક કર્મચારીએ ઇન્વોઇસ ચકાસવા માટે ઉપયોગમાં લેવાયેલા ગ્રાહક ઇમેઇલ સરનામાઓમાં અનિયમિતતાઓ શોધી કાઢી. આ સરનામાંઓ વાસ્તવિક ટેલિકોમ કંપનીઓનું સ્વાંગ રચતા નકલી ડોમેન્સ (fake domains) ના હતા. બ્રહ્મભટ્ટે HPS ને ખાતરી આપી હતી કે કોઈ સમસ્યા નથી, પરંતુ પાછળથી તેઓ સંપર્કની બહાર થઈ ગયા. HPS દ્વારા કેસ દાખલ કરવામાં આવે તે પહેલાં, 12 ઓગસ્ટે, બ્રહ્મભટ્ટે નાદારી (bankruptcy) માટે અરજી કરી. કેસમાં એવો પણ દાવો કરવામાં આવ્યો છે કે બ્રહ્મભટ્ટે લોન કોલેટરલ એસેટ્સ (loan collateral assets) ને ભારત અને મોરેશિયસના ઓફશોર એકાઉન્ટ્સમાં (offshore accounts) ટ્રાન્સફર કર્યા હતા. ફ્રોડના આરોપો બાદ, ન્યૂયોર્કમાં બ્રહ્મભટ્ટની કંપનીની ઓફિસો બંધ અને નિર્જન મળી આવી હતી, અને તેઓ તેમના નોંધાયેલા યુએસ નિવાસસ્થાને હાજર નહોતા. HPS માને છે કે તેઓ યુએસ છોડીને ભારતમાં છુપાઈ ગયા છે. અસર: આ સમાચાર પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ માર્કેટ્સમાં નોંધપાત્ર જોખમો પર પ્રકાશ પાડે છે અને નાણાકીય ગુનાઓ તેમજ ફ્રોડમાં સામેલ લોકોના ભાગી જવાના સંભવિતતા અંગે ચિંતાઓ ઉભી કરે છે. રોકાણકારો માટે, આ જટિલ ફાઇનાન્સિંગ ડીલ્સમાં ડ્યુ ડિલિજન્સ (due diligence) ના મહત્વ પર ભાર મૂકે છે. ભારતમાં સંપત્તિઓના કથિત ટ્રાન્સફરથી ક્રોસ-બોર્ડર કાયદાકીય અને વસૂલાતના પડકારો પણ ઉભા થઈ શકે છે. ભારતીય નાણાકીય લેન્ડસ્કેપ પર તેની અસરનું રેટિંગ 6/10 છે, જેમાં સંભવિત સંપત્તિ વસૂલાત અને ભારતીય ન્યાયક્ષેત્રોમાં તપાસનો સમાવેશ થાય છે. મુશ્કેલ શબ્દોની સમજૂતી: પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ: નોન-બેંક નાણાકીય સંસ્થાઓ અથવા ખાનગી ભંડોળ દ્વારા સીધી કંપનીઓને આપવામાં આવતા લોન, ઘણીવાર પરંપરાગત બેંકોને બાયપાસ કરીને. તેમાં જોખમ વધારે હોઈ શકે છે પણ વળતર પણ વધારે મળી શકે છે. કોલેટરલ (Collateral): દેવાદાર દ્વારા લેણદારને લોનની સુરક્ષા તરીકે આપવામાં આવતી સંપત્તિઓ. જો દેવાદાર ડિફોલ્ટ કરે, તો લેણદાર કોલેટરલ જપ્ત કરી શકે છે. ફાઇનાન્સિંગ વેહિકલ્સ (Financing Vehicles): ચોક્કસ પ્રોજેક્ટ અથવા કંપની માટે ભંડોળ એકત્ર કરવા માટે ખાસ બનાવેલી સંસ્થાઓ અથવા માળખાં. ઓફશોર એકાઉન્ટ્સ (Offshore Accounts): વ્યક્તિ અથવા કંપનીના રહેઠાણ દેશ કરતાં અલગ અધિકારક્ષેત્રમાં રાખવામાં આવતા બેંક એકાઉન્ટ્સ, ઘણીવાર કર અથવા ગોપનીયતાના કારણોસર.