Whalesbook
Systematix Private Wealth એ આક્રમક ગ્રોથ (Growth) પ્લાન તૈયાર કર્યો છે. કંપનીનો ધ્યેય આગામી 5 વર્ષમાં પોતાની એસેટ્સ અંડર મેનેજમેન્ટ (AUM) ને હાલના ₹9,000 કરોડ પરથી વધારીને ₹38,000 થી ₹40,000 કરોડ સુધી લઈ જવાનો છે. આ લક્ષ્યાંક ભારતના ઝડપથી વિકસતા વેલ્થ માર્કેટ (Wealth Market) નો લાભ લેવા માટે બનાવવામાં આવ્યો છે.
ભારતમાં ધનિક લોકોની સંખ્યા ઝડપથી વધી રહી છે, અને 2027 સુધીમાં આ આંકડો લગભગ બમણો થવાની ધારણા છે. Systematix Private Wealth આ તકને ઝડપી લેવા માંગે છે. હાલમાં અંદાજે $400 બિલિયન જેટલી હાઈ-નેટ-વર્થ (High-Net-Worth) સંપત્તિનું સંચાલન અનૌપચારિક રીતે (informally) થાય છે, જેને કંપની પોતાના નેજા હેઠળ લાવવા પ્રયત્ન કરશે. આગામી 2030 સુધીમાં ભારતીય વેલ્થ મેનેજમેન્ટ સેક્ટરનું મૂલ્ય $154 બિલિયન (2024) થી વધીને લગભગ $287 બિલિયન થવાની સંભાવના છે.
Systematix ની મુખ્ય રણનીતિ 'એસેટ એલોકેશન-લેડ એડવાઇઝરી' (asset allocation-led advisory) પર આધારિત છે. આનો અર્થ એ છે કે કંપની પ્રોડક્ટ્સ વેચવાને બદલે ગ્રાહકોને તેમની જરૂરિયાત મુજબની રોકાણ વ્યૂહરચના (investment strategies) પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરશે. આ માટે, કંપની 17 શહેરો, ખાસ કરીને ટિયર-II અને ટિયર-III શહેરો જેવા કે સુરત, જયપુર અને લખનઉમાં વિસ્તરણ કરવાની યોજના ધરાવે છે. આ નાના શહેરોમાં વધી રહેલી સંપત્તિનો લાભ લેવાનો કંપનીનો ઈરાદો છે.
વેલ્થ મેનેજમેન્ટ સેક્ટરમાં HDFC Bank, ICICI Bank, 360 ONE Wealth અને Motilal Oswal જેવી મોટી બેન્કો અને ફિનટેક (Fintech) કંપનીઓ સાથે તીવ્ર સ્પર્ધા છે. Systematix, જેના ગ્રુપ AUM ₹10,000 કરોડ થી વધુ છે, તેને મોટી કંપનીઓ સામે ટક્કર આપવી પડશે. કંપનીની સફળતા ગ્રાહકનો વિશ્વાસ જીતવા અને અલગ સેવાઓ પ્રદાન કરવા પર નિર્ભર રહેશે. SEBI અને RBI જેવા નિયમનકારોના કડક નિયમોનું પાલન કરવું પણ જરૂરી છે. તાજેતરમાં SEBI દ્વારા નવા એસેટ ક્લાસ (asset classes) દાખલ કરવાની પહેલ સ્પર્ધાને વધુ તીવ્ર બનાવી શકે છે. ગ્રાહકો ભૌતિક સંપત્તિમાંથી નાણાકીય ઉત્પાદનો તરફ વળી રહ્યા છે, જેના કારણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ AUM વાર્ષિક 16% ના દરે વધી રહ્યું છે.
અનૌપચારિક રીતે મેનેજ થતી મોટી સંપત્તિને પોતાના તરફ ખેંચવી એ એક મોટો પડકાર છે. આ માટે Systematix ને હાલના અનૌપચારિક નેટવર્ક્સ સામે મજબૂત વિશ્વાસ સ્થાપિત કરવો પડશે. કંપનીની ઇન-હાઉસ ફંડ સિલેક્શન (in-house fund selection) મોડેલની કામગીરી પણ સતત બજાર બેન્ચમાર્ક (market benchmarks) થી વધુ સારું પ્રદર્શન કરે તો જ સફળતા મળી શકે છે. 17 નવા શહેરોમાં ઝડપી વિસ્તરણ માટે પ્રતિભા, ટેકનોલોજી અને બ્રાન્ડ બિલ્ડિંગમાં નોંધપાત્ર રોકાણ કરવું પડશે, જેમાં સેવાઓની ગુણવત્તા જાળવી રાખવાનું જોખમ રહેલું છે. લીડર ભાસ્કર હઝરા (Bhaskar Hazra) અને પાર્થા સેનગુપ્તા (Partha Sengupta) ના અનુભવ પર આ વિસ્તરણની સફળતા નિર્ભર રહેશે.