Whalesbook
મુંબઈ પોલીસની ઇકોનોમિક ઓફેન્સીસ વિંગ (EOW) ઇન્ડસઇન્ડ બેંકમાં ₹2000 કરોડના મોટા એકાઉન્ટિંગ ગાબડાની તપાસ કરી રહી છે. હાલમાં, આ તપાસ ફોરેન કરન્સી હેજિંગ (foreign currency hedging) પદ્ધતિઓ સંબંધિત ચોક્કસ બેંકિંગ નિયમો અને નીતિઓ અંગે ભારતીય રિઝર્વ બેંક (RBI) પાસેથી વધુ સ્પષ્ટતા માંગવાના તબક્કે છે. ભૂતપૂર્વ CEO Sumant Kathpalia, ભૂતપૂર્વ CFO Gobind Jain, અને ભૂતપૂર્વ ડેપ્યુટી CEO Arun Khurana જેવા લગભગ 12 કર્મચારીઓ અને ભૂતપૂર્વ ટોચના અધિકારીઓના નિવેદનો નોંધવામાં આવ્યા છે, જેમણે કથિત રીતે ટ્રેડિંગ ડેસ્કનું નિરીક્ષણ કર્યું હતું. ₹1900 કરોડના એકાઉન્ટિંગ ગાબડા ઉપરાંત, ₹250 કરોડની વધુ એક એન્ટ્રી પણ તપાસ હેઠળ છે. ફોરેન કરન્સી હેજિંગ એક કાયદેસરની પ્રથા હતી કે કેમ તે અંગે પણ તપાસ થઈ રહી છે, અને સૂત્રો જણાવે છે કે માત્ર RBI જ ચોક્કસ માર્ગદર્શન આપી શકે છે. બેંક અધિકારીઓએ નિવેદનોમાં જણાવ્યું કે જ્યારે ખાતાઓમાં ઘટાડો જોવા મળ્યો ત્યારે નિયમિત પ્રોવિઝનિંગ (provisioning) ને કારણે એકાઉન્ટિંગ ગાબડા થયા, જે 2023 થી ચાલતી પ્રથા છે. ગ્રાન્ટ થોર્નટન (Grant Thornton) ઓડિટ રિપોર્ટની પણ સમીક્ષા કરવામાં આવી છે, જેમાં કથિત રીતે 2023 થી ટોચના મેનેજમેન્ટને આ ગાબડાઓની જાણ હતી. આ ગાબડાઓ તરફ દોરી ગયેલી પ્રક્રિયાઓ માટે ફોજદારી આરોપો દાખલ કરી શકાય છે કે કેમ તે અંગે EOW કાનૂની અભિપ્રાય પણ મેળવી રહી છે. વર્તમાન મેનેજમેન્ટે બેંકને ખોટું નુકસાન પહોંચાડવા અને માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન (market capitalization) ઘટાડવા બદલ ભૂતપૂર્વ ટોચના મેનેજમેન્ટ સામે ફરિયાદ દાખલ કરી છે. ઇનસાઇડર ટ્રેડિંગ (insider trading) ના આરોપોની પણ તપાસ થઈ રહી છે, જેમાં એવું સૂચવવામાં આવ્યું છે કે ભૂતપૂર્વ અધિકારીઓએ આ એકાઉન્ટિંગ એડજસ્ટમેન્ટ્સ (accounting adjustments) દ્વારા શેરના ભાવ વધારીને નફો કમાયો હોઈ શકે છે.
અસર:
આ તપાસ ઇન્ડસઇન્ડ બેંકના શેરના ભાવ, રોકાણકારોના વિશ્વાસ અને નિયમનકારો સાથેના તેના સંબંધો પર નોંધપાત્ર અસર કરી શકે છે. આનાથી નાણાકીય ક્ષેત્રમાં બેંકિંગ પ્રથાઓ અને આંતરિક નિયંત્રણો (internal controls) પર વધુ કડક દેખરેખ રાખવામાં આવી શકે છે. ફોજદારી આરોપો અને ભારે દંડની સંભાવના નકારાત્મક દૃષ્ટિકોણને વધુ વધારે છે.
રેટિંગ: 8/10.