Slice Small Finance Bank એ જૂન ક્વાર્ટરમાં ₹50.9 કરોડનો ચોખ્ખો નફો (Net Profit) નોંધાવ્યો છે. આ આંકડો અગાઉના નાણાકીય વર્ષની સમગ્ર વાર્ષિક કમાણી કરતાં પણ વધારે છે. બેંક હાલમાં $50-100 મિલિયન ડોલર સુધીના નવા ભંડોળ એકત્ર કરવા પર કામ કરી રહી છે.
Slice Small Finance Bank નો શાનદાર દેખાવ
Slice Small Finance Bank એ નાણાકીય વર્ષ 2026-27 ના જૂન ક્વાર્ટર (Q1) માટે ₹50.9 કરોડ નો ચોખ્ખો નફો (Net Profit) જાહેર કર્યો છે. આ સિદ્ધિ ખાસ એટલા માટે છે કારણ કે આ કમાણી બેંકના સમગ્ર નાણાકીય વર્ષ 2025-26 ની કુલ નેટ પ્રોફિટ ₹48.4 કરોડ થી પણ વધારે છે. આ પ્રદર્શન ગયા વર્ષના સમાન ગાળામાં નોંધાયેલા ₹10.1 કરોડ ના ચોખ્ખા નુકસાન (Net Loss) થી એક મોટો સુધારો દર્શાવે છે.
આવકમાં 38.6% નો ઉછાળો
બેંકની કુલ આવક (Total Income) માં ગયા વર્ષની સરખામણીમાં 38.6% નો વધારો જોવા મળ્યો છે, જે ₹413.8 કરોડ સુધી પહોંચી ગઈ છે. આવકમાં થયેલો આ વધારો બેંકના ઓપરેશનલ વિસ્તરણને દર્શાવે છે, કારણ કે તે ધિરાણ (Lending), ડિપોઝિટ (Deposits) અને UPI પેમેન્ટ જેવી સેવાઓ આપતી સંપૂર્ણ ડિજિટલ બેંક બનવાની યોજના પર કામ કરી રહી છે.
ડિપોઝિટ બેઝ અને લોન બુકમાં વૃદ્ધિ
બેંકે તેના ડિપોઝિટ બેઝ (Deposit Base) ને મજબૂત કરવા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કર્યું છે. બેંકના CASA (Current Account-Savings Account) રેશિયો 43.9% રહ્યો છે. જો છૂટક ટર્મ ડિપોઝિટ (Retail Term Deposits) ને પણ સાથે ગણવામાં આવે તો, તે બેંકની કુલ ડિપોઝિટનો 94.7% હિસ્સો બનાવે છે. આનાથી ઊંચા ખર્ચે થતી હોલસેલ બોરોઇંગ (Wholesale Borrowing) પરની નિર્ભરતા ઘટી છે. બેંકની ગ્રોસ લોન બુક (Gross Loan Book) વાર્ષિક ધોરણે 55% વધીને ₹5,098 કરોડ થઈ છે, જ્યારે કુલ ડિપોઝિટ લગભગ બમણી થઈને ₹5,765 કરોડ સુધી પહોંચી ગઈ છે.
ભંડોળ એકત્રીકરણ અને વેલ્યુએશન
આ નાણાકીય સફળતાઓ છતાં, બેંક હાલમાં પડકારજનક ભંડોળ વાતાવરણનો સામનો કરી રહી છે. તે હાલમાં $50 મિલિયન થી $100 મિલિયન ડોલર સુધીના નવા ભંડોળ એકત્ર કરવા માટે વાટાઘાટો કરી રહી છે. બજારના અહેવાલો અનુસાર, આ ફંડિંગ રાઉન્ડ અગાઉના $1.3 બિલિયન ડોલર ના ઉચ્ચતમ વેલ્યુએશન કરતાં નીચા સ્તરે થઈ શકે છે. આ રોકાણકારો માટે વેલ્યુએશન કરેક્શન (Valuation Correction) સૂચવે છે.
એસેટ ક્વોલિટીમાં સુધારો
બેંકની એસેટ ક્વોલિટી (Asset Quality) માં પણ સુધારો જોવા મળ્યો છે. ગ્રોસ નોન-પર્ફોર્મિંગ એસેટ્સ (NPAs) એક વર્ષ અગાઉના 6.31% થી ઘટીને 4.36% થઈ ગયા છે. નેટ NPAs પણ 4.66% થી સુધરીને 3.24% થયા છે. બેંકનો કેપિટલ-ટુ-રિસ્ક-વેઇટેડ એસેટ્સ રેશિયો (CRAR) 18.2% છે, જે નિયમનકારી જરૂરિયાતો કરતાં ઘણો વધારે છે અને ભવિષ્યમાં ધિરાણ પ્રવૃત્તિઓ માટે એક બફર પૂરો પાડે છે.
ભવિષ્યની યોજનાઓ
આગળ જતા, ડિજિટલ ધિરાણ કામગીરીને વિસ્તૃત કરતી વખતે નફાના માર્જિન (Profit Margins) જાળવી રાખવાની બેંકની ક્ષમતા મુખ્ય પરિબળ રહેશે. ફિનટેક-ટુ-બેંક મોડેલ (Fintech-to-Bank Model) સ્થાપિત પેમેન્ટ પ્લેટફોર્મ્સ અને મોટી બેંકો તરફથી તીવ્ર સ્પર્ધાનો સામનો કરે છે, જે લાંબા ગાળાની સ્થિરતા માટે અસરકારક અમલીકરણ અને ગ્રાહક જાળવણીને નિર્ણાયક બનાવે છે. બેંકના આગામી મુખ્ય અપડેટ્સ તેના વર્તમાન ભંડોળ રાઉન્ડના નિષ્કર્ષ અને તેના લોન બુકની સતત ગુણવત્તા પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરશે.