ભારતીય મૂળના CEO પર $500 મિલિયન છેતરપિંડીનો આરોપ, બ્લેકરોક, BNP પરિબાસને છેતર્યા; ભારતમાં ભાગી ગયાની શંકા

યુએસ ટેલિકોમ કંપનીઓ બ્રોડબેન્ડ ટેલિકોમ અને બ્રિજવોઇસ (બાંકાઈ ગ્રુપ હેઠળ) ના સ્થાપક અને CEO, ભારતીય મૂળના ઉદ્યોગપતિ બંકિમ બ્રહ્મભટ્ટ, એક મોટા $500 મિલિયનના નાણાકીય કૌભાંડના કેન્દ્રમાં છે. તેમના પર બ્લેકરોકના HPS ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પાર્ટનર્સ અને BNP પરિબાસ જેવા મુખ્ય નાણાકીય સંસ્થાઓના પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ હાથને છેતરપિંડી કરવાનો આરોપ છે. બ્રહ્મભટ્ટ પર આરોપ છે કે તેમણે એસેટ-આધારિત ફાઇનાન્સિંગ મેળવવા માટે નકલી ખાતાઓ અને બનાવેલા ઇમેઇલનો ઉપયોગ કર્યો હતો, જેનાથી એવી સંપત્તિઓનું એક વિસ્તૃત બેલેન્સ શીટ બનાવવામાં આવ્યું હતું જે ફક્ત કાગળ પર જ અસ્તિત્વ ધરાવતી હતી. આ છેતરપિંડી લગભગ પાંચ વર્ષ સુધી ચાલી, જેમાં HPS એ સપ્ટેમ્બર 2020 થી બ્રહ્મભટ્ટની ફાઇનાન્સિંગ આર્મ લોન આપી રહી હતી. આ યોજના જુલાઈમાં ત્યારે બહાર આવી જ્યારે HPS ના એક કર્મચારીને નકલી ડોમેન્સમાંથી આવેલા શંકાસ્પદ ઇમેઇલ મળ્યા. જુલાઈમાં સામનો કરવામાં આવ્યા પછી, બ્રહ્મભટ્ટ કથિત રીતે ઇનકમ્યુનિકાડો (સંપર્ક બહાર) થઈ ગયા. ત્યારબાદ, તેમની કંપનીઓ બ્રોડબેન્ડ ટેલિકોમ, બ્રિજવોઇસ, કેરિયોક્સ કેપિટલ II, અને BB કેપિટલ SPV, તેમજ બ્રહ્મભટ્ટે 12 ઓગસ્ટના રોજ યુએસમાં ચેપ્ટર 11 નાદારી માટે અરજી કરી. કોર્ટના દસ્તાવેજો મુખ્યત્વે HPS અને BNP પરિબાસને $500 મિલિયનથી વધુની ચૂકવણીની પુષ્ટિ કરે છે. અધિકારીઓને શંકા છે કે બ્રહ્મભટ્ટ ભારતમાં ભાગી ગયા હશે, અને કદાચ સંપત્તિઓને ભારત અને મોરેશિયસમાં સ્થાનાંતરિત કરી દીધી હશે.

અસર: આ કૌભાંડ ઝડપથી વિકસી રહેલા પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ માર્કેટની નોંધપાત્ર નબળાઈઓને ઉજાગર કરે છે, જેમાં ઝડપી ડીલ-મેકિંગ, ઓછું ઓવરસાઇટ અને ઉધાર લેનારાઓના ડેટા પર ભારે નિર્ભરતા શામેલ છે. નિષ્ણાતો 'કોકરોચ ઇફેક્ટ' (cockroach effect) વિશે ચેતવણી આપી રહ્યા છે, જે સૂચવે છે કે ઢીલી ધિરાણ પદ્ધતિઓને કારણે વધુ છુપી છેતરપિંડીઓ બહાર આવી શકે છે. આ ઘટના નિયમનકારી તપાસમાં વધારો કરી શકે છે, જે વિશ્વભરમાં પ્રાઇવેટ ક્રેડિટ ફંડ્સ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તેના પર અસર કરશે અને વૈકલ્પિક અસ્કયામતોમાં રોકાણકારોના વિશ્વાસને પણ પ્રભાવિત કરી શકે છે. ભારતીય સંસ્થાઓની સંડોવણી અને ભારતમાં સંપત્તિના સ્થાનાંતરણની સંભાવના તેને ભારતીય નાણાકીય સંસ્થાઓ અને રોકાણકારો માટે સુસંગત બનાવે છે.