Whalesbook
ભારતીય સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ (SEBI) એ શુક્રવારે 'નો યોર ક્લાયંટ' (KYC) ફ્રેમવર્કમાં મોટા ફેરફારનો પ્રસ્તાવ મૂકતો કન્સલ્ટેશન પેપર રજૂ કર્યો. આ પહેલ નવા રોકાણકારો માટે પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવા, નાણાકીય મધ્યસ્થીઓ વચ્ચે બિનજરૂરી ડેટા સબમિશનને દૂર કરવા અને KYC રજિસ્ટ્રેશન એજન્સીઝ (KRAs) ની જોખમ સંચાલન ક્ષમતાઓને વધારવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવી છે.
કેન્દ્રીયકૃત ડેટા સંગ્રહ અને પોર્ટેબિલિટી
પ્રસ્તાવિત ફેરફારોનું મુખ્ય કેન્દ્ર KRA સ્તરે આવક શ્રેણી, વ્યવસાય અને રાજકીય રીતે ખુલ્લા વ્યક્તિ (PEP) ની સ્થિતિ જેવી પૂરક KYC માહિતીને કેન્દ્રીકૃત કરવાનું છે. હાલમાં, રોકાણકારોએ જે દરેક બ્રોકર, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસ અથવા અન્ય મધ્યસ્થી સાથે તેઓ વ્યવહાર કરે છે, તેમને આ વિગતો વારંવાર પ્રદાન કરવી પડે છે. નવું ફ્રેમવર્ક એક એવી સિસ્ટમની કલ્પના કરે છે જ્યાં KRA પર અપલોડ કરેલી ચકાસાયેલ માહિતી તમામ નોંધાયેલા મધ્યસ્થીઓમાં સરળતાથી શેર કરી શકાય છે, જેનાથી નવા એકાઉન્ટ ખોલવામાં આવતી મુશ્કેલી નોંધપાત્ર રીતે ઓછી થાય છે.
ઉન્નત ચકાસણી અને ઘટાડેલી નકલ
SEBI આવક સ્લેબને પ્રમાણિત કરવાની અને KRAs ને સ્વતંત્ર રીતે ચકાસાયેલ પૂરક ડેટાને ટેગ કરવાની મંજૂરી આપવાની પણ યોજના ધરાવે છે, જેનાથી KYC રેકોર્ડ્સની વિશ્વસનીયતા અને ઉપયોગિતા વધે છે. જૂની માહિતીનો સામનો કરવા માટે, SEBI ફરજિયાત બનાવે છે કે તમામ KYC રેકોર્ડ્સની સમીક્ષા ઓછામાં ઓછા દર પાંચ વર્ષે એકવાર થવી જોઈએ. KRAs ને મધ્યસ્થીઓને સ્વચાલિત ચેતવણીઓ (alerts) જારી કરવા માટે જવાબદાર ઠેરવવામાં આવશે જો KYC રેકોર્ડ આ સમયગાળામાં અપડેટ થયો ન હોય, જો કોઈ સત્તાવાર રીતે માન્ય દસ્તાવેજ સમાપ્ત થઈ ગયો હોય, અથવા જો સગીર ગ્રાહક પુખ્ત વયનો થયો હોય. એક એન્ટિટી સાથે શેર કરવામાં આવેલી આવી અપડેટ કરેલી માહિતી KRA સિસ્ટમ દ્વારા તે જ ગ્રાહકની સેવા કરતા અન્ય તમામ મધ્યસ્થીઓ સુધી આપમેળે પ્રસારિત થશે, જેનાથી પુનરાવર્તિત અનુપાલન કાર્યોમાં ભારે ઘટાડો થશે.